4
Недавно прочел в сми, что с июля 2016 при возврате вклада (крупного) могут попросить некие справки о легальности своих же ден средств находящихся на депозите.Вопрос таков… это, что шутка такая или реальность? Если реальность то прошу разьяснить крупный вкад это сколько?100 тысяч или 100 миллионов? И какие извините справки пойдут или лучше подскажите не пойдут в зачет данного не знаю, как назвать? «Мероприятия»? Из прочтенного на сегодня «материала», ели я верно понимаю, банки самостоятельно и произвольно имеют возможность спросить или не спросить некие доказательства в виде неких справок? И как повторюсь,я понял могут как минимум устроить волокиту неопределенную по времени или вовсе не вернуть средства,сославшись например на «несвежесть» справок итд и тп Причем каждый банк сможет изощряться на свое усмотрение как угодно. Последний вопрос. Каковы нормативы или критерии по справкам и предьявлению этих запросов? Вообще очень удобная форма,как я понимаю пополнить дыры банка за счет неопределенности и размытости возмоного применения такого «опроса ", или доказательств за счет рядовых вкладчиков. Заранее спасибо за Ваш ответ!
Добрый день, Алексей!
На основании Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» сотрудники банка имеют право:
1. потребовать у клиента документы, подтверждающие операции:
∙ получения наличных денежных средств со счета (вклада) — при этом клиенту предлагается заполнить Запрос о предоставлении информации;
∙ оплаты сберегательных сертификатов — при этом клиенту предлагается заполнить Обращение о предоставлении информации.
2. отказать клиенту в проведении операций (за исключением операций по безналичному зачислению денежных средств на счет физического лица):
∙ получения наличных денежных средств со счета (вклада);
∙ оплаты сберегательных сертификатов.
При этом клиенту выдается Уведомление об отказе, подписанное руководителем/заместителем руководителя офиса.
3. отказать клиенту в заключении договора на открытие счета (вклада).
При этом клиенту выдается Уведомление об отказе, подписанное руководителем/заместителем руководителя офиса банка.
При отказе клиенту в выдаче наличных денежных средств со счета (вклада) сотрудник подразделения сообщает, что банк имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке при повторном отказе клиенту в совершении операции, и предлагает:
— совершить операцию перевода планируемых к снятию денежных средств контрагенту, от которого данные денежные средства были получены;
— перевести денежные средства на счет клиента в другую кредитную организацию;
— расторгнуть в добровольном порядке договор банковского счета (вклада) с выдачей наличных денежных средств.
Отмечу, что обязательной проверке подвергаются суммы равные или превышающие 600 000 рублей.
Надеюсь, мои комментарии будут Вам полезны.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад (в конце срока)
Сбербанк
Накопительный счет
Сбербанк
СберВклад (ежемесячно)
Сбербанк
СберKids+
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта Аэрофлот
Здравствуйте, у меня списали деньги с карты, я хотела бы их вернуть Читать полностью
Добрый день! Банк заблокировал меня по фз 115 и запросил у меня пакет документов, который я предоставила в полном о... Читать полностью
Добрый день!В связи с ограничением количества символов на данном ресурсе, я опущу подробности, связанные с неудовле... Читать полностью
У меня виртуальная карта 2202 2068 0091 2177 с своим расчетным счетом откуда я перевожу деньги в другой банк. До но... Читать полностью
У меня виртуальная карта 2202 2068 0091 2177 с своим расчетным счетом откуда я перевожу деньги в другой банк. До но... Читать полностью
creg ARKHANGELSK RUS . Списал не законным путём с моей карты денежные средства в размере 999р и 997р. Верните деньг... Читать полностью
бонусы деньги списали а коды так и не дали в разделе мои заказы на сайте сберспасибо нету никакой иноформации о пок... Читать полностью
Здравствуйте! Переводил деньги 4 дня назад 17.11.2024г. Со Сбербанка России на счёт каспи банк Казахстана по номеру... Читать полностью
Что делать, если отделение ПАО Сбербанк в течение 35 дней не выплачивает денежные средства на основании постановлен... Читать полностью
Здравствуйте. Суть проблемы - в отделении сбербанка по адресу г. Владивосток. Ул. Луговая дом 69 ближе к полуночи п... Читать полностью
Прошу прояснить, как мои денежные средства влияют на проверки внутри банка? Почему я должна страдать из-за непонятн... Читать полностью
Хочется напомнить банку про п.3 ст 845 ГК РФ: 3. Банк не вправе определять и контролировать направления использова... Читать полностью
Добрый день. Этот счёт я открыла 18 ноября 2022 г. На 18.03.2023 остаток на счёте составлял 900064,34р. Процентная... Читать полностью
Мария, здравствуте! Спасибо за рекомендацию ( Ваш ответ я нашел только сегодня ). А открыть на ребенка вклад "Лучш... Читать полностью
А в других банках? Я просто выбрал именно сбербанк в теме вопроса потому что нет других вариантов. Читать полностью
Здравствуйте, такой вопрос хотелось бы открыть счёт в каком нибудь банке без возможности снятия средств и закрытия... Читать полностью
Добрый день!Уже второй день пытаюсь открыть накопительный счёт в мобильном приложении сбербанк онлайн. При выборе н... Читать полностью
Добрый день! мне пришел ответ, что в восстановлени договора страхования отказано. я не согласна с этим. по условия... Читать полностью
Уважаемая Мария! Спасибо за разъяснения по поводу вклада на ребенка. Пожалуйста, посоветуйте, какой именно вклад ил... Читать полностью
Если я хочу открыть вклады в неск банках, то как деньги перевести на вклады и как потом прибыль снимать с вкладов? Читать полностью
Добрый день! уже целую неделю хожу по филиалам банка в Москве, пишу в чат мобильного банка и звоню по 2 часа на гор... Читать полностью
Здравствуйте, как я могу завести деньги на банки.ру? Читать полностью
Добрый день! Банк заблокировал меня по фз 115 и запросил у меня пакет документов, который я предоставила в полном о... Читать полностью
Добрый день!В связи с ограничением количества символов на данном ресурсе, я опущу подробности, связанные с неудовле... Читать полностью
У меня виртуальная карта 2202 2068 0091 2177 с своим расчетным счетом откуда я перевожу деньги в другой банк. До но... Читать полностью
У меня виртуальная карта 2202 2068 0091 2177 с своим расчетным счетом откуда я перевожу деньги в другой банк. До но... Читать полностью
creg ARKHANGELSK RUS . Списал не законным путём с моей карты денежные средства в размере 999р и 997р. Верните деньг... Читать полностью
Сколько ждать? Читать полностью