66
Добрый день!
Подскажите, пожалуйста, как восстановить обслуживание в Т-банке, после блокировки ДБО счёта ИП по итогам проверки 115-ФЗ? Заблокированы были счёт ИП и счёт ФЛ. Далее счета были закрыты.
Здравствуйте.
Мы не блокируем счет, при этом можем ограничить дистанционное банковское обслуживание на время проверки. Запросили документы по счету ИП, так как заметили некоторые моменты, которые вызывают вопросы:
— по счету отсутствуют операции по выплате зарплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
— 67% денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на другие счета физлиц;
— 40% денег на счет получили без указания, за что производят оплату, за какие услуги.
На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы хотели лучше разобраться в бизнес-модели, поэтому начали проверку. По итогу анализа предоставленных документов отметили:
— в выписке из другого банка у вас аналогичный характер операций;
— объемы выполняемых работ несоизмеримо большие для ИП без штата и сторонних исполнителей;
— некоторые документы вы не подписали, а часть не предоставили.
По итогам проверки сотрудничество продолжать не готовы и рекомендовали закрыть счет.
По счету физического лица заметили, что деньги получаете с вашего счета ИП, а потом в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме снимаете их наличными. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Предоставленные документы и пояснения не раскрыли в полном объеме характер и смысл некоторых операций, поэтому мы приняли решение ограничить дистанционное банковское обслуживание и пересмотреть его не готовы.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
S7Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
LamodaТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Games
Звонила в СФР сказали что 02.04.2025 выплату единого детского пособия до 17 лет отправили,соответственно сегодня на... Читать полностью
Открыл накопительный счет 1 апреля. Когда подписывал документ, информация была про ставку 16% с про. На следующий д... Читать полностью
Здраствуйте!Можете пожалуйста выслать копию кредитного договораНам необходимо ознакомиться с документацией на каких... Читать полностью
т банк списал огромную комиссию за пополнение карты в банкомате сбера. Хотя в моем личном договоре нет информации о... Читать полностью
Здравствуйте! Скажите пожалуйста как банк несёт ответственность за морженальную торговлю , если банк запретил клиен... Читать полностью
Пожалуйста это моя последняя попытка. Мне нужно чтобы оплатить лекарства Читать полностью
Всем доброго времени! Столкнулась с некомпетентностью и не знанием законодательства. У меня ранее был открыт счет н... Читать полностью
Я могу сказать больше, чем вы мне сейчас: 1. Мы не раскрываем причины отказа.2. Через пол года ваш кредит будет одо... Читать полностью
Дата: 08.04.2025Кому: ПАО «Тинькофф Банк»Уважаемые представители Тинькофф Банка,Я являюсь вашим постоянным и доброс... Читать полностью
Добрый день! Прошу разъяснить ситуацию: Я являюсь гражданином Республики Беларусь, уже 3 года живу в Москве, работа... Читать полностью
Здравствуйте! Скажите пожалуйста как банк несёт ответственность за морженальную торговлю , если банк запретил клиен... Читать полностью
Порядка полутора недели назад оформил карту платинум после чего переводил себе деньги в Альфа-Банк и словил блокиро... Читать полностью
Здравствуйте. Был раньше глуп, и не понимал что делаю. Были некие проблемы с банком, а я возможно пользовался этим,... Читать полностью
Не так,зачем оправдываетесь?!проверьте внимательнее,то что снимали именно с тех карт,кому я когда то переводила!!! ... Читать полностью
Жду пояснения и пишу жалобы в ЦБ Читать полностью
Прошу пояснить мне,насколько правомерно,я имея долг в ТБанке получаю жалобы от тех,кому когда либо переводила деньг... Читать полностью
Я, А******* Д**** А************, **.**.****гр. Суть проблемы:Банк заблокировал мой счёт номер 40817810**********77,... Читать полностью
Про чем здесь расчетный счет физического лица и юридического? Это разные вообще плоскости. Читать полностью
Позвонил на горячую линию, сказали, что нужно приехать в офис и написать письменное заявление, заказное письмо не п... Читать полностью
Добрый день, мне на счёт перевели денежные средства, а через некоторое время его заблокировали. Никаких документаль... Читать полностью
08 апреля были списаны денежные средства в размере 30 000,00 (Branch Karta -Credit) погашение кредита ( код авториз... Читать полностью
Здравствуйте, обещали 7 апреля отправить деньги по реквизитам в другой банк. 8 апреля прошло, денег нет Читать полностью
Здравствуйте! Как отписаться от рассылок на почту, по смс и звонков? Номер телефона 89895077410.Почта shnaider.n@ra... Читать полностью
Такой воопрос ,я потерял карту и оказалось по ней проходили переводы на крупную сумму и мне заблокировали счет и ка... Читать полностью
Роман Романчук, прошу закрыть мой счет и остаток перевести на мой счет открытый в другом банке, так как у вас есть... Читать полностью
Здравствуйте, прошу помочь разобраться в ситуации, Сбербанк меня подставил. Ситуация следующая, перед тем как брать... Читать полностью
Здравствуйте. Сегодня в период с 14:00 до 15:00 по Московскому времени мне заблокировали учетную запись В ВТБ. Без... Читать полностью
Звонила в СФР сказали что 02.04.2025 выплату единого детского пособия до 17 лет отправили,соответственно сегодня на... Читать полностью
Открыл накопительный счет 1 апреля. Когда подписывал документ, информация была про ставку 16% с про. На следующий д... Читать полностью
Добрый день, заблокировали карту мои снятии денежных средств, ранее вносил наличными на карту. На данную карту пост... Читать полностью