Соколова Дарья, снова здравствуйте!
Сегодня в 15.07 с адреса answers_kazan@rsb.ru получаю следующее сообщение:
»В ответ на Ваше обращение № 7738-ОКП/8164, № 7711-ОКП/11174, № 7774-ОКП/12401 АО «Банк Русский Стандарт» (далее — Банк) сообщает следующее.
В соответствии с Условиями заключенных Договоров Клиент обязуется совершать Операции с соблюдением требований, предъявляемым к таким Операциям законодательством Российской Федерации и Договором. Не использовать Счет для осуществления в какой-либо форме предпринимательской деятельности.
Для определения источников происхождения денежных средств по Операциям по Счету Банк, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», Банк вправе запрашивать надлежащим образом заверенные копии документов, на основании которых осуществляются Операции по зачислению денежных средств на Счет.
Напоминаем Вам, что в случае непредставления документов и/или пояснений, предусмотренных п. 9.4. Условий Банк вправе осуществить Блокирование Карты или полностью прекратить ее действие. В связи с этим, Банком, в соответствии с Условиями, осуществлено Блокирование Карты.
Банк вправе осуществить Блокирование Карты или полностью прекратить ее действие в случае непредставления документов и/или пояснений, предусмотренных Условиями, а также без объяснения причин отказать Клиенту в предоставлении ему в пользование, перевыпуске Карты, Активации, Разблокировании Карты.
05.04.2016 Банком было установлено ограничение на расходные операции с использованием Ваших карт картам по Договорам N N .
26.04.2016 Банком был направлен Вам запрос для целей определения источника происхождения денежных средств, и 06.05.2016 все Ваши карты были заблокированы до предоставления запрошенных документов.
Блокировка от 06.05.2016 не была связана с предыдущим ограничением на совершение операций с использованием карт по Договорам N N .
Запрос документов был направлен на адрес, указанный Вами в Анкете.
Для изменения адреса регистрации необходимо лично обратиться в отделение Банка с паспортом РФ. Изменение адреса фактического проживания возможно при обращении в Банк по телефону с контактного номера (домашний или мобильный) по номеру, указанному на обороте карты, при верном сообщении Кодов доступа.
Запрос, направленный Вам по почте содержит ссылку на п. 14 ст. 7 ФЗ № 115 от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», на основании которого Банком были заблокированы Ваши продукты в Банке и затребованы документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств.
На основе анализа совершенных операций и полученных документов Банком принимается дальнейшее решение, и о возможности его уточнения Клиенту направляется SMS-уведомление.
Предоставленные Вами документы Банком рассмотрены. Банком принято решение об отказе в разблокировке Карт..
Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Уставом Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» и решениями органов управления Банка, и, конечно, следует всем правилам Платежных систем выпускаемых карт.
При этом в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ Банк не вправе информировать клиентов и иных лиц о мероприятиях, предпринимаемых в рамках исполнения требований данного Федерального закона.
Исполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ осуществляется на основании Правил внутреннего контроля, разработанных в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ и иными нормативными актами Банка России. Правила внутреннего контроля являются основополагающими и разработаны для служебного пользования, предоставляются только в надзорные органы по официальному запросу.
Дополнительно сообщаем, что для рассмотрения возможности разблокировки Карт Вам необходимо предоставить развернутую выписку (с указанием полных реквизитов контрагентов по приходным операциям) по счетам из АО «Тинькофф Банк».
С уважением,
Служба клиентской поддержки
АО «Банк Русский Стандарт»»
Ну, думаю, тепленькая пошла и прошу оформить запрос за подписью и Ф. И.О. запросившего/подписавшего.
Далее в 16.39 в личную почту на сайте приходит следующее:
»На основании Ваших обращений информация о возможности направления дополнительного запроса была мною отдельно уточнена.
Дополнительные запросы Банком не направляются.
Запрос о необходимости предоставления документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств, с ссылкой на статью закона РФ был Вам направлен 26.04.2016.
Информацию о рассмотрении предоставленных документов и необходимости предоставления дополнительных уточняется при обращении в Банк одним из следующих способов:
— по телефону круглосуточного Call-центра 8-800-200-6-200, для карт American Express 8-800-200-94-49 (звонок по России бесплатный) / +7 (495) 748-0-748 (номер в г. Москва);
— посредством сервисов «Видеоконсультант» (http://www.rsb.ru/remote/videoconsultant/) или Skype (http://www.rsb.ru/remote/skype/).
Обращаю Ваше внимание, информация частного характера предоставляется при условии успешного прохождения идентификации.
Также для уточнения информации Вы можете обращаться по защищенной почте системы Интернет-банк (https://online.rsb.ru/hb/faces/system/…login.jsp) при наличии соответствующего доступа или в любое Отделение Банка (http://www.rsb.ru/about/branch/) с паспортом гражданина РФ.
С уважением,
Соколова Дарья»
Ну и вдобавок по горячей линии вот тут http://www.banki.ru/services/question…Id=8945863

Вопросы:
1) Почему БРС не заботится о душевном здоровье своих клиентов и три разные версии отправляет в один день?
2) На каком основании БРС запрашивает выписку по счету в АО «Тинькофф Банк», если со счетов данной организации в адрес БРС движений не было, а в запросе дается ссылка на то, что «Банк вправе запрашивать надлежащим образом заверенные копии документов, на основании которых осуществляются Операции по зачислению денежных средств на Счет.»? Вам отправить платежки из ТБ на пополнение кредитной карты? Не вопрос. Остальное то БРС на каком основании требует?
3) Когда закончатся ложь, вранье и провокации со стороны БРС? Сколько можно врать, юлить и изворачиваться?
4) Как я понял из первого сообщения поток мысли у БРС следующий: безопасность средств (не прокатило), требования 115-ФЗ (не прокатило, полностью выполнены с моей стороны, по крайней мере — с вашей, не уверен), предпринимательская деятельность (в пополнении счета с комиссией? У кого-то «белочка»?).
Прошу в очередной раз направить мне по почте запрос, подписанный уполномоченным лицом, с обоснованием требования и перечнем требуемого.