217
Доброго времени суток. Прошу помочь с решением моего вопроса с ООО "Альфа-Банк". Было осуществлено в банке ограничение на снятие средств/переводы якобы по причине блокировки по 115 ФЗ. Причиной являлись регулярные переводы с карты на карту. Вместе с тем, счет физлица, счет зарплатный, счету уже больше 10 лет. После предоставления объяснений по причинам переводов к ним вопросы отпали, но теперь начали запрашивать следующую информацию:
"Необходимо предоставить: 1. Обязательство в будущем не совершать подобных высокорисковых операций по счетам в АБ (Систематические переводы на карту АБ, переводы с карты АБ, зачисления от третьих лиц, переводы на третьих лиц); 2. Обязательство в будущем не совершать операций, по которым клиент не сможет предоставить документального подтверждения; 3. Пояснения (в письменном виде) по поводу операций, которые клиент планирует совершать в будущем по счетам в АБ - согласно пояснению клиент будет осуществлять переводы, необходимо пояснить какие и предоставить более подробную информацию касаемо будущих операций".
Несмотря на то, что я не нашел в МР ЦБ РФ запросы о последующих операциях клиента (так понимаю, они догадываются, что экстрасенсов нет), предоставил информацию по запросу, насколько смог (предугадывать точные суммы, куда и что потрачу с зарплаты, увы не могу). В чате банка подтверждают, что по всем пунктом всё написано. Тем не менее, теперь этот запрос постоянно банк присылает каждый раз (три раза одно и то же). Уже просто не знаю, что ответить. Каждый раз пишу, что предоставлял информацию до этого и каждый раз опять обработка вопроса по 5 дней.
Сразу бы хотел отметить, что переводы не осуществлялись для отмывания средств, покупки наркотиков и т.п., по этому поводу даже не переживаю. По источнику средств также подчеркну, что зарплатный проект и банк видит, откуда поступления (госорганизация ТЭК).
Хотел бы уточнить следующие вопросы:
1. насколько правомерны запросы банка о "Пояснения (в письменном виде) по поводу операций, которые клиент планирует совершать в будущем по счетам в АБ";
2. насколько правомерны запросы банка о "операциях, по которым клиент не сможет предоставить документального подтверждения" (напомню ,что речь идет о физлице);
3. куда можно написать жалобу на действия банка, который прекрасно провел операции, по которым возникли потом, но теперь заблокировал снятие наличных, как подозрительную операцию. Особенно учитывая, что эти наличные-зарплата человека.
Если кому показалось сумбурно-приношу извинения, готов более подробно объяснить.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 595860) вашу дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: По условиям нашего договора, мы можем ограничить операции до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы по ним.
На данный момент вижу, что ограничение сняли.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный плюс
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Добрый день, не был никогда вашим клиентом, лишь однажды в чате предпринимателей поинтересовался какие условия у Ал... Читать полностью
Хотела написать отзыв об альфа банке. До недавнего времени очень нравился данный банк, однако после последних событ... Читать полностью
Не могу аойти в приложение банка и инвестиций. утром все нормально было, но и даже обратиться некуда, нигде нет ник... Читать полностью
При переводе денег по номеру телефона у людей показывает, что у меня есть карта Альфа-Банка, но её у меня нет, скор... Читать полностью
Мой номер телефона был подключен к сбп альфа. Потом я отключил сбп от альфы.Но в предложенных вариантах при перевод... Читать полностью
Добрый день! Не могу найти свой отзыв на портале БанкиРу. Подскажите пожалуйста как это сделать? Читать полностью
преобрел альфа-кольцо, за 15000, треснуло за три недели носки. у меня премиум обслуживание. Абсолютно разочарован в... Читать полностью
17 декабря я написала отзыв, и как только его напечатали, в ту же секунду пришёл ответ, что отзыв не засчитан. Как... Читать полностью
Не предоставляют справку о закрытии кредита.В период с 16по 18 декабря обращаюсь в банк за получением справки о за... Читать полностью
я отправил письмо на почту, которую вы указали. а в течение какого времени будет ответ? Читать полностью
Попытался потратить кешбэк за ноябрь (чуть больше 200 рублей, начислен 10 декабря), однако выяснилось, что 3 декабр... Читать полностью
Добрый день. В марте этого года в вашей группе в VK было озвучено, что до конца 2024 года дизайн всех карт "планиру... Читать полностью
Добрый день,оформляли ипотечное страхование жизни в январе 2024, и дали промокод на бесплатное продление второго го... Читать полностью
Добрый день. Хочу уточнить, когда придёт вознаграждение за отзыв Читать полностью
как узнать зачли мой отзыв или нет Читать полностью
Как закрыть займ? Через сайт альфа банка я взяла займ и мне перевели на карту сбербанка, как теперь его закрыть? Читать полностью
До сих пор нет ответа на мой вопрос от 12.12.2024, хотя прошло уже более 5 дней. Надо ли уже обращаться в ЦБ России... Читать полностью
Добрый день 10 декабря направляла обращение по вопросу работы в сервисе alfapartners. Ответ не был предоставлен, хо... Читать полностью
Больше 1 года являюсь премиальным клиентом банка. Нареканий к работе персонального менеджера и вкладам, которыми я... Читать полностью
В своем личном кабинете увидел реферальную программу «Деньги Вам и друзьям» - "Счет для ИП" за рекомендацию Банка и... Читать полностью
Добрый день! я хотел получить 70% кэшэк за инвестици.я купил акций в рамках этой акции и не трогал их до этого моме... Читать полностью
Что то долго Вы ворачиваетесь. Так и не разблокировали мне счета. Зато я написал заявление в прокуратуру с просьбой... Читать полностью
12.11.2024 меня подключили к акции «20% кэшбек на оплату услуг ЖКХ за оплату услуг связи».Для принятия участие в ак... Читать полностью
Пользовался Т-Банком(ранее Тинькофф банк)много лет, практически с момента получения паспорта. 17 августа 2023 года... Читать полностью
Добрый день, не был никогда вашим клиентом, лишь однажды в чате предпринимателей поинтересовался какие условия у Ал... Читать полностью
Здравствуйте. На ноябрь выбрала категорию кэшбэка Т-Инвестиции. Перед сделкой в рамках акции уточнила в службе подд... Читать полностью
Хотела написать отзыв об альфа банке. До недавнего времени очень нравился данный банк, однако после последних событ... Читать полностью
Был клиентом вашего банка около 10 лет и получил 115-ФЗ на счет. Отправил на soglasie@sberbank.ru и finhelp@sberban... Читать полностью
Вы скопировали просто текст. По каким "не по условиям?" Ровно по условиям! Какой аванс или задолженность? Что Вы вы... Читать полностью
11.12.24 г я переводила 112 000 р со своей карты МТС деньги на свой накопительный счет в МТС банке внутри одного пр... Читать полностью