170
Кристина здравствуйте, написала отзыв и прошу разобраться в моей ситуации т.к. через менеджера банка не могу добиться результата. Описываю ситуацию, которую необходимо решить, зд:
Открыла расчетный счет в банке ВТБ для торговли на маркетплейсе Wildberries, вся выручка, подчеркну ВСЯ, приходила на расчетный счет только от Wildberries т.е. каких то посторонних поступлений от других контрагентов на Р/С не было, вела абсолютно законную торговлю, со всеми контрагентами заключены договора, оплату за услуги контрагентов переводила с расчетного счета, все налоги своевременно оплачивала, часть дохода выводила на свой счет физлица так же в ВТБ для хранения на депозите, часть средств выводила на личные траты.
21.07.24г при входе в онлайн банкинг своего расчетного счета обнаружила ошибку входа: "Приостановлено проведение операций в рамках ДБО, просьба обратиться в офис банка". Тем самым Банк ВТБ практически парализовал мою работу, пришлось задержать оплаты контрагентам. В экстренном порядке открыла расчетный счет в Сбербанке с тарифом "Для селлера" чтобы работа не была парализована. Далее обратилась к своему менеджеру банка мне дали ответ, что мой счет заблокирован по 115-Фз и для снятия блокировки необходимо предоставить следующие документы:
1)Пояснения клиента о своей хозяйственной деятельности.
2)Штатное расписание о количестве работников и размере ФОТ.
3)Бухгалтерская отчетность на последнюю учетную дату с отметкой о принятии налоговым органом.
4)Налоговые декларации за последний отчетный период с отметкой о принятии налоговым органом.
5)Расширенные выписки по счетам открытым в других банках.
Предоставила все необходимые документы, договора, счета, акты с контрагентами, описание своей деятельности скриншоты из личного кабинета Wildberries с описанием и пояснением по всем тратам с Р/С и т.д.
Ждала почти месяц и 14.08.24 мне пришел ответ от менеджера что банк не разблокировал счет и рекомендует закрыть расчетный счет, без обьяснения причин.
Далее переподала документы еще раз с более детальным описанием своей деятельности, со всеми документами на товар, который продаю, с договорами поставщиков из-за границы, выпиской со Сбербанка о том, что товар официально импортирую из-за границы, оплачиваю ввозной НДС, оплачиваю за товар на Р/С поставщику и т.д.
Ждала ответ от банка, ВНИМАНИЕ, почти 4 МЕСЯЦА и вот 11.12.24 менеджер банка ответила что банк оставил решение без изменения. При этом вся сумма, которую я хранила на своем депозите физлица в ВТБ так же всё это время была заблокирована и единственный вариант который мне предлагали в банке чтобы получить эту сумму - это закрыть счет в банке ВТБ и перевести деньги в другой банк, при этом закрытие счета будет по 115-Фз. Я не хочу закрывать счет, а хочу добиться разблокировки. Все документы подтверждающие мою законную деятельность есть. Здесь не могу прикрепить документы, при необходимости могу выслать куда вы скажете.
Добрый день!
Комментарий по ситуации Вам был предоставлен в рубрике «Народный рейтинг».
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
Накопительный ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
Накопительный ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
Новое время
ВТБ
Автокредит наличными
ВТБ
Под залог недвижимости
ВТБ
Под залог автомобиля
ВТБ
Наличными
ВТБ
Экспресс
ВТБ
Карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Пушкинская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"
как сменить номер телефона при потере сим карты ,привязанной к карте втб? Читать полностью
Добрый день! Мне заблокировали ибанк после попытки перевода 350тыс руб внутри банка на карту мамы. До этого я перев... Читать полностью
Адрес НП : Костромская область, Красносельский район, д. Шолохово. Данный населённый пункт находится около трассы:... Читать полностью
почему втб карта не участвует в акции хотя с сылка есть. Читать полностью
Разблокируйте учётную запись Читать полностью
Здравствуйте, покупаю объект недвижимости в ипотеку, что делать чтобы банк быстрее проверил объект? Боюсь продавец... Читать полностью
А когда мне мои денюжки пришлют? Или у нас пятница-развратница, можно и на понедельник отложить? Читать полностью
Я не гражданин России, как я могу получить у вас кредит? Читать полностью
Добрый день. Я гражданка Беларуси. В России у меня оформлена самозанятость (я налоговый резидент РФ). Я оказываю ус... Читать полностью
11.04.2025 года пристав отправила постановление на снятие ареста, наа 18.04.2025 банк07.04.2025 года банк без обьяс... Читать полностью
Кристина, доброго времени суток!Да, в данный момент счет разблокирован. Но остаются вопросы.1. Как так получается,... Читать полностью
Уважаемые сотрудники банка ВТБ, здравствуйте!Столкнулись со следующей проблемой. Наш бухгалтер по неопытности не во... Читать полностью
В рубрике Народный рейтинг предоставлен стандартный ответ-отписка о том,что согласно заключенному договору Банк вп... Читать полностью
Добрый день.Сегодня два месяца как я подал заявление на окрытия р/c.На этом тишина. Читать полностью
Здравствуйте, посдкажите пожалуста, каков Регламент Банка по проверке организаций и ИП по ФЗ-115? Каков срок провер... Читать полностью
Здравствуйте, мой профиль был заблокирован по ФЗ 115. Я нахожусь в другой стране, не могу посетить офис банка ВТБ.... Читать полностью
Добрый день! Ответа до сих пор не получил. Читать полностью
не могу подписать сертификатом, сертификат активирован, плагин обновлен , никто не может мне помочь при звонке в ба... Читать полностью
Можно ускорить процесс разблокировки карты! Всю информацию уже представила и сотрудникам отдела безопасности по тел... Читать полностью
Дублирую вопрос.Ограничили операции по карте, пришел один большой перевод, и ушел другой большой перевод, было еще... Читать полностью
получили зарплатную карту в ноябре 2024. Сразу попросили в офисе отключить все подписки, так как зарплата была разо... Читать полностью
Вы не даете ответ. В п. 2.4 Правил Народного рейтинга указано, что поставить положительную оценку конкретному банк... Читать полностью
Закинул деньги через банкомат сбербанка 27.04.2025 18:10 банкомат Деньги съел и пишит ошибка и не кого чека и дене... Читать полностью
В приложение не мог зайти потому, что тот номер который был связан уже не у меня. По этому я вам направил документы... Читать полностью
С карты альфа банка были перечислены деньги на счет Сбербанк, возможно ли узнать этот номер целиком, необходимо ука... Читать полностью
Роман Романчук, я писала. Отказ от ЦБ. Они направляют к вам, так как без вас, без вашего мотивированного обращения... Читать полностью
сделал отзыв банка его подтвердили и 300 обещанных рублей так и нетукак мне их получить Читать полностью
как сменить номер телефона при потере сим карты ,привязанной к карте втб? Читать полностью