37
28.12.2024 мне было направлено сообщение, что были обнаружены подозрительные операции по счету в рамках 115ФЗ, также были запрошены документы.
в тот же день мною были предоставлены все пояснения и документы:
1. письменное пояснение характера операций
2. скриншоты с криптобирж garantex, bybit
3. справка 2нфдл за 2023, 2024 год
Хочу отметить, что за 4 года пользования банком только лишь в декабре я инвестировал в криптовалюту и совершал сделки с ней.
в результате рассмотрения документов банк уведомил меня, что снятие ограничений невозможно без подробного объяснения причин и консультации по реабилитации, о чем неоднократно говорит ЦБ РФ Я оставил обращение, в котором прошу сотрудников отдела комплаенс дать комментарий почему были принято такое решение и какие еще документы необходимы для пересмотра принятого решения. Банк уже 3 раза нарушил оговоренные сроки ответа.
Если проблема не будет решена, я планирую обращаться в суд, межведомственную комиссию ЦБ РФ и дать этой ситуации огласки в сми и соц сетях.
Здравствуйте.
Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в методических рекомендациях ЦБ от 06.09.2021 № 16-МР. Банки должны обращать внимание на это в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По проверки ограничили вам дистанционное банковское обслуживание. Пересмотреть это решение не готовы.
Если нам требуется больше времени для проверки, мы продлеваем срок, уведомляя об этом клиента.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Не понимаю откуда несколько записей, клиентом тБанка я не была, в Росбанке одна запись и номер телефона. Я надеюсь,... Читать полностью
Возникла Такая проблема, перевел деньги человеку за покупку машины, по итогу банк заблокировали мне долступ в ЛК и... Читать полностью
Принимала участие в акции "Кешбек 20% за оплату ЖКУ". Оплатила за ЖКУ картой Т- банка на сумму 14300. Когда пришло... Читать полностью
.получила автокредит в Росбанке. Представитель уверял что при переходе в т банк все сохранится как и прежде. Через... Читать полностью
Как это не поменялись?!!! Скорректировали так, что переплата за весь срок кредита на 150 тыс. больше, это по вашему... Читать полностью
Вопиющая ситуация по тел договорились с банком на льготные условия уменьшения платежей на 3мес в чате сказали таког... Читать полностью
Почему тогда хотя бы не начислили кэшбэк по выставленному счету? По условию акции не запрещено платить авансом! Читать полностью
Можете расписать как рассчитывалось всё это? Платеж уменьшился на 580 руб. А который должен был быть последним стал... Читать полностью
Мне нужен срочный ответ! Я оплатила уже сумму по сроку 9 января 2025 года и не могу сейчас повторно её оплатить! Я... Читать полностью
По сумме налога отдельный вопрос, мне огласили его как 20, а в отчете 9. Но меня больше интересует, почему было спи... Читать полностью
По сумме налога отдельный вопрос, мне огласили его как 20, а в отчете 9. Но меня больше интересует, почему было спи... Читать полностью
А почему именно 2 000 000 руб? И на это нет документов? Или "Такие условия. Надеемся на понимание" Меня не интересу... Читать полностью
Отправьте мне письменный отказ в электронном формате, для того что бы я мог обратиться в правоохранительные органы.... Читать полностью
Известный своим "без отделений" банк отказывается принимать наличные рубли в кассе банка (не в банкомате) для обмен... Читать полностью
есть 859 ГКРФ, что клиент на любом основании и причине может закрыть счет и не обязан ниче объяснять, а банк не име... Читать полностью
В новогоднюю ночь у меня списали налог в размере почти 19 тысяч рублей. Хотя согласно отчету сервиса налог составля... Читать полностью
Как я могу вам отправить скрин переписки из чата где специалист мне ответил что можно и покупать и продавать ценные... Читать полностью
В октябре 2024г. в Т-БАНКЕ подключила категория повышенного кеш-бека при пополнении счета в Т-инвестициях. В конце... Читать полностью
пункт 4.8 условий обслуживания предусматривает сбой сетей связи или оборудования связи, при произошедших сбоях нару... Читать полностью
Здравствуйте Анна!Прошу сообщить является сбой в работе приложения банка нарушением в предоставлении дистанционных... Читать полностью
Здравствуйте.. сегодня вынес деньги на карту через банкомат с помощью сбер пай 290000 рублей.. владелец карты супру... Читать полностью
Не понимаю откуда несколько записей, клиентом тБанка я не была, в Росбанке одна запись и номер телефона. Я надеюсь,... Читать полностью
Не увидел отзыв от 04.12.24 (одна звезда). На мою почту пришел комментарий от банка со ссылкой . При переходе на э... Читать полностью
Здравствуйте, я занимаюсь п2п арбитражем (покупка и продажа криптовалюту с разницей в курсе нацеленной на извлечени... Читать полностью
Зачтенный отзыв был написан 22 декабря, засчитали отзыв через неделю, 29 декабря, но выплаты так и не было. Когда... Читать полностью
Добрый день. Приобрел полис Осаго на машину. В подарок должен был придти сертификат, но его нет в вознаграждениях.... Читать полностью
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12084977/ Здравствуйте скажите пожалуйста что не так в моём... Читать полностью
15.112024 получила новый паспорт ... сразу пошла в офис банк чтоб обновили данные ... они мне их обновили...все хор... Читать полностью
Возникла Такая проблема, перевел деньги человеку за покупку машины, по итогу банк заблокировали мне долступ в ЛК и... Читать полностью
Жду вашего ответа,надеюсь что сможете мне помочь Читать полностью