❓ Здравствуйте, в начале ноября 2017 года со мной произошла следующая ситуация. Обслуживаюсь в...

Question

Здравствуйте, в начале ноября 2017 года со мной произошла следующая ситуация. Обслуживаюсь в Тинькофф Банке как индивидуальный предприниматель. В один прекрасный солнечный день произошла блокировка расчетного счета, на котором лежит сумма в 250000 рублей. Тинькофф банк потребовал не маленький список подтверждающих документов:
Договоры с контрагентами по операциям в АО Тинькофф Банк: ООО «СК РЕМТЕХНОЛОГИИ»
ООО «АРГО»
а так же договоры с фактическими поставщиками товара
ООО «СТРОЙ ГРУПП»
а так же договор с фактическим исполнителем работ
с приложениями и сопроводительными документами, являющимися неотъемлемой частью запрашиваемых договоров;
— Информационное письмо на бланке с подписью и печатью (при наличии), в котором должна раскрываться следующая информация:
* характер ведения деятельности, как формируется выручка и прибыль;
* каким образом осуществляется поиск контрагентов;
* производится ли привлечение третьих лиц для осуществления деятельности;
При наличии может быть указано:
* информация о собственном либо арендованном помещении/транспорте;
* ссылка на сайт/портфолио/рекламу;
* фактическая численность персонала;
* подтверждение квалификации/разрешение на оказание услуг (проведение работ)
— Копию налоговой отчетности за последний отчетный период (в соответствии с выбранной Вами системой налогообложения) с отметками о принятии. Для ПСН — патент со всеми приложениями.
— При наличии открытого/закрытого счета в других банках — расширенную выписку за весь период обслуживания, выгруженную из ИБ и удостоверенную ЭЦП обслуживающего банка или оформленную на бумажном носителе с отметками банка. При отсутствии в ней информации об уплате налогов по деятельности за последний отчетный период, а также при отсутствии выписки, дополнительно предоставить подтверждение уплаты/отсутствия оснований для уплаты налогов.
— Экономическое обоснование переводов поступивших средств на счета ФЛ, а также документы, подтверждающие понесенные расходы в наличной форме в ходе осуществления предпринимательской деятельности (чеки товарные и кассовые, квитанции к ПКО, СФ, ТН)
На все это мне дали ровно сутки.
При общении с менеджером Тинькофф банка я сказал что как бы теоретически такой список документов за сутки подготовить в принципе не реально, да и в данном случае это прямое нарушение законодательства, в котором черным по белому написано что у меня есть минимум пять рабочих дней для подготовки документов. Мои рассуждения по этому поводу никак не были приняты во внимание и менеджер Дамир Салямов ссылаясь на коллег свыше которые принимают управленческие решения стоял на своем. Хорошо обдумав все происходящее и очень сильно ужаснувшись, я принял решение отказаться работать с Тинькофф банком так как представлял что в теории в будущем можно ожидать и решил закрыть расчетный счет. Вот тут то началось самое интересное при переводе остатка денежных средств Банк затребовал удержать 15% от суммы перевода, а это порядка 40 тыс. рублей. Получается следующая ситуация мой покупатель перечислил мне денежные средства за поставку оборудования и мало того что я не могу исполнить свои договорные обязательства, я еще и попадаю на сумму в размере пяти МРОТ. Спрашивается с чего бы это? Веду свой бизнес порядка 3—4 месяцев, все официально, плачу налоги, сдаю декларации, еле свожу концы с концами. Заработал прибыль за эти 3—4 месяца и тут я должен отдать ее Тинькофф Банку, спрашивается на каком основании?
Сильно отчаявшись я все таки начал собирать документы, в итоге собрал их, предоставил в банк, но мои надежды не оправдались, банк не изменил своего решения и при переводе все равно намерен удержать комиссию в размере 15%.
В итоге получил расторгнутый контракт с покупателем из за того что не исполнил договорные обязательства и угрозы на судебное разбирательство. Ведь на данный момент 23.11, а я даже деньги покупателю не могу вернуть уже как 20 дней, так как у меня их отобрал Тинькофф Банк.
Прошу Вас разобраться в моем вопросе и я считаю что действия банка в данной ситуации не адекватны и полностью идут в разрез с действующим законодательством.

Темников Эдуард · Accepted Answer

Добрый день.Проверил ситуацию, действия банка и сотрудников корректны. Последнее относится и к принятному решению. Поверьте, подобные запросы и решения банк не принимает безосновательно. Вам&nbsp;действительно требовалось предоставить документы в течение суток.&nbsp;С уважением,&nbsp;

Здравствуйте, в начале ноября 2017 года со мной произошла следующая ситуация. Обслуживаюсь в...

Эксперт банка

О банке

Предложения банка

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Т-Банк

Установка приложения Банки.ру