831
Мария добрый день.
Ситуация в следующем:
4 апреля были заблокированы карты физ лица по 115ФЗ.
Предоставил все документы и все обоснование каждой операции, детально обьяснил поступления и расходную часть.
11 апреля запросили дополнительные документы по 3 операциям (1 перевод родному брату и 2 некомерческих перевода - суммы незначительные)
23 апреля пришел ответ о блокировке по причине сомнительного характера операций.
Для информации: более 15 лет являюсь клиентом вашего банка как физ лицо и ИП.
Пользуюсь всеми продуктами банка кредитование / вклады и т.д.Оформлены все пакеты в т.ч. Сбербанк премьер. Карта и счет на протяжении всего времени один. Ничего не закрывалось и не открывалось заново.
Как так можно относиться к клиентам?
Пришел в банк и увидел статус своих карт - "карта клиента обнальщика". Это вообще как? Без доказательств - просто обозначили.
Все поступления обьяснил - Ип обслуживается в вашем же банке, есть договор эквайринга - поступления идут только с него.Далее доходная часть выводится на карту физ лица.Далее распоряжаюсь средствами по своему усмотрению. Ип все налоги оплачены.
Я так понял что по мнению банка распоряжаться своими заработанными деньгами это ФЗ115 - обналичивание средств???
В чем тут просматривается нарушение по 115Фз как физ лица не понятно.Никакой обратной связи, в чем причина, что вызвало сомнение или что вызвало подозрение непонятно.
В запросе от 11 апреля - попросили информацию о 3 операциях физ лицам (переводам с карты физ лица - физ лицам), а документы запросили на ИП. В чем логика? при чем тут переводы моей карты как физ лица, и моей деятельностью ИП. Ощущение что просто отписались, как и произвели блокировку.
Расходы по картам стандартные налоги /комунальные платежи/ покупки в магазинах и т.д.
Я что занимаюсь обналичиванием собственных средств? Что за бред.
Прошу разобраться детально, или связаться со мной, в чем причина блокировок. Ну нельзя так разбрасываться клиентами.
В банке разочаровался из за подхода к клиенту, с которым было долгосрочное обслуживание, никакой обратной связи, никто ничего не знает, менеджеры кивают головами, все в недоумении.
Везде говорите что индивидуальный подход к каждому вопросу. Где он? Просто кто то что то решил.
У меня есть обоснование каждой операции, все предоствил, все чисто и прозрачно.
Служба которая рассматривает данные вопросы закрытая, нет никакой связи, только переписка смс.
Буду рад обратной связи, все таки верю что есть здравый смысл, а не просто отписка.
Здравствуйте!
Я закончила проверку, личный кабинет и карты разблокированы, приятного пользования!
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
СберВклад
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
СберВклад Молодёжный (в конце срока)
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
СберКартаСбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта с дизайном "Кино"Сбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"
Так же обращалась в чат и специалист заверил, что все деньги списанные со счета должны вернуть, как я напишу заявле... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня в магните оплатила покупки по qr коду, оплата на кассе не прошла, пришлось оплатить картой. Д... Читать полностью
Здравствуйте. Помогите получить смс подтверждения от банка. Мой номер телефона МТС был заблокирован какое-то время,... Читать полностью
Моей тёте 78лет поступили безналичные средства по договору продажи авто на счёт карты. 2ой день подряд блокируют оп... Читать полностью
для защиты от мошенников юрист рекомендует получить свидетельствоо перерегистрации вклада . Как это происходит? Читать полностью
Александрова Мария, у меня два номера обращения: 1. Nº250411-7000-962227 2. 250410-7000-879697 Читать полностью
Мария , прошу прощения, нажал что вопрос закрыт. Я отправил на почту данные. Читать полностью
Здравствуйте, помогите пожалуйста разблокировать карту уже год мучаюсь хожу за зарплатой в банк стою в очередях уже... Читать полностью
списалась крупная сумма с карты частями.данные никуда не вводились Читать полностью
Сдала судебный приказ в офис банка. Пришел невразумительный отказ ПЦП-270-25-03-исх/ 22.04.2025 Читать полностью
Так же обращалась в чат и специалист заверил, что все деньги списанные со счета должны вернуть, как я напишу заявле... Читать полностью
списалась крупная сумма с карты частями.данные никуда не вводились Читать полностью
В продолжении вопроса про этот пакетМне Сбол на кредит на 5 лет предложил 30% годовых и возможность оформить этот п... Читать полностью
Умер близкий родственник, пока что неизвестно сколько будет наследников, соответственно оплачивать потребительский... Читать полностью
Мос. обл Люберцы, инициативная улица 7Б, 22.04. Читать полностью
С 9 по 20 марта 2025 года я перепродавал криптовалюту (в основном USDT и доллары) через Telegram-бот. Средства от п... Читать полностью
Добрый день, Мария!В рамках дела о вступлении в наследство, нотариус обратилась в Сбербанк г. Калуги за информацие... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня ошибочно сняла деньги с кредитной карты, вместо обычной. Поняла это когда пришла домой, т. к.... Читать полностью
Добрый день! Нахожусь в отпуске по беременности и родам, подала заявку на реструктуризацию кредита. Сбербанк более... Читать полностью
Я отправил письмо на указанный вами адрес электронной почты. Читать полностью
Добрый вечер. Такая ситуация. Открыла ИИС в 2020 году в тюле в сбербанке.А в ноябре того же года по ошибке открыла... Читать полностью
Так же обращалась в чат и специалист заверил, что все деньги списанные со счета должны вернуть, как я напишу заявле... Читать полностью
то есть только с одним паспортом я могу открыть вклад по доверенности на маму?выданной нотариусом в Беларуси в день... Читать полностью
списано с моей карты Озон банка за проезд в транспорте 23.04.25 в19.30 при том, что я в этот момент сижу дома, и у... Читать полностью
как получить одобренную заявку на кредит? Читать полностью
Два месяца, начиная с марта и до сих пор создаю обращения в службу поддержки о неработающей программе лояльности "б... Читать полностью
я уже указал два раза нотариус из Беларуси. причем тут консульство вообще?так вклад можно будет открыть по доверенн... Читать полностью
Брал ипотечный кредит в сентябре 2024. Менеджер, который вела мою заявку пыталась обманным путем убедить меня взять... Читать полностью
Недавно писал отзыв о Почта банке (далее по тексту- ПБ) - в кредитном отчёте НБКИ обнаружился фейковый кредит на 95... Читать полностью
Здравствуйте. В декабре 2001 года умер мой муж. Оформив у нотариуса все необходимые документы для вступления в насл... Читать полностью