Список вопросов
Ответ дан

Блокировка по 115 фз

26.03.2025 14:34
133
Т-Банк

Описание ситуации с блокировкой счета в T-Bank

Я являюсь клиентом T-Bank и использовал банковские счета для операций, связанных с покупкой и продажей валюты. В частности, я приобретал доллары за рубли, затем продавал их по более выгодному курсу, тем самым получая прибыль.

В определенный момент банк заблокировал мой счет на основании Федерального закона № 115-ФЗ, заподозрив мои транзакции в нарушении законодательства о противодействии отмыванию доходов. После блокировки мне было предложено предоставить документы, подтверждающие источник средств и характер операций. Я предоставил все возможные документы, однако банк не снял ограничения и не дал разъяснений по дальнейшим действиям.

Позже T-Bank передал мои данные в Центральный Банк РФ, после чего я оказался в реестре по Федеральному закону № 161-ФЗ. В результате:

1) Я не могу пользоваться счетами и картами в других банках

2) Я не могу оформить новую карту

3) Мне заблокированы переводы по СБП (Система быстрых платежей), доступны только переводы по номеру карты

Я направлял обращения в Центробанк, однако там мне ответили, что вопрос необходимо решать непосредственно с T-Bank. В свою очередь, банк либо игнорирует мои запросы, либо заявляет, что не может разглашать информацию о причинах блокировки.

Более того, сотрудник банка сообщил мне, что разблокировка невозможна в принципе, и я не смогу снова стать клиентом T-Bank, но не пояснил причину такого решения.

Что я хочу добиться

🔹 Пересмотра решения о блокировке счета

🔹 Официального объяснения причин блокировки

🔹 Проведения повторной проверки моих операций

🔹 Исключения моих данных из реестра 161-ФЗ

🔹 Возможности реабилитации и восстановления нормального доступа к банковским услугам

Я также готов подписать обязательство не использовать счета и карты в коммерческих целях, если это поможет снять ограничения.

Здравствуйте!

Мы ответственно относимся к нашим обязательствам перед клиентами и никогда не приостанавливаем дистанционное банковское обслуживание без веских причин. В соответствии с законом РФ и рекомендациями ЦБ мы обязаны проверять все операции на предмет мошеннических действий

Ранее подразделение по противодействию мошенничеству получило негативную информацию о вашем счете, была проведена комплексная проверка всех операций, и по ее итогам было принято решение ограничить дистанционное банковское обслуживание. Это требование закона.

В рамках 161-ФЗ мы обязаны сообщать в ЦБ о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. В случае выявления негативной информации о счете или других реквизитах мы вправе рекомендовать не исключать клиента из базы Банка России. Предоставить детали по операциям и отправителям средств не можем, это внутренняя информация.

Окончательное решение об исключении из базы принимает ЦБ.

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 с оформлением на Банки.ру
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Т-Банк нагло зарабатывает деньги на клиентах Росбанка
Т-Банк

Сегодня 29 марта, платеж вы попытались подогнать, но увеличили срок выплаты кредита на год! Теперь тот год, что я е... Читать полностью

Блокировка карты !!!
Т-Банк

Открывал ордер на байбит, приостановили операцию из за мошеничества. связался с тех поддержкой, объяснил что покупа... Читать полностью

Заблокирован доступ в личный кабинет и приложение Тинькофф
Т-Банк

29.03.2025г. у меня по какой-то причине заблокировали доступ в личный кабинет (при попытке входа пишет доступ забло... Читать полностью

29.03.2025 Другое
Какие данные передает Тбанк в ФНС?
Т-Банк

Передает ли Тбанк в ФНС данные именно по кредитным картам, т.к. банк обязан предоставлять в ИФНС данные о всех откр... Читать полностью

29.03.2025 О банке
Не платят кэшбэк по программе лояльности
Т-Банк

ТбанкуЗдравствуйте! Хочу поделиться негативным опытом с вашей программой лояльности. Получил уведомление о том, что... Читать полностью

Удерживают мои деньги,памогите
Т-Банк

Добрый день , пополнил карту через НФс на свою карту , сразу заблокировали Личный кабинет .Звоню в службу поддержк... Читать полностью

Блокировка Дистанционного Обслуживания.
Т-Банк

Здравствуйте, у меня проблема с Тинькофф. Переводил свои средства и ошибся на одну цифру. Набрал в поддержку и сказ... Читать полностью

Блокировка счетов
Т-Банк

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, купил рубли на криптобирже, деньги перевели мне на Т-Банк, теперь от банка при... Читать полностью

Сплошной обман и развод со стороны банка!!!
Т-Банк

Отправил другу приглашение для открытия ООО, он перешел по ссылке которую я ему отправил и подал заявку на открытие... Читать полностью

29.03.2025 О банке
Могу ли я получить кредит
Т-Банк

Могу ли я получить кредит Читать полностью

Последние вопросы по теме
Могу ли я получить кредит
Т-Банк

Могу ли я получить кредит Читать полностью

Почему под залог не дают ?
Т-Банк

Почему не дают под залог ? Читать полностью

Поиск отделения банка
Т-Банк

Как связаться с т банком по вопросу задолженности по кредитной карте Читать полностью

Незаконно введённой ограничение на обслуживание счета
Т-Банк

Обслуживание моей карты было ограничено в связи с подозрительными транзакциями (по мнению банка) на основании ФЗ 11... Читать полностью

Отзыв персональных данных
Т-Банк

Выше я написал номер письма от вашего банка. Это письмо было направлено на мой адрес. Там есть вся информация. Поче... Читать полностью

Кредит под залог недвижимости
Т-Банк

отправила заявку через банки ру как узнать статус Читать полностью

претензия по кредиту
Т-Банк

Есть продолжение претензии, не смог приекрепить сразу две фотографии Читать полностью

претензия по кредиту
Т-Банк

Претензия по договору номер 0363136536 Читать полностью

161 ФЗ заблокировали все счета - игра в пин понг
Т-Банк

Очень ожидаем ответа, т.к. 31.03 необходимо закрывать долги, сегодня стало известно, что мне не могут зарплату пере... Читать полностью

161-ФЗ запрос на снятие ограничений
Т-Банк

Здравствуйте, 28-е число, ответа так и не поступило. Подскажите пожалуйста есть ориентировочные даты поступления от... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Завис перевод в статусе выполняется
Сбербанк

Да  Читать полностью

Добрый день, подскажите пожалуйста оформил полис страхования жизни по ипотеке в Россгострахе , когда зачислиться кешбек

когда зачислиться кешбек Читать полностью

Т-Банк нагло зарабатывает деньги на клиентах Росбанка
Т-Банк

Сегодня 29 марта, платеж вы попытались подогнать, но увеличили срок выплаты кредита на год! Теперь тот год, что я е... Читать полностью

Комиссия за операцию без комиссии
Совкомбанк

По переводам списывается комиссия 399 рублей, но! Перед тем как переводить деньги пишут: комиссия - без комиссии. С... Читать полностью

Проблема со счетом в банке
Сбербанк

Здравствуйте! Была раньше компрометация, не давали год выпустить и перевыпустить карты, сейчас написали что огранич... Читать полностью

как скорректировать отзыв
КАМКОМБАНК

Здравствуйте как дополнить отзыв? Дополнила и отправила модератору , это правильно ? Или как скорректировать отзыв ... Читать полностью

За 1 день просрочки начислены очень много неустойки.
Сбербанк

Здравствуйте. У меня ипотечный кредит 117671390 от 20.12.2022 года на моё имя. Я никогда не делала просрочек, иногд... Читать полностью

Частичное досрочное погашение кредита.
Совкомбанк

здравствуйте. Оформил в Вашем банке автокредит на сумму 200.000 рублей. Несколько недель назад появилась возможност... Читать полностью

Когда опубликуют мой отзыв? Ответ из банка поступил. А статус стоит ПРОВЕРЯЕТСЯ.

Когда опубликуют мой отзыв? Ответ из банка поступил. А статус стоит ПРОВЕРЯЕТСЯ. Читать полностью

Блокировка карты !!!
Т-Банк

Открывал ордер на байбит, приостановили операцию из за мошеничества. связался с тех поддержкой, объяснил что покупа... Читать полностью