2
Недавно прочел в сми, что с июля 2016 при возврате вклада (крупного) могут попросить некие справки о легальности своих же ден средств находящихся на депозите.Вопрос таков… это, что шутка такая или реальность? Если реальность то прошу разьяснить крупный вкад это сколько?100 тысяч или 100 миллионов? И какие извините справки пойдут или лучше подскажите не пойдут в зачет данного не знаю, как назвать? «Мероприятия»? Из прочтенного на сегодня «материала», ели я верно понимаю, банки самостоятельно и произвольно имеют возможность спросить или не спросить некие доказательства в виде неких справок? И как повторюсь,я понял могут как минимум устроить волокиту неопределенную по времени или вовсе не вернуть средства,сославшись например на «несвежесть» справок итд и тп Причем каждый банк сможет изощряться на свое усмотрение как угодно. Последний вопрос. Каковы нормативы или критерии по справкам и предьявлению этих запросов? Вообще очень удобная форма,как я понимаю пополнить дыры банка за счет неопределенности и размытости возмоного применения такого «опроса ", или доказательств за счет рядовых вкладчиков. Заранее спасибо за Ваш ответ!
Добрый день, Алексей!
На основании Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» сотрудники банка имеют право:
1. потребовать у клиента документы, подтверждающие операции:
∙ получения наличных денежных средств со счета (вклада) — при этом клиенту предлагается заполнить Запрос о предоставлении информации;
∙ оплаты сберегательных сертификатов — при этом клиенту предлагается заполнить Обращение о предоставлении информации.
2. отказать клиенту в проведении операций (за исключением операций по безналичному зачислению денежных средств на счет физического лица):
∙ получения наличных денежных средств со счета (вклада);
∙ оплаты сберегательных сертификатов.
При этом клиенту выдается Уведомление об отказе, подписанное руководителем/заместителем руководителя офиса.
3. отказать клиенту в заключении договора на открытие счета (вклада).
При этом клиенту выдается Уведомление об отказе, подписанное руководителем/заместителем руководителя офиса банка.
При отказе клиенту в выдаче наличных денежных средств со счета (вклада) сотрудник подразделения сообщает, что банк имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке при повторном отказе клиенту в совершении операции, и предлагает:
— совершить операцию перевода планируемых к снятию денежных средств контрагенту, от которого данные денежные средства были получены;
— перевести денежные средства на счет клиента в другую кредитную организацию;
— расторгнуть в добровольном порядке договор банковского счета (вклада) с выдачей наличных денежных средств.
Отмечу, что обязательной проверке подвергаются суммы равные или превышающие 600 000 рублей.
Надеюсь, мои комментарии будут Вам полезны.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад (в конце срока)
Сбербанк
Накопительный счет
Сбербанк
СберВклад (ежемесячно)
Сбербанк
СберKids+
Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта Аэрофлот
паспорт я получил в прошлом году, и как это может быть что мой паспорт не дейсвенен, из за этого расплачиваться по... Читать полностью
Добрый день, я уже написала заявление! На бумаге в офисе банка все изложила, жду звонка от вас с положительным исхо... Читать полностью
Вернуть деньги за подписку Читать полностью
Мне нужно отключить платную услугу от cred ARKHANGELSK. Читать полностью
Здравствуйте! Как разблокировать кредитную карту раньше 180 дней, если заявка на реструктуризацию была отменена мно... Читать полностью
Нет,они не списаны ,а арестованы .. Читать полностью
постоянно пытаются списать деньги с карты cred Arkhangelsk.ru Читать полностью
Здраствуйте, пытаюсь совершать переводы через приложение сбербанк, он не дает этого сделать, что между своими счета... Читать полностью
У меня единственный вариант это подключение через контактный центр.В этом случае успешной идентификации не получает... Читать полностью
У меня единственный вариант это подключение через контактный центр.В этом случае успешной идентификации не получает... Читать полностью
Прошу прояснить, как мои денежные средства влияют на проверки внутри банка? Почему я должна страдать из-за непонятн... Читать полностью
Хочется напомнить банку про п.3 ст 845 ГК РФ: 3. Банк не вправе определять и контролировать направления использова... Читать полностью
Добрый день. Этот счёт я открыла 18 ноября 2022 г. На 18.03.2023 остаток на счёте составлял 900064,34р. Процентная... Читать полностью
Мария, здравствуте! Спасибо за рекомендацию ( Ваш ответ я нашел только сегодня ). А открыть на ребенка вклад "Лучш... Читать полностью
А в других банках? Я просто выбрал именно сбербанк в теме вопроса потому что нет других вариантов. Читать полностью
Здравствуйте, такой вопрос хотелось бы открыть счёт в каком нибудь банке без возможности снятия средств и закрытия... Читать полностью
Добрый день!Уже второй день пытаюсь открыть накопительный счёт в мобильном приложении сбербанк онлайн. При выборе н... Читать полностью
Добрый день! мне пришел ответ, что в восстановлени договора страхования отказано. я не согласна с этим. по условия... Читать полностью
Уважаемая Мария! Спасибо за разъяснения по поводу вклада на ребенка. Пожалуйста, посоветуйте, какой именно вклад ил... Читать полностью
Уважаемая Маргарита! Моë обращение №479853 в техподдержку Совкомбанка по карте Халва рассмотрено и в удовлетворении... Читать полностью
на сайте есть информация, что можно оплатить осаго састями. через сервис Подели. при выходе на оплату, сайт не пред... Читать полностью
если скм устроился на работу 11.10, выплатят ли годовую премию? Если да, то как ее будут считать? Читать полностью
Здравствуйте, я оформил бесплатный тинькофф премиум по ссылке друга, за что у меня списали почему то 2000₽, хотя пр... Читать полностью
Здр-те. Я отправила уже 5 обращений на перерасчет кешбека от вкусно и точка по детской карте. Первые 3 обращения со... Читать полностью
паспорт я получил в прошлом году, и как это может быть что мой паспорт не дейсвенен, из за этого расплачиваться по... Читать полностью
Уважаемая Маргарита! Я, Иванов Михаил Сергеевич, обращался сегодня, 14.11.2024 в техподдержку ПАО "Совкомбанк". Зар... Читать полностью
Добрый день, я уже написала заявление! На бумаге в офисе банка все изложила, жду звонка от вас с положительным исхо... Читать полностью
Почему меня не заплатили бонус 1000 рублей за открытие карты Уралсиб банка, по акции баки . ру Читать полностью
13.11.2024 г. банк мне ответил на обращение CR-14116808, что проценты начислены правомерно! Но! Такого не может быт... Читать полностью