❓ Добрый вечер. 01.02.2018 пришел запрос от Центра комплаенс о предоставлении документов...

Question

Добрый вечер. 01.02.2018 пришел запрос от Центра комплаенс о предоставлении документов 38_77168290**_Запрос документов_ООО Название компании_2113, в течение 7 рабочих дней (до 12.02.2018 г.).
07.02.2018 г. ограничивают работу Сбербанк бизнес-онлайн, т. е. все платежные поручения необходимо предоставлять в банк на бумажных носителях с подтверждением отношений с контрагентами. Банк находится в 30 минутах езды от офиса — некритично.
08.02.2018 г. взяв с собой оригинал договора с контрагентом, обратился в банк для перечислении денежных средств поставщику за продукцию, оплаченную заранее нам покупателем. Для понимания ситуации, компания занимается поставками дизельного топлива.
09.02.2018 не комплаенс, а другая служба одобрения платежей, не увидев ответа службе комплаенс в общей базе Сбербанка от нашей компании, делает дополнительный запрос о деятельности компании.
Ответ на запрос в центр комплаенс был предоставлен утром 09.02.2018г, часть схожих запросила служба аккредитации платежей. Документов были переданы в отделение на Енисейской 29 в Москве. Но из-за медленной передачи информации внутри банка, просидел до 19 часов, платежи проведены не были. Наша компания потеряла крупного клиента, т. к. не смогла предоставить топливо на строительные объекты, в результате чего нас ожидает судебное разбирательство на немалую сумму.
В понедельник 12.02.2018г платежи все-таки прошли, но клиент потерян. Позвонил в комплаенс, уточнил, каких документов не хватает. Отправил недостающие.
13.09 с номера 900 пришло СМС, Документы и информация получены и т. д. Спасибо за сотрудничество. Начался режим ожидания.
19.02.2018г, решил поинтересоваться и сам позвонил в комплаенс, где сказали что рекомендуют закрыть счет в Сбербанке, более подробную информацию можно получить в отделе обслуживания. По приезде, мне сотрудница продублировала оператора комплаенс, закрывайте счет, переводитесь в другой банк.
Ну, ок. Поехал в Альфабанк, где меня обрадовали, что мою компанию Сбербанк внес в черный список по 115 ФЗ, список 550-п. Спасибо, что как физическое лицо не внесли. В итоге в крупных банках открыть счет не могу, а открывать счет в банке, у которого отберут лицензию через месяц, нет желания.
А теперь самое интересное, компания оказалась в черном списке из-за поставщика, который выполнил перед нами все обязательства. Поставщика внесли в черный список мне неизвестно за что, а мы оказались в какой-то цепочке.
А апофеоз банковской системы РФ состоит в том, что никто из банковских сотрудников не знает или не говорит как проверять контрагентов, чтобы не попасть в черный список!!!
Соответственно из всего вышеизложенного вытекают вопросы:
1) Как мне возобновить нормальную работу со Сбербанком?
2) Какое право имел Сбербанк внести компанию в черный список?
3) Как убрать компанию из черного списка?
4) Как проверять контрагентов, чтобы не попасть в черный список?

Александрова Мария · Accepted Answer

Добрый день, Дмитрий!На основании вашего обращения банком проведена повторная проверка предоставленных документов, а так же рассмотрены все обстоятельства сложившейся ситуации. Сожалею, что банк вынужден оставить в силе принятое решение о невозможности дальнейшего обслуживания для исполнения требований Банка России к кредитным организациям по исполнению положений Федерального закона от 07 августа 2001 года &#8470;&nbsp;115-ФЗ &laquo;О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма&raquo;. Действия банка в изложенной ситуации осуществлялись в рамках действующего законодательства РФ.Для проверки и оценки надежности контрагентов рекомендую вам использовать следующие сервисы: интернет-сервис ФНС России &laquo;Риски бизнеса: проверь себя и контрагента&raquo;,специализированные сервисы &laquo;Мое Дело Бюро&raquo;, &laquo;Контур Фокус&raquo;, &laquo;СПАРК&raquo;, &laquo;Гарант&raquo; и другие.Надеюсь, что мои комментарии будут вам полезны.

Добрый вечер. 01.02.2018 пришел запрос от Центра комплаенс о предоставлении документов...

Эксперт банка

О банке

Предложения банка

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Сбербанк

Установка приложения Банки.ру