296
Общество с ограниченной ответственностью «СЕРГСТРОЙ» (ОГРН 1227700691591, ИНН 7751236210) (далее – Общество) является клиентом Акционерное общество «Альфа-Банк» (далее – Банк).
У Общества в Банке открыт расчетный счет, на котором имеются денежные средства, заблокированные Банком на основании федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – ФЗ №115).
31 августа 2023 года Общество обратилось в отделение Банка (дополнительный офис «Мытищи-Айсберг») с платежным поручением №34 на сумму 200124 (двести тысяч сто двадцать четыре) рубля и с платежным поручением №33 на сумму 99876 (девяносто девять тысяч восемьсот семьдесят шесть) рублей с назначением платежа «Единый налоговой платеж».
Однако Банк отказался исполнить платежные поручения на основании п.5 ст.7.7 ФЗ№115.
Из разъяснений Письма Банка России от 30 мая 2023 г. N 12-4-2/4071 "О применении статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ" по банковскому счету (вкладу, депозиту) юридического лица, к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ1, в связи с отнесением такого юридического лица кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение только тех операций, которые перечислены в пункте 6 вышеуказанной статьи Федерального закона N 115-ФЗ.
Оплата налогов и сборов относится Банком России к допустимым операциям, если в отношении Общества применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 ФЗ№115. Однако данные положения незаконно проигнорированы сотрудниками Банка, ввиду чего Банк чинит препятствие для реализации обязанности Общества по уплате налоговых сборов, что может привести к негативным последствиям, в виде наложения штрафов.
На основании Вышеизложенного требую немедленно пересмотреть решение об отказе в проведении платежного поручения, а так же предоставить официальный ответ на фирменном бланке кредитной организации на мое обращение, для возможности дальнейшего рассмотрения спора в арбитражном суде, и предоставить пояснения на каком основании Банк рассматривает уплату налогов в бюджет РФ, как «операцию которая совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», именно на этом основании банк отказал в проведении данного платежа.
Приветствую!
Мне нужно больше времени, чтобы помочь вам. Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: Приветствую!
В интернет-банке вам было направлено уведомление о необходимости закрытия счетов. На закрытие счетов по заявлению клиента даётся 60 дней, на 61 день счета закрываются банком в одностороннем порядке.
Вы не предоставили документы до указанного срока.
В соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон) кредитная организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Настоящим АО «АЛЬФА-БАНК» уведомляет, что 06.03.2023 ООО «СЕРГСТРОЙ» ИНН 7751236210 отказано в выполнении распоряжений о совершении операций по счету № ***2048 по платежным документам:
- № 7 от 03.03.2023 на сумму 590.000,00 руб.
- № 5 от 03.03.2023 на сумму 593.384,00 руб.
По причине того, что в результате анализа деятельности Клиента и проводимых операций по счету были установлены факторы высокого риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Обращаем внимание, что в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Закона в случае принятия кредитной организацией решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Закона, клиент с учетом полученной от указанной организации информации о причинах принятия решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Кредитная карта с суперкэшбэкомАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
БилайнАльфа-Банк
с кэшбэком в Пятёрочке и Перекрёстке
Я взяла потребительский кредит в Альфа банке в размере 946 200 рублей В кредит входило страхование жизни от компан... Читать полностью
могу ли я оформить несколько карт альфа банка? Читать полностью
Когда ориентировочно ждать ответ? Читать полностью
01.11.2024 Объясню ситуацию у меня много лет есть кредитная карта Альфабанка и вот увидел что сейчас у них накоп... Читать полностью
Здравствуйте, мне звать Виталий, сегодня приобретал у вас альфа карту банка, привезла девушка звать Мария, по проси... Читать полностью
Ранее обращал внимание, что после обращения за кредитом в Сбербанк, начинанаются звонки из микрофинансовых организа... Читать полностью
Здравствуйте! 20 Сентября 2024 я отправила ссылку «счет для инвестиций» своему другу. Друг открыл счет для инвестиц... Читать полностью
Статус ответ дан, не соответствует действительности. Ответа нет! Читать полностью
Сколько мне ждать ответ на мой запрос????? Вопрос был задан как в Банке, так тут??? Такое ощущение, что Вы специаль... Читать полностью
Как мне придут деньги за отзыв если у меня тинькофф Читать полностью
1 ноября 2024 года собралась перевести себе в другой банк по номеру телефона сумму менее миллиона рублей. И банк п... Читать полностью
Здравствуйте. 31.10.24 г. производил перевод денежных средств через СБП в сумме 122 тыс. руб. Из Почта банка в Совк... Читать полностью
Добрый день. Покупал с помощью кредитной карты Альфа Банк инвестиционные монеты на предприятии "Госзнак". Сделал пя... Читать полностью
Вы так и не ответили! Читать полностью
Перевыпускала карту, чтобы модно было переводить по номеру телефона, но все равно пишет "Не нашли получателя с таки... Читать полностью
Добрый день. Планировала оставить отзыв на банки ру, но вот предложили связаться с горячей линией .Всю лирику о кри... Читать полностью
здравствуйт, денежные средства застряли на кор. счете, не один банк не открывает счет. Каким образом можно забрать... Читать полностью
В июле 2024г. у банка якобы произошел сбой и при моем переводе с моего расчетного счета ИП , получатель получил дв... Читать полностью
альфа банк всегда пополнял исключительно со своей карты другого банка, теперь мне наложили ограничения за большое к... Читать полностью
Я взяла потребительский кредит в Альфа банке в размере 946 200 рублей В кредит входило страхование жизни от компан... Читать полностью
Почему вы не можете снять ограничения!? Я нормальный клиент, ничем не промышлял, а куда мне зарплату получать!?!! М... Читать полностью
могу ли я оформить несколько карт альфа банка? Читать полностью
Здравствуйте. Я должен оставить отзыв о Т банке на сайте Банки ру. Не вижу как это сделать. Надо обязательно регист... Читать полностью
Номера обращений в банк: 81055958, 416469, 81759685. 1. Банк игнорирут просьбу о запросе постановления ФССП по МЭВ.... Читать полностью
Здравствуйте, я являюсь продавцом по сделке которая заключила по системе сбр дом клик. Которая проходила в офисе в... Читать полностью
Прошу помощи. Счёт в совкомбанк является зарплатным, прошу ускорить процесс разблокировки счета, после завершения б... Читать полностью
Здравствуйте подскажите пожалуйста по ситуации. Вклады открыты были в банке Открытие,но в связи с объединением с ба... Читать полностью
Когда ориентировочно ждать ответ? Читать полностью
заказал на сайте парфюмерию .продавец прислал не тот товар.заказ не соответствует фотографиям на сайте . мне нужен... Читать полностью