Список вопросов
Требуется уточнение

Блокировка по 115-фз

06.02.2025 15:45
46
ВТБ

Добрый день!

Неприятно удивлен работой банка ВТБ. Открыл счет ИП в июле 2024г. и активно счетом не пользовался. Сфера деятельности - услуги. Провел несколько раз оплату за аренду и платил налоги. В начале декабря поступили на счет от клиента 17 млн руб. Я не стал сразу снимать полученную прибыль (хотя имел на это полное право), т.к. банк может расценить данную операцию как обналичивание. Держал деньги на счету/депозитах 1,5 месяца и вот решил снять первые 2 млн руб. Через несколько дней не смог войти на бизнес-платформу ВТБ. Через звонок в поддержку узнал о блокировке по 115-ФЗ. Могли бы, конечно, уведомить о блокировке и запросить документы, ну да ладно. На следующий день обратился в офис и попросил предоставить перечень документов, который мне необходимо предоставить для реабилитации. Обслуживающий специалист в офисе начала объяснять процедуру закрытия счета и перевода остатка на счет в другом банке. Т.е. вариант отработки процедуры реабилитации даже не рассматривался сотрудником банка. Пришлось просить предоставить перечень документов для прохождения процедуры реабилитации. Подготовил документы, подтверждающие реальность деятельности и описал всю свою деятельность в пояснительной записке. Уверенный в ошибке банка стал ожидать ответ. Через неделю узнаю ответ, и он отрицательный. Официальный ответ - признаки транзитных операций и последующего обналичивания. Не знаком со схемами транзитных операций и обналичивания, но мне трудно представить незаконную схему в которой обналичивается менее 15% от поступления и те, только через 1,5 месяца после поступления. Даже представить сложно в чем возникли сомнения у банка. Готовлю жалобу в ЦБ.

Добрый день!

Сообщаем, что Банк работает строго в соответствии с действующим законодательством и установленными Правилами. Для консультации по вопросам имеющихся ограничений необходимо обращаться в обслуживающий офис Банка. По дистанционным каналам информация не предоставляется.

counter

О банке

ВТБ
Лицензия № 1000
ОГРН 1027739609391
Потребительский кредит года-2023
Адрес
190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 100-24-24
8 800 200-77-99
Сайт

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

ВТБ

Карта для жизни
до 100%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Платежный стикер
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Детская карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Единая карта петербуржца
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Детская карта Привилегия
до 25%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Пушкинская карта
нет
бонусы
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Дебетовая карта для военных пенсионеров
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Дебетовая карта для пенсионеров
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Привилегия Mir Supreme
до 25%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

ВТБ

Зарплатная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

ВТБ

Привилегия для пенсионеров
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

ВТБ

Киберкарта со светодиодами
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Почему банк не предоставляет ответ на все мои вопросы???
ВТБ

Я так и не получил полноценного ответа на все мои вопросы, извинения и констатация факта совершенных мной действий... Читать полностью

ВТБ онлайн точно с 14 ?
ВТБ

Недавно оформил карту и появился вопрос о приложении ВТБ онлайн. Видел вопрос где написано что им можно пользоватьс... Читать полностью

15.03.2025 Другое
Не могу оплатить минимальный платёж по кредитной карте из-за ареста
ВТБ

Я, Тузов В. Г., давно клиент банка ВТБ. На текущий момент у меня на счет наложен арест. У меня есть кредитная карта... Читать полностью

Не могу войти в кабинет
ВТБ

Здравствуйте! Я столкнулась с такой проблемой: не могу войти в кабинет, выдает, что система временно недоступен и т... Читать полностью

15.03.2025 Другое
Блокировка счета и карты
ВТБ

Ответ направили, правда о том, что в письме ничего разглашать не могут, это какой-то юмор? Ни в поддержке, ни в отд... Читать полностью

Установка банкомата в ТРЦ
ВТБ

Добрый день. ТРЦ «ЛиМ» - это новый универсальный многопрофильный двухэтажный торговый центр общей площадью 9 822 м²... Читать полностью

Как издеваются в вашем банке над клиентами
ВТБ

Здравствуйте. В прошлый раз на меня повесили чужой кредит на 4мил. с просрочками, с трудом убрали, теперь пришло со... Читать полностью

Банкомат украл деньги
ВТБ

Добрый день, с 06.03 никаких результатов. Как долго ждать. Запрос от тиньков был отправлен в первый же день, он дав... Читать полностью

Не выдали сертификат Озон
ВТБ

Открывали обращение CR-14728838, в котором гладила, что организатор отправит сертификат в течение 14 дней. Прошло 1... Читать полностью

ипотека
ВТБ

в банках просят под залог недвижимости, так я и беру эту недвижимость. Читать полностью

15.03.2025 Другое
Последние вопросы по теме
ВТБ онлайн точно с 14 ?
ВТБ

Недавно оформил карту и появился вопрос о приложении ВТБ онлайн. Видел вопрос где написано что им можно пользоватьс... Читать полностью

15.03.2025 Другое
Не могу войти в кабинет
ВТБ

Здравствуйте! Я столкнулась с такой проблемой: не могу войти в кабинет, выдает, что система временно недоступен и т... Читать полностью

15.03.2025 Другое
ипотека
ВТБ

в банках просят под залог недвижимости, так я и беру эту недвижимость. Читать полностью

15.03.2025 Другое
Невозможность открыть "ВТБ – Вклад MiXX"
ВТБ

При выполнении мной всех заявленных условий участия в акции я не могу открыть вклад «ВТБ – Вклад MiXX».Условия по д... Читать полностью

15.03.2025 Другое
Перевод пенсии по акции
ВТБ

На госуслугах пишут, что услуга оказана, если я переведу пенсию снова на другой банк, акция потом будет действовать... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Перевод пенсии по акции
ВТБ

А если подписал? Ведь офисный сотрудник делала всё это. Почему мы теперь должны за её незнание отвечать? По закону... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Перевод пенсии по акции
ВТБ

Может быть стоит отозвать своё заявление и снова подать? Тогда акция пройдёт? Он же не поулал пенсию на ВТБ ни разу... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Как зайти в втб онлайн
ВТБ

Как зайти в втб онлайн  Читать полностью

14.03.2025 Другое
Перевод пенсии по акции
ВТБ

Нет, песния обычная, нужно было ввести промокод "ПЕНСИЯ", который действует с 10 марта. А оператор офиса ввела друг... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Перевод пенсии по акции
ВТБ

Добрый день! 10 марта мой отец прошёл по реферальной ссылке и получил карту ВТБ. При оформлении пенсии на карту, оп... Читать полностью

14.03.2025 Другое
Последние вопросы организациям
Альфа банк полезная вещь
Альфа-Банк

Здравствуйте,меня зовут Сергей пользуюсь альфа банк уже 4 года и мне все нравится кэшбэк за покупки полезная вещь и... Читать полностью

15.03.2025 ОСАГО
Незаконно навязанная страховка по кредитной карте
Альфа-Банк

Стандартная отписка !доверия к вашему банку больше нет,оповещения о платеже приходят вовремя,а списывать страховку... Читать полностью

Испорченное впечатление от визита в офис банка
Альфа-Банк

Сегодня 15.03 в районе 14:58 я постелила офис банка (по адресу: Ул.Островского 103) чтобы установить приложениена в... Читать полностью

Ужасное отношение к клиентам.
Альфа-Банк

А вы там заснули что ли?Где ответ?Что за отношение к клиентам?В вам лично будет добавлен отрицательный отзыв.ПОЗОРО... Читать полностью

Микрозайм в прекратившей работу организации

Отсутствовал 3 года, займ был взят в 2019г, на 8500, сейчас в отчете бки 27900. МФО прекратила детельность в 2020 г... Читать полностью

Процедура банкроства
Сбербанк

Здравствуйте, у меня в прошлом году в ноябре закончилось процедура банкротства, но в приложении сбербанка осталась... Читать полностью

15.03.2025 Другое
Не могу завершить оформление ОСАГО, так как требует заполнения VIN, а в ПТС он отсутствует. Как быть?

Не могу завершить оформление ОСАГО, так как требует заполнения VIN, а в ПТС он отсутствует? Как быть? Читать полностью

Как вернуть средства, списанные два раза за покупку в магазине

Здравствуйте, 21 февраля оплачивала покупку в магазине по карте ОТП банка, терминал сначала завис, но потом оплата... Читать полностью

Как мне мне коммуницировать с банком ?
Ozon Банк

мой Счет заблокировали по подозрительным операциям. Я все понимаю. Но мне не дают возможности даже объяснить происх... Читать полностью

Обман по кредитной карте Т-банка
Т-Банк

Льготный период по кредитной карте Т-банка в 55 дней является обманом, на самом деле банк самостоятельно определяет... Читать полностью