Банки — партнеры Сбербанка для снятия наличных

Сбербанк — крупнейший эмитент банковских карт в России. По данным самого банка, его база насчитывает более 100 млн активных частных клиентов. Это значит, что карточками Сбера пользуются примерно две трети россиян.

Держатели карт Сбербанка могут без комиссии снимать с них наличные в банкоматах самого Сбера, а в ряде случаев — и в банкоматах других банков.

Разберемся, где и как снимать наличные с карт Сбербанка без комиссии.

Снятие наличных денег в банкоматах других банков

Не все банки разрешают бесплатно снимать деньги со своих карт в банкоматах сторонних финансовых организаций. Дело в том, что весь цикл эксплуатации устройств, включая затраты на покупку и содержание сети собственных терминалов, обходится недешево. Снятие наличных в сторонних банкоматах также является статьей расходов, поясняет эксперт Банки.ру Илья Чуриков. 

Сбербанк берет комиссию за снятие наличных в устройствах сторонних банков. Собственная сеть банкоматов Сбера и так одна из самых широких в России и включает порядка 70 тыс. устройств.

При этом уже несколько лет банк планомерно сокращает количество банкоматов. Так, наибольшее количество устройств в сети Сбербанка было зафиксировано в 2014 году — 90,1 тыс. К 2016 году число банкоматов сократилось до 80,3 тыс., в 2018 году сеть насчитывала порядка 78,2 тыс., в 2020-м — уже 70,4 устройства. 

«Оптимизация размещения банкоматов и терминалов опирается на AI-модели (технология искусственного интеллекта) и больше затронула города, чем села», — отмечается в материалах Сбербанка. Другими словами, увеличения числа банкоматов Сбера ожидать не стоит.

В связи с этим вопрос, где снять деньги без процентов с карты Сбербанка, становится все более актуальным.

Можно ли снять наличные с карты Сбербанка без комиссии в банкомате другого банка

Бесплатно снимать наличные с дебетовых карт Сбербанка разрешается только в банкоматах самого Сбера. За получение денег через чужое устройство Сбер удержит 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей. Сторонний банк может взимать и свою комиссию за выдачу средств — уведомление об этом обычно появляется на экране банкомата при совершении операции.

С кредитной карты Сбербанка можно бесплатно снимать наличные в первые 30 дней с момента подписания договора. Затем взимается комиссия 3%, но не менее 390 рублей. Обратите внимание! На операции снятия наличных не распространяется беспроцентный период по карте. Это значит, что на задолженность сразу начнут начисляться проценты. 

Какая комиссия на снятие наличных с карты Сбербанка в банкоматах других банков

Для всех банков, которые не входят в структуру Сбербанка, установлен единый тариф при снятии наличных:

• для дебетовых карт — 1% от суммы, минимум 150 руб.
• для кредитных карт — 3% от суммы, минимум 390 руб.

Лимиты на снятие наличных

Кроме комиссий на снятие наличных с карт установлены ограничения по сумме выдачи. Размер лимита зависит от типа карты, а также от ежемесячного оборота и суммы остатка на счете.

Так, по классической дебетовой СберКарте действуют следующие лимиты на выдачу наличных:

За снятие суммы, превышающей суточный лимит, взимается комиссия 0,5%. 

Обратите внимание! С 1 июня 2024 года суточные и месячные лимиты будут учитываться суммарно для всех СберКарт и платежных счетов. В банкоматах Сбера можно бесплатно снять до 1 млн рублей в месяц (в лимит включены все суммы, которые снимает клиент в любых банкоматах по всем дебетовым картам и платежным счетам). При превышении лимита взимается комиссия 1% на сумму превышения. 

По кредитным картам действуют свои условия на снятие наличных — в сутки с кредитной СберКарты разрешается снимать не более 500 тысяч рублей. 

Снятие наличных с карты Сбербанка за границей

Карты платежных систем Visa и Mastercard, выпущенные российскими банками, не работают за границей. За рубежом снять наличные можно только с карт «Мир» — в тех странах, которые принимают карты российской платежной системы.

Комиссии и лимиты на снятие наличных с карт «Мир» такие же, как и по другим картам Сбера. Кроме того, иностранные банки часто устанавливают собственные комиссии и ограничения на выдачу средств по картам банков других стран.

Важно! При снятии наличных с рублевой карты «Мир» за границей конвертация валют происходит на стороне Национальной системы платежных карт по курсу, определенному платежной системой.

Где еще снять деньги с карты Сбербанка без комиссии

Без комиссии снять наличные с карты Сбера можно также в кассах банка: в пределах суточного лимита — бесплатно, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения.

Чтобы снять наличные в кассе, при себе нужно иметь паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.

Как вариант, чтобы не платить комиссию за снятие наличных, с карты Сбербанка можно перевести деньги на карту другого банка, который разрешает бесплатно снимать наличные в любых банкоматах, и использовать для обналичивания ее. С 1 мая 2024 года не взимается комиссия за переводы до 30 млн рублей между своими счетами через Систему быстрых платежей. 

Вот несколько карт, с которых можно снимать наличные в любых банкоматах:

«Tinkoff Black МИР» от Тинькофф Банка
«Умная карта UnionPay» от Газпромбанка
«Скидка везде» от МТС Банка
«Ак Барс карта с коробкой "Ничего лишнего"» от Ак Барс Банка

Снятие наличных с карты Сбербанка: главное

1. Бесплатно снимать наличные с дебетовых карт Сбербанка разрешается только в банкоматах самого Сбера.

2. За снятие наличных с карт Сбербанка в банкоматах других банков взимается комиссия:

• для дебетовых карт — 1% от суммы, минимум 150 рублей:
• для кредитных карт — 3% от суммы, минимум 390 руб (при обналичивании в первые 30 дней с момента заключения договора, комиссия не взимается).

3. Без комиссии снять наличные с карты Сбера можно также в кассах банка: в пределах суточного лимита — бесплатно, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения.

Помимо комиссии Сбербанка возможна комиссия стороннего банка за свои услуги.

4. Сэкономить на обналичивании можно, если перевести с карты Сбера деньги на карту банка, разрешающего бесплатно снимать наличные в любых банкоматах. Через СБП разрешается бесплатно переводить до 30 млн рублей в месяц между своими счетами.