Список вопросов
Ответ дан

Необоснованная блокировка по 161-ФЗ и бездействие БАНКА!

Дистанционное обслуживание
08.02.2025 15:21
188
Т-Банк
Автор
user-12587959130
г Уфа

Столкнулась с проблемой 20.01.2025 я узнала от родственников, что они не могут перевсти мне на карту денежные средства по причине, попадания моих данных в базу данных Банка России о случаях и попытках совершения операций без согласия клиента». В тот же день (или на следующий) я звонила вам на горячую линию и просила проверить мои счета на наличие блокировки, вы меня заверили, что с вашей стороны нет никаких блокировок и счетами можно пользоваться. Я решила с помощью мужа перевсти денежные средства с его карты на мою, и что я вижу? ТА ЖЕ ПРОБЛЕМА! Вновь списавшись с представителем Т-Банк, мне посоветовали отправить письмо через интернет приемную ЦБ с просьбой исключить мои данные из реестра, и тут же заверили меня, что вы со своей стороны тоже подадите такое заявление. 30.01.2025 я получаю ответ от ЦБ:
Департамент информационной безопасности Банка России рассмотрел

Ваши обращения и сообщает следующее.

Получив от АО «ТБанк» информацию об обоснованности включения

сведений, относящихся к Вам, в базу данных о случаях и попытках

осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия

клиента, Банк России принял мотивированное решение об отказе в

удовлетворении Вашего заявления.

Для получения разъяснений рекомендуем обратиться

с соответствующим(и)заявлением(ями) к вышеуказанному(ым) оператору(ам)

по переводу денежных средств (кредитной(ым) организации(ям).
И ЧТО ЭТО?! ОКАЗЫВАЕТСЯ ВЫ И ПОДАЛИ НА МЕНЯ ЖАЛОБУ!
01.02.2025 я вновь связалась с вами по телефону горячей линии, разъяснила всю ситуацию процитировала ответ ЦБ на что ваш сотрудник сказал мне что нужно писать на почту и прислал смс уведомление с адресом почты. Я написала вам на почту, ровно то же что и объяснила по с требованием разъяснить по какой причине вы подали жалобу, какую информацияю и по какой операции вам нужно предоставить чтобы доказать что я не являюсь мошенницей! Предоставила ответ ЦБ в формате PDF на что получила ответ:
Понимаю вас, очень важно пользоваться счетом без ограничений. Ни в коем случае не хотели огорчить вас или доставить неудобства ограничениями по 161- ФЗ.

К сожалению вопрос о снятии ограничений на основании 161 - ФЗ нельзя решить при обращении по емайл. Оперативно решить ваш вопрос сможем следующими способами:
- в чате на нашем сайте, (в том числе без авторизации, значок чата в правом нижнем углу);

Решить ваш вопрос можем только по телефону.
ЭТО КАК СНОВА ПОНИМАТЬ!?!?! я с этого и начинала.
Очередной раз позвонив вам, вы ответили что у вас нет информации почему я нахожусь в базе ЦБ! Да как так нет?! Если вы и подали эту жалобу!

Хватит МЕНЯ футболить!

 

Здравствуйте. 

Мы ответственно относимся к обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное обслуживание без веских причин. По закону РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий. 

Подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете. Провели комплексную проверку всех операций, по ее итогам приняли решение ограничить дистанционное обслуживание. Это требование закона.

В рамках 161-ФЗ мы обязаны сообщать в Банк России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. При выявлении негативной информации о счете или других реквизитах, мы вправе рекомендовать не исключать клиента из базы Банка России. Предоставить детали по операциям и отправителям средств не можем — это внутренняя информация. 

Ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД. Повлиять на исключение данных мы не можем. Такое решение принимает только Банк России.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
21.18%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 21.18%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 18.14%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
14%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Не пришло единое пособие
Т-Банк

Звонила в СФР сказали что 02.04.2025 выплату единого детского пособия до 17 лет отправили,соответственно сегодня на... Читать полностью

09.04.2025 Другое
Обман с накопительным счетом!
Т-Банк

Открыл накопительный счет 1 апреля. Когда подписывал документ, информация была про ставку 16% с про. На следующий д... Читать полностью

09.04.2025 Другое
Копия кредитного договора
Т-Банк

Здраствуйте!Можете пожалуйста выслать копию кредитного договораНам необходимо ознакомиться с документацией на каких... Читать полностью

08.04.2025 Иные вопросы
Огромные комисси за ПОПОЛНЕНИЕ ДЕБЕТОВОЙ карты.
Т-Банк

т банк списал огромную комиссию за пополнение карты в банкомате сбера. Хотя в моем личном договоре нет информации о... Читать полностью

08.04.2025 Текущий счет
Ограничения в пользование брокерской деятельности
Т-Банк

Здравствуйте! Скажите пожалуйста как банк несёт ответственность за морженальную торговлю , если банк запретил клиен... Читать полностью

08.04.2025 Дистанционное обслуживание
Разблокировать карту чтобы использовать для лечение
Т-Банк

Пожалуйста это моя последняя попытка. Мне нужно чтобы оплатить лекарства  Читать полностью

08.04.2025 Иные вопросы
Сняли деньги в счет задолжности
Т-Банк

Всем доброго времени! Столкнулась с некомпетентностью и не знанием законодательства. У меня ранее был открыт счет н... Читать полностью

08.04.2025 Текущий счет
Попытка взять кредит на авто.
Т-Банк

Я могу сказать больше, чем вы мне сейчас: 1. Мы не раскрываем причины отказа.2. Через пол года ваш кредит будет одо... Читать полностью

08.04.2025 Другое
Разблокировать карту чтобы использовать для лечение
Т-Банк

Дата: 08.04.2025Кому: ПАО «Тинькофф Банк»Уважаемые представители Тинькофф Банка,Я являюсь вашим постоянным и доброс... Читать полностью

08.04.2025 Иные вопросы
Попытка взять кредит на авто.
Т-Банк

Добрый день! Прошу разъяснить ситуацию: Я являюсь гражданином Республики Беларусь, уже 3 года живу в Москве, работа... Читать полностью

08.04.2025 Другое
Последние вопросы по теме
Ограничения в пользование брокерской деятельности
Т-Банк

Здравствуйте! Скажите пожалуйста как банк несёт ответственность за морженальную торговлю , если банк запретил клиен... Читать полностью

08.04.2025 Дистанционное обслуживание
Когда смогут перевыпустить карту ?
Т-Банк

Порядка полутора недели назад оформил карту платинум после чего переводил себе деньги в Альфа-Банк и словил блокиро... Читать полностью

08.04.2025 Дистанционное обслуживание
Можно ли вернуть ваше доверие, и разблокировать программу лояльностей?
Т-Банк

Здравствуйте. Был раньше глуп, и не понимал что делаю. Были некие проблемы с банком, а я возможно пользовался этим,... Читать полностью

07.04.2025 Дистанционное обслуживание
Списание с карт третьего лица
Т-Банк

Не так,зачем оправдываетесь?!проверьте внимательнее,то что снимали именно с тех карт,кому я когда то переводила!!! ... Читать полностью

06.04.2025 Дистанционное обслуживание
Списание с карт третьего лица
Т-Банк

Жду пояснения и пишу жалобы в ЦБ Читать полностью

06.04.2025 Дистанционное обслуживание
Списание с карт третьего лица
Т-Банк

Прошу пояснить мне,насколько правомерно,я имея долг в ТБанке получаю жалобы от тех,кому когда либо переводила деньг... Читать полностью

06.04.2025 Дистанционное обслуживание
Ввиду участия в Сво, не возможностью прибыть в офис банка, каким образом, мне получить в кратчайшие сроки денежные средства на другой счёт в банке, в полном обьеме, с моего заблокированного счета?
Т-Банк

Я, А******* Д**** А************, **.**.****гр. Суть проблемы:Банк заблокировал мой счёт номер 40817810**********77,... Читать полностью

06.04.2025 Дистанционное обслуживание
Заблокировали по личный кабинет
Т-Банк

Про чем здесь расчетный счет физического лица и юридического? Это разные вообще плоскости. Читать полностью

05.04.2025 Дистанционное обслуживание
Заблокировали счет.
Т-Банк

Позвонил на горячую линию, сказали, что нужно приехать в офис и написать письменное заявление, заказное письмо не п... Читать полностью

05.04.2025 Дистанционное обслуживание
Заблокировали счёт и доступ в приложение
Т-Банк

Добрый день, мне на счёт перевели денежные средства, а через некоторое время его заблокировали. Никаких документаль... Читать полностью

04.04.2025 Дистанционное обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Не кажется сделать вывод средств по реквизитам на счет в другом банке, диалог в чате на дает писать

Роман Романчук, прошу закрыть мой счет и остаток перевести на мой счет открытый в другом банке, так как у вас есть... Читать полностью

09.04.2025 Текущий счет
Повышение процентной ставки , из за не предоставления документов
Сбербанк

Здравствуйте, прошу помочь разобраться в ситуации, Сбербанк меня подставил. Ситуация следующая, перед тем как брать... Читать полностью

09.04.2025 Иные вопросы
хамское отношение банка и сотрудников. Украли мои деньги
ВТБ

Здравствуйте. Сегодня в период с 14:00 до 15:00 по Московскому времени мне заблокировали учетную запись В ВТБ. Без... Читать полностью

09.04.2025 Обслуживание
Не пришло единое пособие
Т-Банк

Звонила в СФР сказали что 02.04.2025 выплату единого детского пособия до 17 лет отправили,соответственно сегодня на... Читать полностью

09.04.2025 Другое
Обман с накопительным счетом!
Т-Банк

Открыл накопительный счет 1 апреля. Когда подписывал документ, информация была про ставку 16% с про. На следующий д... Читать полностью

09.04.2025 Другое
Добрый день, заблокировали карту мои снятии денежных средств, ранее вносил наличными на карту. На данную карту поступает зарплата, пособия разные, это основная карта которой пользуюсь. С банком уже более 10 лет и тут первый раз и без предупреждений б
Сбербанк

Добрый день, заблокировали карту мои снятии денежных средств, ранее вносил наличными на карту. На данную карту пост... Читать полностью

09.04.2025 Другое
Незачтённый отзыв на банки.ру
Совкомбанк

Здравствуйте, оставил отзыв, его не зачли. Добавил комментарий к отзыву - его не рассматривают. После комментария о... Читать полностью

09.04.2025 Дистанционное обслуживание
Я хочу оставить отзыв о СОГАЗ

КАК ОСТАВИТЬ МНЕ ОТЗЫВ ? Читать полностью

09.04.2025 АльфаСтрахование
Не отвечают в чате!
Ozon Банк

Мне заблокировали карту! на балансе остаток 30.000пришлр сообщение в чате с просьбой пояснить последние операции! Я... Читать полностью

09.04.2025 Обслуживание
Разблокируйте карту!
Ozon Банк

Я Прокашева Елизавета Сергеевна 89953872403 оформила карту 3 месяца назад, ни разу не пользовалась и сейчас решила... Читать полностью

09.04.2025 Обслуживание