5
В сми недавно прошла волна сообщений о праве банков на запрос подтверждение у вкладчиков (вроде как у крупных) с 01.07.2016 г и праве банка попросить какие то справки подтверждающие законность этих средств (в данном случае во вкладе) Вопрос какая сумма явяется крупной и что за справки будут «подтверждением» законности? В моем случае я по окончании срока депозита в одном банке переложил в другой.Благо сохранился расходный ордер банка. Где перечень список «законности или незаконности» и кто их устанавливает?Как я понял банкам дано право самостоятельно решать некую законность либо незаконность? Все же ответьте мне конкретно хотя бы про мой случай….. закончился срок депозита в одном банке принес в другой (Ваш) с более приемлемыми условиями депозита.Будет ли в данном случае банк что то еще» запрашивать» Заранее понимаю, что любому банку будет выгодна тягомутина под любым предлогом как минимум оттянуть выдачу, чтоб бесплатно пользовать деньги вкладчика? Или я что то недопонял? Достаточно ли выписки из другого банка или расоходника в связи с окончанием срока вклада? В данном случае я имею ввиду Ваш банк зачтет ли эти документы как окончательные и правельные например при очередном случае окончании депозита и желании или обязанности банк устроить данную проверку?
Добрый день.
Запрос документов — это не прихоть банка, а необходимость исполнения законодательства. Крупными считаются суммы более 600 000 рублей. На текущий момент нет четкого определения или конкретного списка документов, которые зачтутся в качестве подтверждения происхождения средств. Наш банк будет рассматривать любые документы, объясняющие природу возникновения той или иной суммы, при необходимости, запросит дополнительные. Если средства получены легальным путем, Вам переживать не о чем. Рассматривая конкретно Ваш пример, если средства образовались в результате закрытия вклада в другом банке, ничего криминального я в этом не вижу.
С уважением,
Эксперт
Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
Он сумел за 30 минут не только получить всю...
Я попал под зомбирование мошенника по телефону.Он сумел за 30 минут не только получить всю информацию, но и закрыть... Читать полностью
1) Какое он имеет на это...
Банк «Возрождение» ограничивает выдачу денег с банкоматов.1) Какое он имеет на это право?2) Как с этим... Читать полностью
Карт стало слишком много. Можно ли её заблокировать карту и забыть про неё. Что происходит при блокировке карты? Вз... Читать полностью
Добрый день! помогите пожалуйста в решении проблемыСитуация такова: купила дом в ипотеку за 3600 т. р в 2007 г... Читать полностью
добрый вечер.Перечисляла деньги на телефон по карте,дома,через интернет.Набрала МЕГАФОН,но случайно написала другой... Читать полностью
У меня есть генеральная доверенность от матери на распоряжение ее имуществом,деньгами вкладами и т. д.Однако в... Читать полностью
29/03 2017 взяла кредитную карту Тинькофф платинум на ремонт. безпроцентный период до 29.07.2017. сегодня (20.07.20... Читать полностью
добрый день аартём ишунин прошу помогите увелисить кред лемит на 15т не хватает на отпуск оброщался в банк сказали... Читать полностью
более 3 лет держал деньги в банке на валютном вкладе,будет ли являться приходный кассовый ордер банка доказательств... Читать полностью
так, что смогу входить в...
Здравствуйте Сергей! Если закажу и получу дебетовую карту, то я понимаютак, что смогу входить в свой личный кабинет... Читать полностью
Здравствуйте. Я написала отзыв ою Альфа банке еще 08.11.2024 года. Сегодня 24.12.2024 года Прошло больше чем полтор... Читать полностью
Списали деньги в размере 199 с сайта Cuberland G BARNAUL RUS. Хочу вернуть деньги. Активных подписок на их сайте не... Читать полностью
Самый отвратительный банк!где обманным путём на тебя навешивают финансовую страховку БЕЗ ТВОЕГО ВЕДОМА! В моём случ... Читать полностью
В ноябре случилось горе в семье, умер отец и меня с очень высоким давлением увезли на скорой в больницу. До 16 числ... Читать полностью
К сожалению полное разочарование в этом банке((В 2021 году брала кредит в Совкомбанк е, 600 тыс. на 36 месяцев с ак... Читать полностью
Приложение Альфа банка не даёт сделать скриншот с экрана телефона. Как мне прикрепить текст переписки чата или иные... Читать полностью
Здравствуйте, из-за небольшого штрафа ГАИ 500 р., приставами наложен арест на карту и вклад в Газпромбанке. Про штр... Читать полностью
Сегодня попытался пригласить человека по реферальной ссылке и понял что сделать этого не мог. Обратился в чат и мне... Читать полностью
Здравствуйте.Проблема возникла с МТС банком. Здравствуйте Опять Ваш банк (МТС) без моего согласия подал заявку на к... Читать полностью