5
В сми недавно прошла волна сообщений о праве банков на запрос подтверждение у вкладчиков (вроде как у крупных) с 01.07.2016 г и праве банка попросить какие то справки подтверждающие законность этих средств (в данном случае во вкладе) Вопрос какая сумма явяется крупной и что за справки будут «подтверждением» законности? В моем случае я по окончании срока депозита в одном банке переложил в другой.Благо сохранился расходный ордер банка. Где перечень список «законности или незаконности» и кто их устанавливает?Как я понял банкам дано право самостоятельно решать некую законность либо незаконность? Все же ответьте мне конкретно хотя бы про мой случай….. закончился срок депозита в одном банке принес в другой (Ваш) с более приемлемыми условиями депозита.Будет ли в данном случае банк что то еще» запрашивать» Заранее понимаю, что любому банку будет выгодна тягомутина под любым предлогом как минимум оттянуть выдачу, чтоб бесплатно пользовать деньги вкладчика? Или я что то недопонял? Достаточно ли выписки из другого банка или расоходника в связи с окончанием срока вклада? В данном случае я имею ввиду Ваш банк зачтет ли эти документы как окончательные и правельные например при очередном случае окончании депозита и желании или обязанности банк устроить данную проверку?
Добрый день.
Запрос документов — это не прихоть банка, а необходимость исполнения законодательства. Крупными считаются суммы более 600 000 рублей. На текущий момент нет четкого определения или конкретного списка документов, которые зачтутся в качестве подтверждения происхождения средств. Наш банк будет рассматривать любые документы, объясняющие природу возникновения той или иной суммы, при необходимости, запросит дополнительные. Если средства получены легальным путем, Вам переживать не о чем. Рассматривая конкретно Ваш пример, если средства образовались в результате закрытия вклада в другом банке, ничего криминального я в этом не вижу.
С уважением,
Эксперт
Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, может ли граждан Беларуси оформить кредит в Тинькофф банке. Спасибо. Читать полностью
Доброго времени уважаемые эксперты.Прошу Вашего совета фабула дела такова Получил наследство, держать деньги под по... Читать полностью
Потеряла работу, лежала в больнице 3 месяца. Есть кредит в банке, банк отказывает в рефинансировании кредита. Как п... Читать полностью
Добрый день! Интересует мнение эксперта. Безопасно ли сейчас делать вклад в банке «Кредит Европа Банк»? Читать полностью
Я знаю, что какой то бонус дается при приглашении на открытие кредитной карты, а если я рекомендую человеку открыть вклад, то что я имею?
Если какие то пряники от банка, если я делаю приглашение стороннему лицу и он открывает вклад в банке.Я знаю, что к... Читать полностью
Здравствуйте! У меня такой вопрос: «Имеет ли право банка без уведомления изменить счет вкладчика? Если имеет,... Читать полностью
какой процент берется при переводе с карты уралсиб на сбербанк Читать полностью
Здравствуйте, ТКС!Ваш «бонус» при безналичном переводе серьезно повышает доходность вклада. Однако посл... Читать полностью
Есть ограничения по снятию наличных в один день Читать полностью
У меня завтра закрывается депозитный договор.Хочу перевести деньги на счет в БПФ БАНК.На шаблоне высвечивается моя... Читать полностью
Внесли Деньги через банкомат сбербанка в размере 40000 руб, сразу же на экране появилась запись об отклонение опер... Читать полностью
Вчера 02,04,2025 года заказала дебетовую карту в Альфа-банке,ее еще не получила,а уже 3 апреля 2025 года со счета с... Читать полностью
Пояснения и цели перевода с подтверждением всё предоставил, вы хот видели что я предоставил?! И вообще вы не предос... Читать полностью
Что мне делать? Как мне с ними договориться ? Мне бы как нибудь отсрочку сделать, а они говорят не могут мне ее дат... Читать полностью
когда мне ответят на мой вопрос? Читать полностью
почему в банке ВБРР на странице вкладов написано 24.12% но когда туда заходишь там максимальная ставка 22% это назы... Читать полностью
Александрова Мария, а конда я могу выпустить новую карту ? Через сколько лет ? Читать полностью
Хочу перевести зарплату и пенсию на карточку Т. Банка Читать полностью
Добрый день Помогите,пожалуйста, не работает приложение альфа банка, поэтому не могу ни позвонить в альфа банк,ни н... Читать полностью