5
В сми недавно прошла волна сообщений о праве банков на запрос подтверждение у вкладчиков (вроде как у крупных) с 01.07.2016 г и праве банка попросить какие то справки подтверждающие законность этих средств (в данном случае во вкладе) Вопрос какая сумма явяется крупной и что за справки будут «подтверждением» законности? В моем случае я по окончании срока депозита в одном банке переложил в другой.Благо сохранился расходный ордер банка. Где перечень список «законности или незаконности» и кто их устанавливает?Как я понял банкам дано право самостоятельно решать некую законность либо незаконность? Все же ответьте мне конкретно хотя бы про мой случай….. закончился срок депозита в одном банке принес в другой (Ваш) с более приемлемыми условиями депозита.Будет ли в данном случае банк что то еще» запрашивать» Заранее понимаю, что любому банку будет выгодна тягомутина под любым предлогом как минимум оттянуть выдачу, чтоб бесплатно пользовать деньги вкладчика? Или я что то недопонял? Достаточно ли выписки из другого банка или расоходника в связи с окончанием срока вклада? В данном случае я имею ввиду Ваш банк зачтет ли эти документы как окончательные и правельные например при очередном случае окончании депозита и желании или обязанности банк устроить данную проверку?
Добрый день.
Запрос документов — это не прихоть банка, а необходимость исполнения законодательства. Крупными считаются суммы более 600 000 рублей. На текущий момент нет четкого определения или конкретного списка документов, которые зачтутся в качестве подтверждения происхождения средств. Наш банк будет рассматривать любые документы, объясняющие природу возникновения той или иной суммы, при необходимости, запросит дополнительные. Если средства получены легальным путем, Вам переживать не о чем. Рассматривая конкретно Ваш пример, если средства образовались в результате закрытия вклада в другом банке, ничего криминального я в этом не вижу.
С уважением,
Эксперт
Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
действуют ли условия по вкладу Несгораемый Процент 2 в Екатеринбурге? Читать полностью
12 сентября я обратилась в «МДМ Банк», ДО Лубянка, за возвратом вклада, открытого в пользу моего несове... Читать полностью
Скажите пожалуйста, какой суточный лимит снятия наличных денег с карты Вашего банка, максимальная сумма для одной о... Читать полностью
Здравствуйте! Узнав, после звонка в Банк, что, в ожидании, находятся три Платежа с моей Карты — ВИЗА, я сказа... Читать полностью
Я открыла вклад в банке Траст 10 ноября. Получала промокод на сайте банка Траст. Могу ли я участвовать в ежемесячно... Читать полностью
у меня среди прочих вкладов есть вклад 11% на мин сумму 30 тыс руб, открытый ранее...
Добрый день,у меня среди прочих вкладов есть вклад 11% на мин сумму 30 тыс руб, открытый ранее и со сроком зак... Читать полностью
У меня вопросик по вкладу. Открывала его,когда не было разделения повышенный процент и не повышенный,сроком на три... Читать полностью
По вкладам можно ли получить подтверждающие документы…а именно, договор вклада, доверенность представителя б... Читать полностью
Подскажите, пожалуйста — можно ли переоформить вклад в евро оформленный в вашем банке на мою жену? Не хотел б... Читать полностью
Добрый вечер.Подскажите,пожалуйста,какой пакет документов необходимо иметь на руках доверенному лицу,для получения... Читать полностью
Здравствуйте. Никогда не являлась клиентом ВТБ, но недавно ппришло смс, что вдруг у меня откуда-то появилась карта... Читать полностью
Здравствуйте, меня зовут Юрий, мне 15 лет и мне заблокировали карту по 115 фз, карту не продавал, всякими рынками н... Читать полностью
Оформила кредитную карту, через месяц списали страховку -- о которой не предупредили при оформлении карты. Страховк... Читать полностью
Здравствуйте, произошло списание денежных средств с моей карты компанией Deepme.love,как вернуть деньги? Читать полностью
Здравствуйте! Ничего не понимаю, мой счет дебетовой карты в стадии расторжения и мне почему - то деньги поступили п... Читать полностью
Здравствуйте! Уже неделю в Томске пытаюсь открыть номинальный счёт на своего ребенка для получения выплат за отца,... Читать полностью
Как срочно зайти в приложение и перевести в другой банк деньги? Приложения на телефоне нет, в онлайн версии пишет «... Читать полностью
AnonSmss MOSKVA RUS Как мне вернуть деньги? Читать полностью
Здравствуйте. В октябре выбирал категорию 50% кешбек за инвистиции и 22 октября обращался к сотрудникам банка с во... Читать полностью