Добрый день, для начала попробую написать кратко: заявление № 7705-ОКП/7360.
Заблокировали банковские (дебетовые) карты, основание — перечисление средств на карту с электронного кошелька и обналичивание эквивалента суммы перевода через банкомат.
Почему так вышло: вывод средств напрямую на банковские карты любых банков осуществить не удавалось, удавалось только на электронные кошельки, т. е. пришлось вначале выводить на кошелёк, далее с кошелька на карту (такие операции были проделаны не только по картам Банка Русский Стандарт, но и другим банкам, что можно увидеть из представленной выписки в Банк, проблема только с Русским Стандартом).
11.08.2015 г. информация от специалиста Банка по телефону — заблокирована карта, необходимо предоставить выписку из кошелька и то как происходило пополнение кошелька, помимо этого написать заявление о целесообразности использования электронного кошелька.
12.08.2015 г. получено заказное письмо (датированное 31.07.2015) — необходимо подтвердить источник происхождение денежных средств на банковских картах и написать экономический смысл пользования банковских карт (согласитесь немного разные требования по сравнению с тем, что было сообщено 11.08.2015 г.)
12.08.2015 г. в отделение представлено — выписка из кошелька; все чеки на пополнение банковской карты Русский Стандарт из кошелька; выписка из лицевого счета сайта, где можно приумножить денежные средства (всё легально в рамках закона) (того откуда потом производился вывод средств на кошелек в 2 вариантах/форматах); все чеки с 2015 года на пополнение банковской карты через банкомат; написано 2 заявления: о целесообразности использования электронного кошелька и об экономическом смысле пользования банковских карт (все вместе около 40 листов). Плюс написана жалоба по поводу блокировки карт.
21.08.2015 г. смс сообщение — решение по вашей заявке рассмотрено.
21.08.2015 г. 18:45 г. информация от специалиста Банка по телефону — необходимо предоставить в банк документы, про которые мне говорил специалист 11.08.2015 г. После небольших разбирательств было уточнено, что документы в отделении были мной переданы, но отдел, которые занимается разблокировкой карт уже не работает (т.к. рабочий график у них до 18:00) и договорились, что я перезвоню 24.08.2015 г. для уточнения деталей — почему банковские карты не разблокированы.
24.08.2015 г. — общение со специалистом Банка около одного часа по телефону и итог — необходимо предоставить в банк выписку того как происходило пополнение лицевого счета (откуда потом производился вывод средств на кошелек) и как образовалась сумма, которая в последствии была переведена мной на кошелек, а в последствии на банковскую карту.
1. Пополнение лицевого счета происходило как раз с того кошелька, на который в последствии и выводились денежные средства (о чем можно увидеть из выписки кошелька) по графе Расход.
2.Я так и не понимаю на основание какого Закона или Правил, или ещё чего-либо я должен предоставлять данные, подобные тем, что запрашивает Банк 24.08.2015 г., такие данные можно запрашивать вплоть до просьбы предоставить форму 2-НДФЛ, расписку от родственников, свидетельствующую том, что они подтверждают, что передали мне наличные деньги в таком-то размере и т. д.
3. Невозможно пообщаться с конкретным специалистом, который принимает решение по моему Заявлению, чтобы объяснить всю ситуацию, т. к. некоторые специалисты Банка по телефону ситуацию и информацию искажают. Плюс возможно хотелось бы написать претензию на действия конкретно специалиста или отдела, но данную информацию (даже какой отдел этим занимается) мне не сообщают.
4.Не кажется ли, что уже перебор запрашиваемой информации (и сумма вывода была не настолько великой, чтобы всё это запрашивать). Так же в каждом моем обращении мне постоянно сообщают, что я могу забрать денежные средства через кассу, не понимаю почему так настойчиво мне это рекомендуют, фактически специалисты Банка на данный момент можно сказать принимают все меры, чтобы так оно и произошло (запрашиваемые документы, которые по тем или иным причинам могли у меня уже не быть (как например чеки на пополнение через банкомат) или доступ к которым я уже мог не иметь). Можно только догадываться скольких людей Банк вынудил отказаться от выгодных продуктов и забрать деньги наличными через кассу.
Но я хочу, чтобы мои банковские карты были восстановлены, при том, что ничего я не нарушал и при том, что все документы у меня имеются, но предоставлять информацию уже о том, как формировалась сумма на лицевом счете (откуда потом производился вывод средств на кошелек) не слишком ли (это уже является информацией, которую я не очень хотел бы раскрывать)?