Список вопросов
Ответ дан

115-ФЗ или подозрение в проведении сомнительных операций

20.11.2024 01:50
183
Сбербанк

Здравствуйте!

Начну с того, что сама почти 20 лет проработала в Банке и знаю что такое блокировки по 115-ФЗ.

Началось всё 15.10. 24 с получения странной СМС с номера 900.

Я тут же связалась с Банком, чтобы выяснить что это такое и уточнить по каким в итоге счетам нужна информация.

После неоднократных попыток уточнения через пару мне прислали все мои счета, включая депозитные.

Я тут же собралась и пошла в Банк к ВИП менеджерам. Там мне помогли структурировать ответ и я в тот же день его отправила.

Банк обещал ответить не позднее 31.10. На тот момент блокировок не было.

Уточню, что характер операций проводимых в Сбере всегда был однотипный. Я никогда не держала денег на картах, все сбрасывала на накопительный счет себе или свекру (выше процент) на Сбер или переводила деньги себе же в другие Банки.

За этот период я успела завести через Сбер самозанятость и продолжала вести операции как обычно.

31.10 мне никто не ответил, я решила что всё отлично, но 8.11 мне приходит 2 смс, что мои карты и ДБО заблокированы из-за подозрений в проведении сомнительных операций. Такой формулировки я ни разу не встречала за всё время моей работы с Банками.

Я снова позвонила на 900 и мне сообщили, что в течении 24 часов мне придут дополнительные указания, но по настоящее время ничего не пришло (20 ноября).

Я связалась со своим менеджером, но он мне посоветовал снять все деньги и уйти в Альфу (что тоже наводит на сомнения, есть переписка).

Вот где сомнительные смс и менеджеры.

10.11 мне пришла еще одна смс, что мой счет самозанятости заблокирован на зачисление средств. Но выбрать другой я могу в СберБанкОнлайн, который заблокирован.

То есть Банк видя, что человек работает через сервис Свое Дело, все равно блокирует счета и просит выбрать другие в заблокированном СберОнлайн.

Со своей стороны хочу сообщить, что я продаю инструкции по вязанию через сеть во вконтакте и провожу онлайн мастер-классы в телеграм. Скриншоты каналов были направлены. 

Также были направлены справки о доходах за три года.

Если нужны еще документы, устные беседы или обязательства, я готова по возможности предоставить.

99% операций по зачислению проходили внутри Банка. Все отправители денежных средств реальные люди, которые могут подтвердить получение услуг от меня.

Никаких чеков и подтверждающих документов у меня нет, есть только переписка (я им реквизиты, они оплачивают, я им присылаю либо файл с инструкцией по вязанию, либо ссылку на чат в телеграме).  

1. Возможно ли в принципе продолжать работать через Сбер, если да, то что для этого нужно.

2. Если решение о моей блокировке окончательное, то каким образом мне получить свои денежные средства и закрыть карты. 

 

 

Здравствуйте!
Мне стало известно, что карты останутся заблокированными. Разблокировать их не получится. Для получения денег со счетов вы можете посетить офис банка с документом, удостоверяющим личность.
Операция по закрытию счёта может потребовать согласования, по итогам которого принимается решение. В отдельных случаях возможен запрос дополнительных документов.

counter

О банке

Сбербанк
Лицензия № 1481
ОГРН 1027700132195
Ипотечный кредит года-2022
Адрес
117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19
Офисы в городе Москва
Телефон
900
0321
8 800 555-55-50
8 800 555-57-77

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Сбербанк

СберКарта Мир для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Премиальная карта СберПремьер
до 30 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Молодёжная СберКарта
есть
баллы
0 - 480 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Аэрофлот Премиальная
есть
мили
12 000 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа"
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта с дизайном "Кино"
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Тревел
есть
мили
2 400 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Детская СберКарта
до 1 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Сбербанк

Золотая карта Аэрофлот
есть
мили
7 000 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта "Адафа" для пособий и пенсии
до 2 000/мес.
баллы
0 - 1 800 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

Благотворительная карта "Подари жизнь"
есть
баллы
450 ₽
годовое обслуживание

Сбербанк

СберКарта Ветерана
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
разблокировка или перевыпуск карты
Сбербанк

я сегодня зашла в сбербанк со своего другого телефона, и мне заблокировали карточку. никаких действий, переводов не... Читать полностью

Мою карту заблокировали и счёт, в перевыпуске новой карты было отказано, что делать?
Сбербанк

Здравствуйте мне заблокировали карту и счёт в вашем банке, в перевыпуске карты мне отказали,что делать? Читать полностью

Отказывают в реструктуризации кредита в Сбербанке .
Сбербанк

Отказывают в реструктуризации кредита. Читать полностью

Почему мне отказывают в реструктуризации кредитов?
Сбербанк

Почему мне отказывают в реструктуризации кредитов -3шт? Читать полностью

06.04.2025 Другое
Здравствуйте! С моей карты сегодня списали 399 рублей.Как мне их вернуть?
Сбербанк

Здравствуйте! С моей карты сегодня списали 399 рублей.Как мне их вернуть? Читать полностью

Уменьшить платеж по кредитам
Сбербанк

Имею действующие кредиты. Общая сумма по платежам 57 тыс. Официальная ЗП 60 тыс. (Являюсь зарплатным клиентом в ваш... Читать полностью

Подскажите, можно ли снять деньги с карты
Сбербанк

Здравствуйте, муж лежал в больнице и ему сделали там временную регистрацию, до 1 апреля. Но миграционная карта у не... Читать полностью

заблокировали счет уже как 9 месяцев
Сбербанк

Сентребря месяца заблокирвали мой счет ,сколько раз была в отдлении мне отказывают ,после нового года пошла в отдел... Читать полностью

Не как не могу предоставить документы!
Сбербанк

Не как не могу предоставить документы для потвирждения так как Сбербанк заблокировал приложение Сбербанк приложение... Читать полностью

Не подключается карта для бесконтактной оплаты
Сбербанк

На новом телефоне не подключается карта для бесконтактной оплаты.на старом телефоне всё работало без проблема прил... Читать полностью

06.04.2025 Другое
Последние вопросы по теме
Мою карту заблокировали и счёт, в перевыпуске новой карты было отказано, что делать?
Сбербанк

Здравствуйте мне заблокировали карту и счёт в вашем банке, в перевыпуске карты мне отказали,что делать? Читать полностью

Блокировка по 161 ФЗ
Сбербанк

Уважаемый Тбанк! Являюсь клиентом вашего банка. В ноябре текущего года моя учетная запись в Тинькофф Банке были заб... Читать полностью

Увеличили процентную ставку по ИТ ипотеке
Сбербанк

Александрова Мария, нам помогут вернуть процент, у нас в договоре не установлены ни сроки ни запроса ни разу не был... Читать полностью

Подтверждение льготной ставки через Домклик для действующей ипотеки
Сбербанк

Здравствуйте, хотелось бы получить ответ по ситуации с подтверждением льготной ставки для выданной ипотеке. По сооб... Читать полностью

Списание просроченной задолженности, после банкротства
Сбербанк

При чем тут кредитная карта у меня и кредиты не списаны вы читаете текст который в работу берете? У меня скрины ест... Читать полностью

Помогите мне пожалуйста решить с разблокировкой Сбербанка
Сбербанк

Здесь не могу отправить вам всю документацию. Но у меня есть все доказательства🙏 Читать полностью

Помогите мне пожалуйста решить с разблокировкой Сбербанка
Сбербанк

Прошу прощения, но мне необходим Сбербан, чтобы оплачивать ипотеку. Ездить в город нет всегда возможности. Не хочу... Читать полностью

Почему у сбера Яндекс Афиша не партнер?
Сбербанк

Почему у сбера самый большой сервис по продаже билетов в России - Яндекс Афиша не партнер?Где покупать билеты, чтоб... Читать полностью

Блокировка карт
Сбербанк

По какой причине, без объяснения заблокированы все карты, в том числе зарплатная, без возможности перевыпуска и вып... Читать полностью

мобильный банк сбер
Сбербанк

Как разблокировать мобильный банк, меняла телефон делала переустановку, заблокировали Читать полностью

Последние вопросы организациям
кредит
Россельхозбанк

взять кредит Читать полностью

06.04.2025 Другое
Заблокировали карты и доступ в мобильный банк
Альфа-Банк

Банк заблокировал карты, написал отзыв https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12235907/?a=b прошу ра... Читать полностью

06.04.2025 Другое
разблокировка или перевыпуск карты
Сбербанк

я сегодня зашла в сбербанк со своего другого телефона, и мне заблокировали карточку. никаких действий, переводов не... Читать полностью

Банк уменьшил лимит по карте халва
Совкомбанк

Здравствуйте. У меня Б***ва Светлана Александровна есть карта рассрочки халва 4507**** 7214 которая изначально пере... Читать полностью

06.04.2025 Другое
Как получить незаконно удержанную комиссию за бесплатное обслуживание карты
Альфа-Банк

В феврале и апреле удалость получить 49 ₽ и 7₽ обратно, а удерживали с января по март то есть 294-49- 7=238₽. Читать полностью

начисление комиссии по картам
Альфа-Банк

Добрый день, 4 апреля списалась комиссия 5000 руб за физическую и даже виртуальную карты. При этом 1) при отключени... Читать полностью

Мошенники купил товар а меня кинули
Ozon Банк

Мой банк ответил что бы я обратился к вам и вы поможете решить эту проблему  Читать полностью

Ипотечное страхование

Добрый день! Нужно заключит договор страхования ипотеки в ВТБ, на сайте Банки.ру есть предложение заключить договор... Читать полностью

Квази-кэш списание!!
Альфа-Банк

С февраля месяца начали списывать какую то комиссию "квази-кэш". сколько не писала в обращениях, чтобы вернули, был... Читать полностью

карта халва и ее выплаты
Совкомбанк

здравствуйте, большой вопрос , будет ли фексированая сумма выплата на протяжении всего периода ? Читать полностью