91
Банк в очередной раз за год проверил нас по 115 ФЗ и-за оплаты за услуги по контрагенту - ИП. Документы банк не удовлетворили и нам отказали в обслуживании. Ок. Не проблема, давайте закроем счет и переведем деньги на наш счет в более вменяемом банке. Но нет, у нас не закрыты 2 контракта. Вот теперь уже неделю мы пытаемся закрыть эти ср*ные 2 контракта (слов просто других нет в отношении работы указанного банка). Переписка в чате сводится к тому, что на любой твой вопрос или негодование тебе пишут извинительный красивый пост с тем, что сейчас все будет по-другому, сейчас некий операционист Х (как герой фильма) возьмет все в свои руки и обязательно проконтролирует, но...нет. Все так же выглядит как болото. Более того, комменты по однотипно заполненным СПД, по которым дали рекомендации по заполнению, отклоняются другими видимо сотрудниками ОВК банка потому, что они, читают документ и правила иначе. Это прям мне сказала одна из сотрудниц ОВК когда мне звонила, когда я уже чуть ли не матом с ними общался. Далее мне звонили все кому не лень...часть из звонивших предлагали урегулировать все вопросы и предоставить индивидуального валютного контролера...часть просто звонки из валютного контроля...В общем, в итоге я принял решение, что конечно если что-то из ряда вон произойдет и все решится и банк повернется к нам лицом а не тем место которым он к нам сейчас повернут, то можно попробовать как-то наладить диалог и работать дальше....хотя после всего вот этого желания просто даже не ноль а минус.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- за текущий и предыдущий отчетный период 56% поступлений было с НДС, а 98,7% расходов без;
- часть расходных операций производится на счет физического лица без указания за что производится оплата;
- по счету не производится соразмерная оплата налогов;
- деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют соразмерные операции по приобретению этого товара;
- не соблюдаете рекомендации о постановке контрактов на учет валютного контроля и работать с нерезидентами в рамках контрактов.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы во всем разобраться, поскольку:
- в отчете указан вычет по НДС от сделок с контрагентами, которые не подтверждаются вашим операциями ни по одному расчетному счету;
- не предоставлены документы, обосновывающие перевод денег на счет физического лица;
- вы отказались соблюдать рекомендации со стороны банка;
- по части расчетов с контрагентом не раскрыто ценообразование и наличие ресурсов для оказания услуг.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали закрытие счета.
По компании было несколько проверок документов по 115-ФЗ. В 2024 году было их три, и все завершили успешно. В рамках проверок мы дали вам рекомендации. В этом году начали проверку 25 февраля. В этот же день с вами связались. По ее итогами ограничили дистанционное обслуживание. При этом вы по-прежнему можете платить налоги, пошлины, штрафы по своей компании. А также закрыть счет и перевести деньги на свой счет в другом банке.
На текущий момент сняли с учета один контракт. С вами созвонились и проговорили информацию. Простите, что наши консультации были не идеальными. Проведем работу над ошибками, чтобы не было таких ситуаций в дальнейшем.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7Т-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines PremiumКакой-то ваш "чудо" специалист ввел не верные данные по участникам дтп.И ответчик по итогу получил доступ к расчета... Читать полностью
При переходе с Росбанка в ноябре 2024 увеличился размер ДЗ по кредитной карте, что привело к увеличению размера еже... Читать полностью
Можете подсказать, по какой причине я был занесен в реестр, я уже видел похожие вопросы и знаю что вы располагаете... Читать полностью
при оформлении кредитной карты т банка по программе лояльности обещали 2000 бонусов. в приложении они не отображают... Читать полностью
Здравствуйте. У меня в Т-банке за одну задолженность 3 исполнительных листа по которым снимают деньги. Причём в сам... Читать полностью
Настоящим направляю жалобу на действия АО «Т - Банк».История вопроса: обнаружив ограничения на счете, я писал в бан... Читать полностью
ТБанк в одностороннем порядке ввёл сервисный сбор с сумм покупки в магазинах через приложение банка. Причём заказыв... Читать полностью
Здравствуйте Анна Доронина , меня зовут Мохидилон. Я давно хотела стать вашим клиентом так как моя дочь всегда о... Читать полностью
26.04 при переводе денежных средств клиенту другого банка моя карта была заблокирована. Позвонил сотрудник службы б... Читать полностью
Спасибо что убрали личные данные. Этот отзыв, в народном рейтинге, не я написал) Скорее всего бухгалтер или сотрудн... Читать полностью
Карту заблокировали Читать полностью
Добрый день.Являлся долгое время обладателем кредитной карты "ТинькоФ Платинум", в периоде с 2022-2024 года.Своевре... Читать полностью
05.04.2025 мной в полном объеме было погашено кредитное обязательство под залог недвижимости, открытое в АКЦИОНЕРНО... Читать полностью
17.04.25 со своего счета в Т-банке перевела на свой счет в другом банке 1 млн рублей. Банк заблокировал данную опер... Читать полностью
Банк каждый раз меня удивляет. Запросила кредит, грустно что их шаблон не может даже приблизительно рассчитать плат... Читать полностью
Как вывести деньги с заблокированной карты т-банк? Банк говорит о посещении офиса Москве, а я живу в Ростове на Дон... Читать полностью
здравствуйте у меня заблокировали карту не могу вывести деньги на другой счет звоню оператором все говорят ехать в... Читать полностью
Здравствуйте,заблокировали мой счет для Бизнеса хотя все документы отправил я ,какие запрашивали,считаю сотрудников... Читать полностью
Все вопросы, обсуждали в чате приложения банка. Покупатели с ипотекой другого банка. Их банк, переводит деньги на м... Читать полностью
Здравствуйте. Полтора месяца назад пытался снять деньги на обмен валюты, но операция была заблокирована службой без... Читать полностью
Какой-то ваш "чудо" специалист ввел не верные данные по участникам дтп.И ответчик по итогу получил доступ к расчета... Читать полностью
Здравствуйте. Я уже не знаю куда писать. Только в суд идти если! у Альфа-банка есть проект : "Свой в Альфе". Я явля... Читать полностью
Добрый день! Списали социальные выплаты. Детские. Прошу вернуть! Зарегистрировала обращение № 250429-7000-143535... Читать полностью
Здравствуйте, я написал пост в сообществе. По условиям акции, если он прошёл модерацию, начисляют на момент написан... Читать полностью
Самовольно навязали, подключили подписку СберПрайм зарплатный и списали за подписку 99 руб. Прошу разобраться с дан... Читать полностью
При переходе с Росбанка в ноябре 2024 увеличился размер ДЗ по кредитной карте, что привело к увеличению размера еже... Читать полностью
Зачем вы постоянно отправляете уведомление где не одобряют ? Каждый раз одно и тоже Читать полностью
Поддержка задрала уже. Сменил номер телефона- вынужденно. Старый профиль привязан к старому номеру,. Доступа к нему... Читать полностью
27 Апреля в городе Москва пополняла наличными средствами карту ВТБ через банкомат Сбербанка, по результатам средств... Читать полностью