03 декабря 2018 г. в наш адрес поступил ответ ПАО «Сбербанк» за № 181127-0133-410400, из которого следует, что со стороны ПАО «Сбербанк» зафиксирован факт отказа от выполнения распоряжения о совершении операций по расчетному счету ООО «Флагман Шиппинг Компани».
Вместе с тем, до настоящего времени в адрес ООО «Флагман Шиппинг Компани» не был направленный данный отказ, основания отказа нам неизвестны.
По запросу ПАО «Сбербанк» о предоставлении информации и документов от 08.10.2018 года ООО «Флагман Шиппинг Компани» (ИНН 7731659909) предоставило документы и информацию, поясняющие экономический смысл поведенных нашей компанией операций. Документы были предоставлены в срок в полном соответствии с требованиями закона и ПАО Сбербанк (далее по тексту — Банк).
После предоставления всего пакета документов и информации со стороны Банка в адрес нашей компании не было направлено ни дополнительных запросов, ни каких-то пояснений. Из чего можно было сделать логичный вывод, что Банк все устроило и все вопросы сняты. Однако, оказалось, что Банком было установлено ограничение на использование услуги дистанционного банковского обслуживания АС «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Наша компания неоднократно обращалась в Банк с просьбой разъяснить сложившуюся ситуацию. В ходе устного общения стало известно, что компания включена в «стоп-лист», однако причины включения компании в «стоп-лист» так и не сообщили.
Установленное Банком ограничение на использование услуги дистанционного банковского обслуживания АС «Сбербанк Бизнес Онлайн» считаем необоснованным, а установление указанного способа контроля за операциями незаконным, в связи со следующим.
В соответствии п. 3.25. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк: «Предоставление услуг по Договору может быть приостановлено по инициативе Банка в случае, если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в случае непредставления Клиентом в срок, установленный пп. 4.2.21, 4.2.22, 4.2.26 и 4.2.27 настоящих Условий информации, документов, необходимых для исполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Часть 1 ст. 6. ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливает перечень операций, подлежащих обязательному контролю, при этом, заблокированная Банком операция не относится ни к одному виду операций, поименованных ст. 6 указанного ФЗ, несмотря на то, что указанный перечень является исчерпывающем и расширительному толкованию не подлежит.
В отношении нашей организации никогда не применялись меры, указанные в ч. 2.1. ст. 6 указанного ФЗ. Таким образом, наша организация, не может быть включена в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Контрагенты также не включены в указанный перечень, следовательно, у Банка отсутствуют основания для применения норм контроля за данной операцией. Таким образом, отказ в дистанционном обслуживании носит незаконных характер.
Наша компания много лет существует на рынке и зарекомендовала себя надежным партнером в различных областях бизнеса. Неправомерное включение ООО «Флагман Шиппинг Компани» в «стоп-лист» наносит существенный вред деловой репутации компании, препятствует нормальному ведению финансово-хозяйственной деятельности.
Обращаем Ваше внимание, что в силу положений действующего законодательства, в том числе и ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», обязанность по доказыванию того, что совершаемые клиентом перечисления противоречат закону, имеют запутанный или необычный характер, не имеют очевидного экономического смысла или законной цели, возложена на банк.
До настоящего времени ни одного доказательства сомнительности либо подозрительности проводимых операций со стороны Банка не представлено. Напротив, сотрудники Банка распространяют порочащую информацию.

На основании изложенного просим Вас:
1. Письменно сообщить о причинах ограничения на использование услуги дистанционного банковского обслуживания АС «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе на основании каких фактов (и какими документами подтвержденных) Банк пришел к выводу о том, что организация (клиент банка) прямо или косвенно находится под контролем подозрительного лица или действует по указанию такого лица;
2. Сообщить о мерах и действиях, которые необходимо предпринять для исключения ООО «Флагман Шиппинг Компани» из «стоп-листа»;
3. Провести тщательную проверку по настоящему заявлению и принять меры к восстановления нарушенных прав ООО «Флагман Шиппинг Компани».

С уважением,
Генеральный директор
ООО «Флагман Шиппинг Компани» Свистунова О. В.