1
Здравствуйте, Григорий! Здравствуйте, Сергей!
Сегодня мне из банка пришло письмо следующего содержания:
Уважаемая В. Е.,
На основании п. 15.1 Условий банковского обслуживания, являющихся частью заключенного Вами и ЗАО КБ «Ситибанк» (далее — «Ситибанк») Договора банковского обслуживания, Ситибанк просит Вас в течение 7 дней с даты получения настоящего письма предоставить устную и письменную информацию (документы) об источнике(ах) происхождения (оснований платежа отправителя) денежных средств, поступивших (зачисленных) на Ваш(и) счет(а) одной или несколькими крупными суммами.
В случае, если по истечении 7 дней с даты получения Вами настоящего письма Вы не предоставите Ситибанку требуемую информацию, то Ситибанк будет вынужден приостановить использование выпущенной на Ваше имя дебетовой карты и дополнительных дебетовых карт, если таковые были выпущены, а также оказание Вам дополнительных услуг с помощью систем CitiPhone, Citibank Online и Citibank Alerting Service, а также не продлевать на следующий годичный срок Договор банковского обслуживания по истечении срока его действия.
Мы благодарим Вас за сотрудничество и заверяем в том, что обеспечиваем конфиденциальность любой клиентской информации и документации. В случае, если у Вас имеются дополнительные вопросы, просим обращаться к Вашему менеджеру по работе с клиентами или Управляющему отделением Ситибанка.
Я ответила на него следующим письмом:
Здравствуйте!
Скажите, пожалуйста, какого рода информацию я должна предоставить? Денежные средства я получаю по договору аренды принадлежащего мне жилого помещения. Достаточно ли договора аренды, документов о праве собственности и документа об уплате налогов? Если нужны налоговые документы, то за какой срок?
Кроме того, мне хотелось бы знать, чем вызван интерес именно ко мне, многолетнему клиенту банка? Это внутренняя инструкция банка или запрос каких-то внешних организаций? Если внешних, то мне хотелось бы знать — каких, чтобы иметь возможность связаться с ними напрямую.
С уважением,
Виктория
Ответа пока не было, но у меня возникло еще несколько вопросов. Какие именно документы требуются — мои договоры или налоговые документы? Или и то, и другое? Или самих договоров достаточно? Или мне достаточно объяснить лишь определенные транзакции? Что именно могло заинтересовать банк? Средства на счет мне вносят или арендаторы, или (один или два раза такое было) мои родные — муж или дочь — после получения у арендаторов (под расписку, конечно). Должны ли мы предоставлять банку эти расписки? Должна ли я предоставлять копии договоров аренды полностью или достаточно первых страниц с моими личными данными? Должна ли я предоставлять копии налоговой декларации полностью — или достаточно первых страниц со штампом о принятии? Нужны ли документы за какой-то определенный срок — или это вопрос отдельных транзакций, а мне нужно просто подтвердить их легальность? И как именно? И как мне искать менеджера, который мною занимается? Из моего отделения, куда я позвонила сразу после получения письма, меня переключили на Ситифон, а там начали перебрасывать от сотрудника к сотруднику, пока у меня трубка не разрядилась. :-) Как вообще должна выглядеть процедура подтверждения доходов, что должен ответить (и желательно прислать документ) менеджер о том, достаточно ли документов и обслуживание карты будет или не будет продолжено? Пожалуйста, расскажите обо всем подробнее, потому что я очень волнуюсь (свойство характера, увы), и, кроме того, нахожусь за пределами страны, поэтому общаться с банком могу только по телефону или с помощью почты или факса.
Заранее большущее Вам спасибо!
С уважением,
Виктория
Уважаемая Виктория,
Сотрудники банка неоднократно пытались дозвониться Вам, чтобы ответить на Ваши вопросы. К сожалению, коллегам не удалось это сделать, в связи с тем, что, по всей видимости, Вы не обновили свои контактные данные.
Для того чтобы сотрудники могли предоставить интересующую Вас информацию, просим Вас сообщить актуальную контактную информацию: номера мобильного, домашнего и рабочего телефонов, адреса электронной почты, адреса для почтовой корреспонденции любым из перечисленных ниже способов:
• составив запрос в системе удаленного банковского обслуживания Ситибанк Онлайн на странице «Мой профиль» в разделе «Изменение контактной информации»;
• обратившись в CitiPhone;
• обратившись в любое отделение Ситибанка.
С уважением,
Старший специалист отдела по обслуживанию частных клиентов операционного управления
Скажите, пожалуйста, почему сотрудники Ситибанка, звонящие на мой мобильный телефон, перестали представлятся? Раньш... Читать полностью
Оплатил картой месячный тариф сервиса pechkin-mail, а через месяц этот сервис уже самостоятельно и без моего ведома... Читать полностью
Позвонили из банка, проинформировали с...
Спасибо за оперативный ответ на вопрос от 25.09.2015 12:08Позвонили из банка, проинформировали с чем связана возник... Читать полностью
Куда еще можно обратиться, чтобы прекратить назойливые звонки от Ситибанка. Клиентом банка не являюсь, несколько ле... Читать полностью
мне позвонили коллекторы исообщили что с 2007 г. образовалась задолжность 7т.р. и продиктовали мне только номе... Читать полностью
Я владелец дополнительной дебетовой карты. Нахожусь за границей. Вчера не смогла...
Здравствуйте.Я владелец дополнительной дебетовой карты. Нахожусь за границей. Вчера не смогла оплатить картой, по к... Читать полностью
Как скоро Ситибанк предоставит в БКИ информацию о том что я закрыл кредитную карту...
Добрый день!Как скоро Ситибанк предоставит в БКИ информацию о том что я закрыл кредитную карту (14.09.2015 г.)... Читать полностью
Доброго времени суток! Вопрос такой: пришёл сегодня в отделение ситибанка на Новочеркасском проспекте закрыть полно... Читать полностью
Я недавно оформил кредит в Вашем банке под 19% на 36 месяцев. При оформлении кредита специалист Вашего банка поясни... Читать полностью
Здравствуйте!За непоставленный вовремя товар,алиэкспресс утверждает,что вернул деньги на кредитную карту,но на рубл... Читать полностью
Сделал глупость - через ситибанк онлайн сделал два перевода 09.08 с...
Евгений, добрый день.Сделал глупость — через ситибанк онлайн сделал два перевода 09.08 с кредитного на расчет... Читать полностью
Сегодня, 16 августа 2019г, я обратился в отделение «Ситибанк» на Московском проспекте, д. 139к1, с... Читать полностью
Здраствуйте. Я гражданин Казахстана и хотел бы открыть в вашем банке кредитную карту. Поискав по интернету, я увиде... Читать полностью
Здравствуйте! Хочу Взять в Вашем банке кредит, как обычно 100—200 тысяч рублей как брал раньше несколько... Читать полностью
Имею дебетовую карту Citi Priority. Ранее получал заработную плату в рублях более 250 тыс и вопросов относител... Читать полностью
Добрый день! В декабре 2010 года оформил в Вашем Банке кредитную карту Ситибанк-Аэрофлот, в апреле 2011 года полнос... Читать полностью
У меня была зарплатная карта в 2012 году, так же я воспользовался кредитом. В 2013...
Добрый день!У меня была зарплатная карта в 2012 году, так же я воспользовался кредитом. В 2013 году я сменил работу... Читать полностью
В продолжении темы.https://www.banki.ru/services/question…d=109911191. «Сумма передается партнеру, так... Читать полностью
«Предложение в рамках услуги «Универсальный перевод» ограниченно и формируется на усмотрение Сити... Читать полностью
На сайте Ситибанка 28.06.2019 оставлял заявку на кредитную карту "Простая...
Добрый день!На сайте Ситибанка 28.06.2019 оставлял заявку на кредитную карту «Простая кредитная карта»,... Читать полностью
Вы противоречите сами себе в своих правилах!!! Восстановить возможно, но, как именно, не скажем! Что нужно сделать,... Читать полностью
Я крайне разочарован обслуживанием в "Т-Банке". На днях мне срочно понадобилось перевести деньги, и я решил восполь... Читать полностью
Почему мой отзыв не прошёл модерацию. Все скрины были представлены. Прошло больше месяца!!! Читать полностью
Какова причина, что мой отзыв не прошёл модерацию? Читать полностью
Где этот ответ посмотреть??? Читать полностью
Здравствуйте! 13 ноября мой ипотечный кредит перешел из Росбанка в Т-Банк. Вся информация о переходе появлялась в м... Читать полностью
Хотела открыть карту в Альфа-банке. Выделила время, пришла. Карту мне отказались открыть, т.к. я не стала подписыва... Читать полностью
Ужасно испортилось мнение о Т-банке, в поддержке отвечают одно и то же, не обращая внимания на то, что я пишу. Ситу... Читать полностью
25 ноября 2024 года мной была передана досудебная претензия вашему сотруднику. Рассчитываю, что вы сможете выполнит... Читать полностью
Являюсь клиентом премиум банка Тинькофф! (ныне другое название Тбанк)! Без объяснения лишили программы лояльности и... Читать полностью