14
Здравствуйте, в начале ноября 2017 года со мной произошла следующая ситуация. Обслуживаюсь в Тинькофф Банке как индивидуальный предприниматель. В один прекрасный солнечный день произошла блокировка расчетного счета, на котором лежит сумма в 250000 рублей. Тинькофф банк потребовал не маленький список подтверждающих документов:
Договоры с контрагентами по операциям в АО Тинькофф Банк: ООО «СК РЕМТЕХНОЛОГИИ»
ООО «АРГО»
а так же договоры с фактическими поставщиками товара
ООО «СТРОЙ ГРУПП»
а так же договор с фактическим исполнителем работ
с приложениями и сопроводительными документами, являющимися неотъемлемой частью запрашиваемых договоров;
— Информационное письмо на бланке с подписью и печатью (при наличии), в котором должна раскрываться следующая информация:
* характер ведения деятельности, как формируется выручка и прибыль;
* каким образом осуществляется поиск контрагентов;
* производится ли привлечение третьих лиц для осуществления деятельности;
При наличии может быть указано:
* информация о собственном либо арендованном помещении/транспорте;
* ссылка на сайт/портфолио/рекламу;
* фактическая численность персонала;
* подтверждение квалификации/разрешение на оказание услуг (проведение работ)
— Копию налоговой отчетности за последний отчетный период (в соответствии с выбранной Вами системой налогообложения) с отметками о принятии. Для ПСН — патент со всеми приложениями.
— При наличии открытого/закрытого счета в других банках — расширенную выписку за весь период обслуживания, выгруженную из ИБ и удостоверенную ЭЦП обслуживающего банка или оформленную на бумажном носителе с отметками банка. При отсутствии в ней информации об уплате налогов по деятельности за последний отчетный период, а также при отсутствии выписки, дополнительно предоставить подтверждение уплаты/отсутствия оснований для уплаты налогов.
— Экономическое обоснование переводов поступивших средств на счета ФЛ, а также документы, подтверждающие понесенные расходы в наличной форме в ходе осуществления предпринимательской деятельности (чеки товарные и кассовые, квитанции к ПКО, СФ, ТН)
На все это мне дали ровно сутки.
При общении с менеджером Тинькофф банка я сказал что как бы теоретически такой список документов за сутки подготовить в принципе не реально, да и в данном случае это прямое нарушение законодательства, в котором черным по белому написано что у меня есть минимум пять рабочих дней для подготовки документов. Мои рассуждения по этому поводу никак не были приняты во внимание и менеджер Дамир Салямов ссылаясь на коллег свыше которые принимают управленческие решения стоял на своем. Хорошо обдумав все происходящее и очень сильно ужаснувшись, я принял решение отказаться работать с Тинькофф банком так как представлял что в теории в будущем можно ожидать и решил закрыть расчетный счет. Вот тут то началось самое интересное при переводе остатка денежных средств Банк затребовал удержать 15% от суммы перевода, а это порядка 40 тыс. рублей. Получается следующая ситуация мой покупатель перечислил мне денежные средства за поставку оборудования и мало того что я не могу исполнить свои договорные обязательства, я еще и попадаю на сумму в размере пяти МРОТ. Спрашивается с чего бы это? Веду свой бизнес порядка 3—4 месяцев, все официально, плачу налоги, сдаю декларации, еле свожу концы с концами. Заработал прибыль за эти 3—4 месяца и тут я должен отдать ее Тинькофф Банку, спрашивается на каком основании?
Сильно отчаявшись я все таки начал собирать документы, в итоге собрал их, предоставил в банк, но мои надежды не оправдались, банк не изменил своего решения и при переводе все равно намерен удержать комиссию в размере 15%.
В итоге получил расторгнутый контракт с покупателем из за того что не исполнил договорные обязательства и угрозы на судебное разбирательство. Ведь на данный момент 23.11, а я даже деньги покупателю не могу вернуть уже как 20 дней, так как у меня их отобрал Тинькофф Банк.
Прошу Вас разобраться в моем вопросе и я считаю что действия банка в данной ситуации не адекватны и полностью идут в разрез с действующим законодательством.
Добрый день.
Проверил ситуацию, действия банка и сотрудников корректны. Последнее относится и к принятному решению. Поверьте, подобные запросы и решения банк не принимает безосновательно. Вам действительно требовалось предоставить документы в течение суток.
С уважением,
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"Т-Банк
DriveТ-Банк
S7Т-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Black с кэшбэкомТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
BlackТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
LamodaТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
LamodaТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
All GamesТ-Банк
S7Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
Мне нужно официальное подтверждение в виде документа с печатью, что Вы не можете мне предоставить копию заявления-а... Читать полностью
Добрый день! Обратилась с вопросом по изменению процентной ставки по кредиту наличными без залога. Заявка одобрена.... Читать полностью
Добрый день! 01.04.2025 я обратилась в чат, чтобы уточнить периоды, в которых учитываются операции по программе "вс... Читать полностью
Это я понимаю, ну не второй же раз подряд! Только что все проверили и снова блокировка! Получается змкнутый круг и... Читать полностью
С 24 марта я запрашиваю кредитный договор, банк мне его не предоставляет. Мне направляют справку о том, что у меня... Читать полностью
Почему банк второй раз блокирует перевод по СБП? Хотел купить машину, перевод продавцу по номеру телефона через СБП... Читать полностью
Уважаемый Т-Банк,Я, являюсь заемщиком по кредиту под залог недвижимости, и сегодня 01.04.25 должна состояться сделк... Читать полностью
Вопросов про кэшбэком у меня нет, вопрос почему я остался без металической карты?? на пластиковую карту не согласен... Читать полностью
Постараюсь коротко: Сегодня утром обратился в поддержку по поводу списания 990руб с карты за сторонную подписку, в... Читать полностью
С 26 марта я не могу погасить свой кредит досрочно. Деньги на счету есть, но выскакивает рамка "Что-то пошло не та... Читать полностью
Анна, добрый день! Прошу помочь. Имеется недвижимость, которая была куплена в ипотеку в росбанке, и сейчас ипотека... Читать полностью
2 апреля 2025Уважаемые читатели до настоящего времени исполнительные листы не возвращены, никакой информации мне та... Читать полностью
Добрый день! Я приобрел полис ОСАГО 27.03.25. На Банки.ру мне бонусировали сертификат на 500 р, который можно актив... Читать полностью
Здравствуйте. Прошу разрешить следующую ситуацию. В вашем банке ИП Коновалов АО ИНН 781623109110 обслуживался в 202... Читать полностью
Год назад я уже писала жалобу на действия банка, связанные с продлением полиса личного страхования. Прошел ровно го... Читать полностью
Банк поднял процент по автокредиту, в марте 2025г., из-за неоформления КАСКО. Хотя КАСКО было оформлено ещё в январ... Читать полностью
Добрый день. Ит-ипотека от марта 2024. В кредитном договоре супруг-заёмщик , супруга- солидарное поручительство по... Читать полностью
Я оставил отзыв вы обещали 500 баллов где они?прошло 3 недели где????? Читать полностью
Я уже писал вам на почту все данные ! Читать полностью
Прекратите телефонный терроризм партнёрами банка! Звонки по 4 раза на дню вашими партнёрами и так день за днём. Я н... Читать полностью