❓ Добрый день. Столкнулась с ОООЧЕНЬ серьезной проблемой и прошу решить ее компетентному человеку...

Question

Добрый день. Столкнулась с ОООЧЕНЬ серьезной проблемой и прошу решить ее компетентному человеку. Сообщаю Вам, что в январе 2015 года в мой адрес по почте пришло заказное письмо, содержащее информацию о якобы заключенном мной с ООО «Честное слово» договоре микрозайма N ХХХХХХ от 24.09.2015 года под 620,5% годовых.
Помимо этого, из присланной информации следовало, что заемные средства были предоставлены путем перечисления на пластиковую карту № 1111 2222 3333 4444, эмитированную Вашим банком на мое имя: IMYA FAMILIYA (срок действия карты: 09/2018).
В соответствии с пунктом 1.6. Положения ЦБ РФ от 24 декабря 2004 г. № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» (в дальнейшем — «Положение») эмиссия банковских карт для физических лиц, индивидуальных предпринимателей, юридических лиц осуществляется кредитной организацией на основании договора, предусматривающего совершение операций с использованием банковских карт.
Согласно п. 1.14. указанного Положения при выдаче платежной карты, совершении операций с использованием платежной карты, кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя в соответствии со статьей 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873) (в ред. Указаний Банка России от 23.09.2008 № 2073-У, от 15.11.2011 № 2730-У).
На основании вышеизложенного, прошу предоставить мне следующую информацию:
1. Эмитировалась и выдавалась ли Вашим банком пластиковая карта № 1111 2222 3333 4444 на имя: IMYA FAMILIYA ?
2. Открывались ли в Вашем банке другие счета на мое имя? Если -«ДА», то когда и какие?
В случае подтверждения информации о том, что Ваш банк эмитировал и выдал пластиковую карту № 1111 2222 3333 4444 на имя IMYA FAMILIYA , прошу предоставить надлежащим образов заверенные копии следующих документов: копию договора, заверенную банком копию анкеты-заявления на эмиссию данной карты (с моей личной подписью), а также иные документы, имеющиеся в Вашем распоряжении, связанные с выпуском и передачей именной карты лично мне в руки.
Кроме того, прошу выдать мне выписку по операциям, произведенным с использованием пластиковой карточки № 1111 2222 3333 4444, начиная с сентября 2015 года по настоящее время.
Содержание выписки должно соответствовать п. 3.3. Положения, а именно: «Документ по операциям с использованием платежной карты должен содержать следующие обязательные реквизиты:
идентификатор банкомата, электронного терминала или другого технического средства, предназначенного для совершения операций с использованием платежных карт;
вид операции;
дата совершения операции;
сумма операции;
валюта операции;
сумма комиссионного вознаграждения (в случае невзимания комиссионного вознаграждения кредитная организация — эквайрер информирует держателя платежной карты соответствующей надписью об его отсутствии);
(в ред. Указания Банка России от 15.11.2011 № 2730-У)
код авторизации;
реквизиты платежной карты».
В случае непредставления запрашиваемых мною документов, оставляю за собой право обратиться в Центральный Банк Российской Федерации по вопросу проверки работы Вашего Банка, а также в правоохранительные органы по факту совершения мошеннических действий.

03 февраля 2016 г.

Добрый день.

Если Вы не оформляли кредитные продукты в банке, то для дальнейшего расследования необходимо обратиться в органы внутренних дел. Банк всемерно готов помогать правохранительным органам по запросу. При необходимости получения официального ответа от банка о наличии оформленных продуктов на Ваше имя просьба направить запрос на его получение по Почте РФ.

С уважением,

Темников Эдуард · Accepted Answer

Добрый день.Если Вы не оформляли кредитные продукты в банке, то для дальнейшего расследования необходимо обратиться в органы внутренних дел. Банк всемерно готов помогать правохранительным органам по запросу. При необходимости получения официального ответа от банка о наличии оформленных продуктов на Ваше имя просьба направить запрос на его получение по Почте РФ.С уважением,