Моя организация ООО «Атлант» уже более 2 лет обслуживается в ПАО «Росбанк» ДО «Проспект Просвещения». При этом я неоднократно проходил причем с положительным результатом все проверки так называемого «отдела внутреннего финмониторинга ПАО «Росбанк». Однако, вот уже более полугода без объяснения всяких причин у меня отключено ДБО. Особенно сильно меня это не напрягает, т. к. отвезти платежку на бумаге не составляет труда — офис банка расположен на ст. метро,с которой я езжу ежедневно на работу и качестве прогулки заношу платежные поручения в банк лично. Да и таким образом я надежнее застрахован от возможных мошеннических действий третьих лиц. Но вместе с тем меня поражает наглость и некомпетентность сотрудников финмониторинга ПАО «Росбанк». Мало того, что на каждую платежку, даже регулярную за аренду помещения они запрашивают подтверждающие документы, причем одни и те же, так еще упорно отвергают мои платежи на контрагентов-поставщиков. Со своей стороны к каждому платежке я всегда прикладываю договора, счета, упд, накладные и т. д., проверяю контрагентов на предмет всевозможных списков негативного характера на порталах ФНС, ФССП, ЦБ РФ и тому подобное, чем стараюсь исключить возможные негативные последствия от применения норм 115фз. Причем никаких объяснений мне не дают, почему платежи отвергнуты, размывочно и неадекватно ссылаясь на тот же 115ФЗ, хотя я неоднократно направлял обращения в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, но ответа так и не поучил. В связи с этим я постоянно получаю претензии от своих поставщиков о несвоевременной оплате за товар, штрафные санкции за просрочку платежей, т. е. несу не только репутационные, но еще и финансовые убытки от незаконных действий сотрудников финмониторинга банка. Более того, мне постоянно на мой личный номер телефона, как руководителю организации, поступают звонки из банка, в которых от меня требуют в принудительной форме закрыть счет, перестать платежи на контрагентов и т. д. Сотрудники ПАО «Росбанк» всеми силами в наглой, беспардонной форме, с угрожающими интонациями в голосе требуют немедленно закрыть счет в ПАО «Росбанк» против моего желания, тут же не стесняясь говорят, что без объяснения причин будут продолжать неиспонять направленные мной в банк платежные поручения просто без всякого объяснения ссылаясь на 115ФЗ и принудят меня счет закрыть. На мои возражения, что я не желаю закрывать счет никто не реагирует и звонки продолжаются с завидной регулярностью. В общем и целом меня устраивает обслуживание в моем офисе банка, где я всегда нахожу клиентоориентированных менеджеров. операционистов и т. д., которые готовы помочь, разъяснить и объяснит мне все, занимаются моими документами, платежами и прочим. Но отношение и поведение сотрудников финмониторинга банка с их звонками, угрозами и намеренными незаконными препятствиями/отказами в исполнении платежных поручений просто выходят за рамки любого закона и наносят мне и моей организации репутационный, деловой и самое главное, финансовой ущерб, т. к. я постоянно не выполняю вовремя договорные обязательства по оплате перед своими работниками, контрагентами, поставщиками и т. д. и ко мне применяются неустойки, штрафы и тому подобные санкции. Настоятельно требую пресечь все незаконные действия сотрудников финмониторинга ПАО «Росбанк», прекратить осуществлять мне звонки с требованием незамедлительно закрыть счет и уйти из обслуживающего банка. В противном случае я вынужден буду обратиться в органы Прокуратуры РФ и суд для защиты своих интересов с иском о возмещении понесенного мной финансового убытка в результате незаконных действий сотрудникам финмониторинга ПАО «Росбанк», которые постоянно задерживают и отказывают мне в платежах без достаточных на то оснований!
Отдельное спасибо и настоящую благодарность хочется выразить всему ДО «Проспект Просвещения» ПАО «Росбанк» в Санкт-Петербурге и лично операционистам и менеджерам Кокориной Н., Волкановой Ю, Захаров Е., которые несмотря на незаконные и несущие репутационный риск для ПАО «Росбанк» действия их «внутреннего банковского финмониторинга» всегда готовы прийти на помощь и сделать все возможное в рамках действующего законодательства РФ, чтобы исправить сложившуюся негативную ситуацию.
В случае игнорирования ПАО «Росбанк» моего обращения и продолжения указанных мной выше незаконных действий со стороны финмониторинга ПАО «Росбанк» в отношении меня и моей организации, данное обращение следует считать официальной претензией, после которой, согласно законам РФ, я имею право обратиться с заявлениями в суд и Прокуратуру РФ, а также в иные назорные и контролирующие государственные органы.