3
В сми недавно прошла волна сообщений о праве банков на запрос подтверждение у вкладчиков (вроде как у крупных) с 01.07.2016 г и праве банка попросить какие то справки подтверждающие законность этих средств (в данном случае во вкладе) Вопрос какая сумма явяется крупной и что за справки будут «подтверждением» законности? В моем случае я по окончании срока депозита в одном банке переложил в другой.Благо сохранился расходный ордер банка. Где перечень список «законности или незаконности» и кто их устанавливает?Как я понял банкам дано право самостоятельно решать некую законность либо незаконность? Все же ответьте мне конкретно хотя бы про мой случай….. закончился срок депозита в одном банке принес в другой (Ваш) с более приемлемыми условиями депозита.Будет ли в данном случае банк что то еще» запрашивать» Заранее понимаю, что любому банку будет выгодна тягомутина под любым предлогом как минимум оттянуть выдачу, чтоб бесплатно пользовать деньги вкладчика? Или я что то недопонял? Достаточно ли выписки из другого банка или расоходника в связи с окончанием срока вклада? В данном случае я имею ввиду Ваш банк зачтет ли эти документы как окончательные и правельные например при очередном случае окончании депозита и желании или обязанности банк устроить данную проверку?
Добрый день.
Запрос документов — это не прихоть банка, а необходимость исполнения законодательства. Крупными считаются суммы более 600 000 рублей. На текущий момент нет четкого определения или конкретного списка документов, которые зачтутся в качестве подтверждения происхождения средств. Наш банк будет рассматривать любые документы, объясняющие природу возникновения той или иной суммы, при необходимости, запросит дополнительные. Если средства получены легальным путем, Вам переживать не о чем. Рассматривая конкретно Ваш пример, если средства образовались в результате закрытия вклада в другом банке, ничего криминального я в этом не вижу.
С уважением,
Эксперт
Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
Здравствуйте!Меня интересует возможность открытия дополнительных вкладов Вашего банка в отделении банка. Насколько... Читать полностью
добрый день! я петрик антон валериевич клиент ВАШЕГО банка и держатель кредитной карты.я хочу обратится к вам с про... Читать полностью
Открыла вклад под 20% годовых. По условиям банка, при закрытии вклада до истечения 31 дня доход начисляется по став... Читать полностью
День добрый! После смерти пробабушки найден вклад в Сбербанк Нижегородской области в размере 50 рублей в 1916 году,... Читать полностью
Прочел отзывы и появились сомнения-правильно ли я оформил заявку нужно ли связываться на свою шею.Неуспееш карту ок... Читать полностью
МФО/КПК и т.д.?
Куда можно вложить деньги под проценты юр лицу и под какой процент?МФО/КПК и т. д.? Читать полностью
Если становишься наследником прав на денежные средства внесенные в денежные вклады как можно их получить? Читать полностью
Являюсь клиентом Галабанка. Имею склад с ежемесячной выплатой процентов. После 1 сентября пришел в отделение банка... Читать полностью
купил купон на скидку буквально на 50 руб с кредитки, ТКС списал дополнительно более 290 р. (почти 600%).во-первых,... Читать полностью
Такого никогда не было и вот случилось. 6 лней не могу оплатить платежи ЖКХ.Началась история 15.09.2024. Я обратила... Читать полностью
Покупаю квартиру на личные средства + сертификат молодая семья. 10.09.2024 были поданы документы из МФЦ в банк. 13.... Читать полностью
Здравствуйте ) я сделал покупку в организации , но потом сделал возврат средств , а уже 3 дня деньги так не поступа... Читать полностью
Когда закрываешь инвест портфель, что входит в капитализацию счета , сумма портфеля и проценты или только проценты?... Читать полностью
Здравствуйте, захожу в Луну - оттуда исчезда вкладка ВТБ, что делать ? Карта у меня зарплатная и она только электро... Читать полностью
Добрый день! Оформили в 2023 году до изменений условий ИТ ипотеку на мужа, работающего в аккредитованной компании,... Читать полностью
Здравствуйте. Я писала негативный отзыв о вашем банке, вы в ответ написали, что все проверите и вернитесь с ответом... Читать полностью
Здравствуйте, 10.09.2024 в приложении Совкомбанка посмотрел сумму полного погашения кредита и перевел ДС на счёт в... Читать полностью
Мною была открыта кредитная карта Альфа банка 365 дней без %. Я совершил покупку 18/09/23 на сумму 50 тыс рублей, т... Читать полностью