Компания КРОНА является клиентом банка ВТБ24. Наша компания существует с 2006 года (9 лет),единственным учредителем и бессменным генеральным директором которой все эти годы являестся один человек — физлицо (это я). Компания занимается оптовой торговлей кровель и фасадов, являетсядилером (дистрибьютором) 5 крупнейших производителей металлических кровель и
фасадов в России с 2006 года. В своем сегменте КРОНА известна как добросовестный и ответственный поставщик данной продукции. За все 9 лет работы на данном рынке никаких претензий к нашей компании со стороны налоговых и других контролирующих органов не было. Все платежные операции производятся по безналичному расчету, деньги за продукцию перечисляются исключительно на известные заводы производители, сомнительных поставщиков нет, заработная плата сотрудникам начисляется и выплачивается на карты, налоги уплачиваются вовремя. Все бязательства перед банком наша компания выполняет качественно и в срок. С 4ноября 2015 года клиент банк по компании КРОНА отключился и не работает. Неоднократные обращения по телефону в службу поддержки юрлиц клиентов банка, в техподдержку по обслуживанию клиент банка, а также личное обращение ген в ДО Жулебино, не приносят результатов. К 11.11.15г банк
клиент не работает, платежи отправляются «вручную» оператором, за что с нашего
расчетного счета взимается 200 руб за платежку вместо 30 руб (плата при отправке через банк клиент). В день проводим до 10 платежей, соответственно на данный момент навязанная банком оплата услуг составляет для нас 2000 руб в день.
От сотрудников ДО Жулебино мной получена устная рекомендация закрыть расчетный счет, так как банк не желает видеть нашу компанию в качестве своего клиента и отключенный банк клиент, и повышенные расходы на обслуживание является мерой воздействия на компанию для ускорения принятия решения по закрытию счета. Сотрудники ДО Жулебино ссылаются на внутренние распоряжения банка, поступившие из центрального офиса, что банк подозревает нашу компанию в осуществлении неких сомнительных операций и служба финансового мониторинга банка рекомендует закрыть наш расчетный счет. Никаких разъяснений, какие именно операции для службы финансового мониторинга кажутся сомнительными, нам не предоставлено. Устно мне объявили, что месяц назад в начале октября к нам на счет поступили деньги от компании Авангард-Строй за профлист, были отправлены нами на известный всей России завод Металлпрофиль за тот же профлист и эта операция кажется сомнительной. Мы сами настояли на детальной проверке данной операции и отправили в банк все документы по этой отгрузке в количестве 8 шт (полный комплект документов по всем этапам сделки вплоть до завода производителя), включая документы по начислению и уплате НДС с этой сделки. Однако вопрос так и не решается, ответа из центрального офиса нет, никаких разъяснений от банка, что именно в этой сделке поставки металлического профлиста напрямую с завода кажется сомнительным, нет. Аналогичный полный комплект документов предоставляются нами на любых встречных проверках из налоговой и их достаточно для подтверждения законности сделки, правильности начисления и уплаты НДС нашей компанией. Я лично 06.11.15г посетила центральный офис ВТБ24на Мясницкой, д. 35 с целью встречи с руководителем отдела финансового мониторинга или с руководителем отдела службы безопасности банка, однако оказалось, что такой возможности банк ВТБ24 своим клиентам не предоставляет. По регламенту банка я обязана общаться только с сотрудниками своего доп отделения, которые по факту таких вопросов не решают, информации у них также нет.
Я утверждаю, что информация от сотрудников отдела финансового мониторинга банка ВТБ24 о якобы сомнительных операциях нашей компании — это порочащие имя компании сведения, не соответствующие действительности. Это свидетельствует о недобросовестной или некомпетентной работе сотрудников отдела финансового мониторинга и департамента клиентского обслуживания. Наша компания полностью открыта, мы готовы предоставить любую информацию о каждом из наших поставщиков или покупателей, о начислении и уплате налогов и т. д., сотрудники банка могут приехать к нам в центральный офис по адресу: г. Москва, Рязанский проспект, д. 10, стр.18, офис 3.16, БЦ Хамелеон.
Две претензии нами написаны и переданы в банк в центральном офисе и в ДО Жулебино. Ответа на них нет. В центральном офисе на Мясницкой сотрудники отказываются называть фамилии своих руководителей и отказывают в контактах с вышестоящим руководством. Нижестоящее руководство в лице руководителя доп отделения, вопрос решить не может, так как с ее слов, это не в ее компетенции.
Вопрос: куда еще нужно обратиться нашей компании с жалобой (в прокуратуру, в Центральный банк, в суд), чтобы добиться пояснений компетентных сотрудников банка и рассмотрения нашей претензии? Кто компенсирует нам убытки, связанные с задержками отгрузок покупателям, возникших в результате появившихся трудностей с процедурой оплаты нашим поставщикам производителям, ежедневной повышенной оплаты за платежки и потраченного времени на ежедневные поездки в банк? Где можно узнать информацию о фамилиях и телефонах руководителей службы собственной безопасности банка и руководителя службы финансового мониторинга и согласовать с ними личную встречу?