66
Добрый день!
Неприятно удивлен работой банка ВТБ. Открыл счет ИП в июле 2024г. и активно счетом не пользовался. Сфера деятельности - услуги. Провел несколько раз оплату за аренду и платил налоги. В начале декабря поступили на счет от клиента 17 млн руб. Я не стал сразу снимать полученную прибыль (хотя имел на это полное право), т.к. банк может расценить данную операцию как обналичивание. Держал деньги на счету/депозитах 1,5 месяца и вот решил снять первые 2 млн руб. Через несколько дней не смог войти на бизнес-платформу ВТБ. Через звонок в поддержку узнал о блокировке по 115-ФЗ. Могли бы, конечно, уведомить о блокировке и запросить документы, ну да ладно. На следующий день обратился в офис и попросил предоставить перечень документов, который мне необходимо предоставить для реабилитации. Обслуживающий специалист в офисе начала объяснять процедуру закрытия счета и перевода остатка на счет в другом банке. Т.е. вариант отработки процедуры реабилитации даже не рассматривался сотрудником банка. Пришлось просить предоставить перечень документов для прохождения процедуры реабилитации. Подготовил документы, подтверждающие реальность деятельности и описал всю свою деятельность в пояснительной записке. Уверенный в ошибке банка стал ожидать ответ. Через неделю узнаю ответ, и он отрицательный. Официальный ответ - признаки транзитных операций и последующего обналичивания. Не знаком со схемами транзитных операций и обналичивания, но мне трудно представить незаконную схему в которой обналичивается менее 15% от поступления и те, только через 1,5 месяца после поступления. Даже представить сложно в чем возникли сомнения у банка. Готовлю жалобу в ЦБ.
Добрый день!
Сообщаем, что Банк работает строго в соответствии с действующим законодательством и установленными Правилами. Для консультации по вопросам имеющихся ограничений необходимо обращаться в обслуживающий офис Банка. По дистанционным каналам информация не предоставляется.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
Накопительный ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
Накопительный ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
Новое время
ВТБ
Автокредит наличными
ВТБ
Под залог недвижимости
ВТБ
Под залог автомобиля
ВТБ
Наличными
ВТБ
Экспресс
ВТБ
Карта для жизниВТБ
Платежный стикерВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Пушкинская картаВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Зарплатная картаВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"
Здравствуйте. Искал подработку на hh. Увидел вакансию курьера через посредника- курьерску фирму. Просят заполнять и... Читать полностью
Благодарю, Кристина, за ответ. Но он не на мой вопрос. Деньги не могли быть перечислены, т.к. указан в заявлении в... Читать полностью
Благодарю за ответ! В случае препятствий со стороны НПФ ВТБ в возврате взноса, пенсионерка-инвалид, оставшаяся без... Читать полностью
Мне в отделение ничего не говорят. Читать полностью
Мне в обслуживающем банке никакой информации не предоставляют. Единственный их ответ, это "Нужно ждать", никаких ср... Читать полностью
Здравствуйте. Скоро будет 3 месяца, как нам не могут поменять подрядчика в семейной ипотеке. Сколько можно согласов... Читать полностью
Здравствуйте! В прошлый раз я обращался по поводу незаконного списания денежных средств со счета. Вопрос решили по... Читать полностью
Здравствуйте!Подскажите пожалуйста где можно ознакомиться с документом "Правила предоставления и использования банк... Читать полностью
Здравствуйте. Убедительно прошу вас разобраться и помочь. Я работаю на фрилансе, открыта самозанятость. Две недели... Читать полностью
Здравствуйте не входят в положение удерживают не законно мои денежные средства, заблокировали по фз 115 , в отделен... Читать полностью
Здравствуйте!Подскажите пожалуйста где можно ознакомиться с документом "Правила предоставления и использования банк... Читать полностью
Хочу поменять номер телефона с карты втб, но нет доступа к старому номеру телефона! Читать полностью
Здравствуйте, я каким-то чудесным образом попал в базу данных ЦБ по 161-ФЗ, в этом помог банк ВТБ. Никаких основан... Читать полностью
Здравствуйте, почему вы нарушаете закон РФ и делайте это систематически? Напишите мотивированную причину почему не... Читать полностью
По предыдущему вопросу Ваш представитель Банка уже отвечала на данный вопрос, приводим ее ответ, Цегельная ОльгаРук... Читать полностью
Добрый вечер. Подскажите пожалуйста, найдена карта ВТБ военторг г. Севастополь, как найти хозяина и вернуть карту?!... Читать полностью
Я служу в армии, при наличии малых сумм на карте, (примерно 40руб) заметил что на карте появился минус, и не понятн... Читать полностью
Заведенное обращение CR-15000258 не отвечает требованиям заявителя в части суммы не выплаченного кешбэка. Читать полностью
Выбрала в кешбэк на апрель категорию 5% на автоуслиги (в катерии в заголовке указано ОПЛАТА УСЛУГ СТО) 20.04.2025 б... Читать полностью
Сколько времени проверяется отзыв, написанный 19.04.2025? Читать полностью
Здравствуйте. Искал подработку на hh. Увидел вакансию курьера через посредника- курьерску фирму. Просят заполнять и... Читать полностью
При подключении карты, не известили что подключили страхование. Сотрудник выдал что это оформление карты и по друго... Читать полностью
Не проходит и суток ,выставляют статус "невозможно связаться ",со слов федерального партнёра, статус ставит банк ,к... Читать полностью
Сдала судебный приказ в офис банка. Пришел невразумительный отказ ПЦП-270-25-03-исх/ 22.04.2025 Читать полностью
Добрый день! Была просрочка по кредитной карте, Тбанк продал долг ООО ПКО Феникс. В результате исполнительного прои... Читать полностью
Почему не скачивает я страховка осаго Читать полностью
Сегодня оформила кредит наличными и во время перевода себе же по своему номеру в другой банк, мне заблокировали в Л... Читать полностью
В продолжении вопроса про этот пакетМне Сбол на кредит на 5 лет предложил 30% годовых и возможность оформить этот п... Читать полностью
а можете уточнить, срок рассмотрения запроса как то регламентирован законом или Банком России? Читать полностью