❓ Здравствуйте. Мою ДЕБЕТОВУЮ карту заблокировали без объяснения причин в результате чего я лишился доступа…

Список вопросов

Ответ дан

Здравствуйте. Мою ДЕБЕТОВУЮ карту заблокировали без объяснения причин в результате чего я лишился доступа…

Иные вопросы

26.06.2013 13:20

Альфа-Банк

Автор

Гость

Москва

Здравствуйте. Мою ДЕБЕТОВУЮ карту заблокировали без объяснения причин в результате чего я лишился доступа к своим собственным деньгам и не могу совершать покупки. При звонке в кол-центр там никто и ничего не знает, несут какую-то ахинею про какие-то репутационные риски и посоветовали обратиться в отделение альфабанка на ул. Профсоюзной 15. Они что там анашу курят в рабочее время? В отделении альфабанка тоже никто и ничего не знает, хотя я обратился туда дважды. А моя карта всё так же заблокирована и уже который день я не могу пользоваться своими деньгами. И что мне теперь делать? Куда обращаться за правдой? Кто-то ведь должен понести ответственность за противоправные действия в отношении меня!
Ведь в ст. 845 ГК РФ написано: «Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.
Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.»
А ещё в ст. 858 ГК РФ: «Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.» Мне нравится как работает «альфа», я доволен работой вашего банка «на все сто», да только вот такие вот случаи заставляют задуматься и наторожиться «А всё ли в этом банке так безоблачно?» Я буду вам очень признателен если мою карту разблокируют и сделают это очень быстро, а не тогда, когда это мне уже нафиг не нужно.

Уважаемый Клиент,

по Вашей карте, действительно, установлено ограничение на выдачу наличных через банкомат. Связано это с тем, что на Ваш текущий счет было произведено зачисление денежных средств со счета физического лица — Клиента Альфа-Банка, который несет высокие репутационные риски для Банка. Напоминаем, что в соответствии с Федеральным Законом от 07.08.2001 г. 115-ФЗ «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Договором о комплексном банковском обслуживании Банк вправе блокировать Ваши пластиковые карты и отказать в проведении операций, за исключением операций по зачислению средств, поступивших на счет.

На данный момент Ваши счета функционирует в полном объеме, и Вы можете осуществлять операции по ним при личном обращении в отделение Банка.

При этом если средства поступили:

— от юридического лица — после предоставлением Вами документов, на основании которых были зачислены средства;

— путем внесения наличных денежных средств через банкоматы — после предъявления объяснений в письменном виде об источнике происхождения средств;

— от физического лица (если в соответствии с нормами Гражданского кодекса РФ допускается заключение сделки в устной форме) — в качестве документа, определяющего источник происхождения средств на счете возможно предоставление письменных объяснений в свободной форме о характере проводимой операции.

Безналичные переводы (в сторонние банки) возможны без ограничений.

Позвольте также заметить, что обслуживание Клиентов в Альфа-Банке обусловлено Договором о комплексном банковском обслуживании, в соответствии с которым Банк вправе:

— блокировать любые карты, выпущенные Клиенту в рамках Договора, в том числе в случаях выявления Банком операций Клиента, содержащих в соответствии с документами Банка России признаки сомнительных операций, принимать все необходимые меры вплоть до изъятия карт, отказать в проведении операций в случае нарушения Клиентом (Держателем Карты, Доверенным лицом) условий Договора.

— отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет, по которой не предоставлены информация и документы по запросу Банка, в том числе необходимые для фиксирования информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

— запрашивать у Клиента дополнительную информацию и документы об операциях с денежными средствами, в том числе подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, основание совершения операции с наличными денежными средствами, а также информацию и документы, позволяющие установить выгодоприобретателей, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

По имеющейся информации при Вашем обращении в ДО «Профсоюзная» сотрудник проинформировал Вас о причинах установки ограничений на проведение операций по карте.

Далее Вы оформили заявление, в котором дали разъяснения относительно источника происхождения денежных средств на счете, и специалист направил его в соответствующее подразделение.

По факту получения данных с Вами связались по телефону и сообщили, что предоставленных Вами разъяснений недостаточно для рассмотрения Банком возможности исключения Вас из списка репутационных рисков, что обусловлено статьей 808 ГК РФ.

Согласно указанной статье: Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.

Базовая сумма, применяемая для исчисления налогов, сборов, штрафов и иных платежей, размер которых в соответствии с законодательством Российской Федерации определяется в зависимости от минимального размера оплаты труда, а также платежей по гражданско-правовым обязательствам, установленных в зависимости от минимального размера оплаты труда с 1 января 2013 года равна 5205 рублей (ст. 1 Федерального закона от 03.12.2012 № 232-ФЗ).

Следовательно, договор займа между физическими лицами в устной форме возможен на сумму не более 52 050 рублей.

Таким образом, в качестве обосновывающих документов, Вам необходимо предоставить в Банк Договор, так как зачисляемые на Ваш счет суммы больше допускаемых законом для договоров, заключаемых в устной форме.

Дополнительно сообщаем, что в случае если Вы хотите получить письменный ответ от Банка на свое обращение, Вам необходимо направить письмо по адресу: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 27.

Эксперт банка

Лилипео Татьяна

Руководитель поддержки в соцмедиа

Задать вопрос

О банке

Альфа-Банк

Лицензия № 1326

ОГРН 1027700067328

Дебетовая карта года-2023

Адрес

107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27

Офисы в городе Москва

Банкоматов 296 Отделений 83

Телефон

+7 (495) 788-88-78

+7 (495) 755-58-58

8 800 200-00-00

8 800 100-77-33

Сайт

www.alfabank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Последние вопросы к эксперту

Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена…

Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена програм... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы

Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу…

Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу ли я быть уве... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы

Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв"потерянный платёж"от 10.10.2013.Но деньги на карту…

Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв«потерянный платёж«от 10.10.2013.Но деньги на карту м... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы

как проверить баланс

как проверить баланс Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы

Здравствуйте, информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе…

Здравствуйте,информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе не предоставляетс... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы

Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать…

Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать о готовност... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы

Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую…

Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую ошибк... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы

Здравствуйте! На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты…

Здравствуйте!На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты с бес... Читать полностью

15.10.2013 Кредитные карты

5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако…

5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако уже вторые су... Читать полностью

15.10.2013 Иные вопросы

Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро…

Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро уже месяц буде... Читать полностью

15.10.2013 Иные вопросы

Последние вопросы по теме

На моего отца пенсионера оформили кредит мошенники!

Добрый день! Сегодня узнала, что на моего отца-пенсионера в том году оформили кредит мошенники в Альфа-Банке! Он на... Читать полностью

18.01.2025 Иные вопросы

Перестала обновляться информация в кредитной истории.

У меня задолженность у Альфа банка которую в данный момент списывает через приставов посредством коллекторского аге... Читать полностью

18.01.2025 Иные вопросы

Неожиданно без предупреждения начислили большие проценты.

Я понимаю, что интерес банков не в том, чтобы люди просто пользовались их деньгами, а в том, чтобы получать за это... Читать полностью

17.01.2025 Иные вопросы

Кэшбек сервис Backit(epn)

Н Читать полностью

17.01.2025 Иные вопросы

Кэшбек по открытию карты Кредитная карта 60 дней

Добрый день. Открыла карту с помощью сервиса https://backit.me. Условия для получения кэшбека были выполнены. Номер... Читать полностью

17.01.2025 Иные вопросы

недоначислен кешбэк.

15 января мы заправились на АЗС на 1300.20. кешбэк был начислен 1%. По операции "крути барабан на январь месяц 25г.... Читать полностью

17.01.2025 Иные вопросы

Банк не дает ответы на обращения

Здравствуйте. Заявитель выкупил у банка права требования к заемщику по суброгации. Согласно п. 5 ст. 48 Закона об и... Читать полностью

17.01.2025 Иные вопросы

Кэшбэк за открытие Альфа-счета в сервисе-партнере

Здравствуйте!Я воспользовался предложением на сайте вашего партнера - кэшбэк-сервис Backit - открытие Альфа-счета с... Читать полностью

17.01.2025 Иные вопросы

Неожиданно без предупреждения начислили большие проценты.

Ждал СМС когда нужно вложить кредитные деньги. Просто у меня есть кредитные карты Совком банка, сбер банка, в котор... Читать полностью

17.01.2025 Иные вопросы

По кредитной карте год без процентов . В приложении был указан минимальный платеж было указано заплатить до 11.01 425 р. Что и было сделано. Сняли беспроцентный период хотя чя всё выполнил написал обращение в банк но мне было отказано.

Помогите разобратьсяВопрос задан Читать полностью

17.01.2025 Иные вопросы