Список вопросов
Ответ дан

банк не поясняет по каким операциям вопросы возникли в рамках 115фз

15.12.2024 16:37
287
Т-Банк

банк прислал стандартный запрос
1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке

2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры

но не может обьяснить по каким конкретно операциям расходным требуется пояснение
операций много больше сотни, гдето перевод кафе, чаевые, мастеру, рынок
мне каждую операцию по 50р пояснять? или есть вопросы только по крупным, срок дали до 18.12, но банк не дал конкретики по каким операциям пояснение связи с чем не могу предсоставить ответ на запрос банка, что может повлечь негативные последствия для меня

Здравствуйте.
 

По 115-ФЗ мы обязаны следить за всеми действиями по счетам клиентов. Мы провели анализ и заметили, что некоторые из ваших операций попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». 

 

Запросили подтверждающие документы, чтобы разобраться в ситуации, и пока ожидаем их от вас. В чат направили больше конкретики по операциям и периоду, которые нас интересуют. 

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Ввели в заблуждение
Т-Банк

сегодня в чате т-банка уточнила можно ли пополнить карту т-банка через МТС банкомат без комиссии . В чате ответили... Читать полностью

Вопрос к оператором т-банк
Т-Банк

Цабиев Аслан Олегович 08.09.2006 Читать полностью

Отвратительная работа😡
Т-Банк

Мне на рабочий телефон уже две недели названивает представитель Т-Банка и, называет мое имя отчество и требует пога... Читать полностью

Заблокировали карты
Т-Банк

Здравствуйте я клиент Т банка, хотела сделать перевод мою карту заблокировали и теперь уже более 7 дней я не могу д... Читать полностью

Нельзя добиться решения простой проблемы, которую банк сам и создал. Банк удерживает мои деньги вторые сутки.
Т-Банк

Вчера, 02.04.2025 я попытался через банкомат снять деньги со своей дебетовой карты, но ошибочно использовал кредитн... Читать полностью

когда вернут деньги?
Т-Банк

1.499.462р интернет эквайринг251.238 р торговый эквайрингЭто все оно держат на счете возмещения Прошло от 20 июня... Читать полностью

Списали комиссию за пополнение карты
Т-Банк

Анна , я бы хотела еще дополнить . Ранее я постоянно пополняла карту через ваших партнеров . 28 февраля пополнение... Читать полностью

Затягивание сделки по продаже недвижимости в ипотеке Т-банка
Т-Банк

Здравствуйте, Анна! Кажется, что вся эта ветка и Ваше учакстие в ней абсолютно бесполезны. Я до сих пор жду ответ н... Читать полностью

Дистанционное закрытие счета
Т-Банк

Заблокировали личный кабинет, после звонка на горячую линию и письма на почту, ответ один: приезжайте с документами... Читать полностью

Помогите мне пожалуйста
Т-Банк

У меня такая проблема карты заблокировались укбо и меня есть не погашенная задолженность по кредитке хочу чтобы вы... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Открыли счет без меня
Т-Банк

Добрый день.Прошу закрыть счет и расторгнуть договор 5257249432 по причине того, что счет я не открывал и никакие б... Читать полностью

закрытие расчётного счёта
Т-Банк

Какое количество дней вы ждёте нулевую выписку? Это раз. Движений нет. Карта заблокирована. Это два. Условия банк... Читать полностью

Ограничения по фз 115
Т-Банк

Техподдержка не может решить вопрос по снятию ограничениий, шлет шаблоныне ответы, операторы меняются постоянно, уж... Читать полностью

закрытие расчётного счёта
Т-Банк

Через какое время т-банк обязан закрыть расчётный счёт физическому лицу, после заявления того о закрытии счёта. Явл... Читать полностью

Как закрыть текущий счет?
Т-Банк

Подскажите, какие есть способы закрыть счет Black, если я им не пользуюсь, а плата за облсуживание снимается, но ес... Читать полностью

Помощь с переводом части зарплаты
Т-Банк

Здравствуйте! Помогите пожалуйста перевести 50% начислений на другой счет, указанный мной ранее, заранее спасибо Читать полностью

Повторное обращение по вопросу блокировка счета по ФЗ 161
Т-Банк

Так я пишу, что на основании ответа от ЦБ РФ, предоставленная Вами информация, о причинах блокировки, не соответств... Читать полностью

Повторное обращение по вопросу блокировка счета по ФЗ 161
Т-Банк

Здравствуйте.Я, ИП, являюсь клиентом вашего банка с 2012 года, все расчеты по предпринимательской деятельности веду... Читать полностью

Не открыли дебетовую карту black с кешбэком
Т-Банк

А вот это уже хамство - тыкать в свой же ответ.Вот в этой ветке https://www.banki.ru/services/questions-answers/que... Читать полностью

Не открыли дебетовую карту black с кешбэком
Т-Банк

Мне не нужно объяснять одно и то же по 100 раз.Никогда не пользовался и не буду пользоваться продуктами и услугами... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Почему банк не согласовывает недвижимость?

Оценка независимая проведена, по документам все хорошо. Банк указывал на ошибки в фотографиях дома - офисная мебел... Читать полностью

Не появился отзыв в народном рейтинге.

Почему не появился мой отзыв в Народном рейтинге?https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12233289/ Читать полностью

как вернуть деньги?
Т-Банк

здравствуйте! меня обманули мошенники на 7300 рублей. можно ли вернуть деньги если отменить перевод??? пожалуйста о... Читать полностью

03.04.2025 Другое
Выплаты за сво
Сбербанк

Я сейчас прохожу процедуру банкротство, и все счета заблокированы, хочу подписать контракт на сво, все выплаты кото... Читать полностью

прекратите мне звонить
Т-Банк

в течении последних 2-3 недель просто бомбят звонками, я никогда не была клиентом вашего банка, я не даю рекомендац... Читать полностью

Спасибо за поздравление с днём рождения, но этими продуктами я не пользуюсь
Альфа-Банк

Альфа банк поздравил с днём рождения, предложив в подарок скидку на то, чем я не пользуюсь. Какой же это подарок??? Читать полностью

КЕШБЕК не зачисляют
Альфа-Банк

Здравствуйте, в феврале месяце я посоветовала дебетовую+детскую карты данного банка. За это банк пообещал выплатить... Читать полностью

почему списали четыре раза деньги и кто

почему списали четыре раза деньги и кто? Читать полностью

Вопрос к оператором т-банк
Т-Банк

Такой вопрос заблокирован доступ укбо и осталась не погашенная кредитка я хочу чтобы вы списали деньги с дебетовой... Читать полностью

Накинули 8т.р. на основной долг.
Т-Банк

В этом банке самые некомпетентные консультанты которые сидят в чатах. Ничего не знают и ничего не об'ясняют а в ито... Читать полностью

03.04.2025 Другое