18
Добрый день. Хочу поделиться своей историей работы с Т-Банк и достучаться до отдела финансового мониторинга.
22.04.2025 мне поступил запрос документов от Т-Банк на предоставление документов и пояснений по деятельности ИП.
Начинаем выяснять в чем причина, оказалось профильный отдел финансового мониторинга ввел ограничения на счет, и попросили предоставить документы по операциям в течении 2 дней.
Все запрашиваемые документы были предоставлены в банк вовремя, а так же даны развернутые пояснения по деятельности ИП, сотрудник Т-Банк, с которым были на связи со своей стороны прекрасно понял, что мое ИП занимается оказанием юридических услуг физическим лицам в сфере урегулирования страховых споров по ОСАГО, и то что моя деятельность включает:
- Консультации по порядку получения страховых выплат.
- Подготовку документов для подачи в страховые компании.
- Представительство в переговорах со страховщиками.
- Сопровождение в суде при отказе в выплате или занижении суммы возмещения.
НО! К сожалению, профильный отдел финансового мониторинга ввел ограничения на счет, так как не смог видимо понять осуществляемую деятельность моего ИП, и это при учете того, что по моему расчетному счету осуществляется уплата налоговых платежей, а также хозяйственные расходы для ведения и осуществления предпринимательской деятельности (аренда офиса, выплата заработной платы, оплата программного обеспечения, оплата рекламы).
Сотрудники финансового мониторинга даже не запрашивали дополнительные пояснения и сведения для оценки деятельности моего ИП.
Я не отмываю деньги, веду бизнес честно, и подобное отношение считаю крайне неприемлемым. Т-Банк не дает мне выполнить обязательства перед сотрудниками. Людьми, которые мне верят, проработали на меня уже несколько месяцев, и которые надеются, что каждый месяц в нужное число у них будет зарплата.
Уважаемый Т-Банк, Ваш ответ о том , что вы не запрещаете принимать платежи, а только ограничиваем операции оплат - меня не устраивает, у меня также есть расходы для осуществления деятельности, такие как зарплата сотрудникам, и арендные платежи, и вообще складывается впечатление, что ваши сотрудники особо не вникают и не разбираются в деятельности клиента!!!!
Исходя из вышесказанного, прошу рассмотреть произошедшую ситуация, все таки ознакомиться с деятельностью операций и предоставленных документов по моему ИП.
А так же надеюсь, сотрудники отдела качества примут это отзыв во внимание, ускорят процесс решения вопроса и произведут меры по дисциплинарному взысканию ответственных сотрудников в решении моего вопроса! Спасибо.
Здравствуйте.
Мы обязаны проверять все операции по счетам клиентов согласно 115-ФЗ. Если по счету есть неподтвержденные денежные потоки, мы не можем с ним работать. Чтобы узнать больше об операциях, мы запрашиваем подтверждающие документы и пояснения – это стандартная практика. По итогам проверки можем ограничить дистанционное банковское обслуживание. Счет при этом не блокируем.
Все проверю. Позже вернусь с итогами.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7Т-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
К менеджерам которые отвечают нет вопросов, все отвечали вежливо и корректно, огорчает только то что нет ни какого... Читать полностью
Супруга подала заявку на открытие карты, получила карту 25.03, по запросу отправила все документы (паспорт и миграц... Читать полностью
Являюсь клиентом Т банка, достаточно давно. И мне постоянно предлагали взять кредит на развитие бизнеса. Очень удоб... Читать полностью
здравствуйте , мой счет заблокировали в банке , у моего друга умер близкий друг , и я создал сбор средств на его по... Читать полностью
Здравствуйте! Заблокировали полностью все счета и карты из-за перевода средств физ лицу, уже восьмой день кормят об... Читать полностью
Анна Доронина, а если Банк России отвечает тем, что бы я писал в тот банк который меня заблокировал. Так кто крайни... Читать полностью
Добрый вечер, получаю зп на карту Т банка, так же с карты оплачивается кредит. 28.04.2025 получил блокировку карты,... Читать полностью
Отвечайте тут пожалуйста, я пробовала писать, там приходит стандартный ответ. Фио есть выше Читать полностью
Заблокировали счет!Я студент медицинского вуза, мне помогают родственники, высылают на еду, квартиру, учебу!. Так ж... Читать полностью
Оформлен автокредит в Росбанк в декабре 2023г. В ноябре 2024 года оформили КАско, где выгодоприобретатель указан Ро... Читать полностью
Являюсь клиентом Т банка, достаточно давно. И мне постоянно предлагали взять кредит на развитие бизнеса. Очень удоб... Читать полностью
Спасибо что убрали личные данные. Этот отзыв, в народном рейтинге, не я написал) Скорее всего бухгалтер или сотрудн... Читать полностью
Добрый день! Компания ООО. Последние два года деятельность почти не вела, но до этого через компанию прошел оборот... Читать полностью
Добрый день!23.04.2025. мной было отправлено данное письмо, на почту business@emails.tinkoff.ru : «Здравствуйте! С... Читать полностью
Добрый день.Пользуюсь расчетным счётом в вашем банке. Все обороты проходят через ваш банк. Год назад пользовалась о... Читать полностью
Еще раз повторяю. межбанки подключили мне без моего согласия ! Автоматом !! Озвучено это не было, хотя цена 2000₽.... Читать полностью
Здравствуйт всем. Категортческие не рекомендую связываться с этим банком. начну по порядку. я соблюдал все условия... Читать полностью
не устали отвечать по скрипту? Читать полностью
Мой парень решил открыть счёт в этом банке и подключить торговый эквайринг для своего бизнеса. Сначала всё шло как... Читать полностью
В марте 2025г. зарегистрировал расчётный счёт в Т-банке (Тинькофф) под торговый павильон по розничной продаже прод... Читать полностью
Получения наследства в Банке Читать полностью
Пополнял карту с личного тбанка себе на озон - как итог, мне пишут подозрительные операцию, деньги заморозили и не... Читать полностью
Здравствуйте. Получаю зарплату в вашем банке уже больше 3 лет. Очень странные ситуации возникают у вас в банке. Не... Читать полностью
Не противоречит ли блокировка счета, на котором находятся социальные выплаты, законам Российской Федерации? Читать полностью
Когда мне ответят в чате и переведут уже мои деньги по реквизитам Читать полностью
Банкомат во время самоинкасации пересчитал купюры и не зачислил на счет сумма 500 т.р..Я сразу позванил в банк маши... Читать полностью
я подавал заявку в МФО но мне деньги её дали а деньги списываются Читать полностью
Впервые за долгое время пользованием озон банком столкнулся с проблемой. На утро банк блокирует мне карту в подозре... Читать полностью
Доброй ночи ! У меня вопрос такого характера: " У меня стоят ограничения в сбербанке онлайн , я подовал запрос на с... Читать полностью
Разводимся. Муж заемщик, я созаемщик. Он финансово ипотеку не тянет, я спокойно Ежемесячно плачу ипотеку полностью.... Читать полностью