474
Доброго времени суток. Прошу помочь с решением моего вопроса с ООО "Альфа-Банк". Было осуществлено в банке ограничение на снятие средств/переводы якобы по причине блокировки по 115 ФЗ. Причиной являлись регулярные переводы с карты на карту. Вместе с тем, счет физлица, счет зарплатный, счету уже больше 10 лет. После предоставления объяснений по причинам переводов к ним вопросы отпали, но теперь начали запрашивать следующую информацию:
"Необходимо предоставить: 1. Обязательство в будущем не совершать подобных высокорисковых операций по счетам в АБ (Систематические переводы на карту АБ, переводы с карты АБ, зачисления от третьих лиц, переводы на третьих лиц); 2. Обязательство в будущем не совершать операций, по которым клиент не сможет предоставить документального подтверждения; 3. Пояснения (в письменном виде) по поводу операций, которые клиент планирует совершать в будущем по счетам в АБ - согласно пояснению клиент будет осуществлять переводы, необходимо пояснить какие и предоставить более подробную информацию касаемо будущих операций".
Несмотря на то, что я не нашел в МР ЦБ РФ запросы о последующих операциях клиента (так понимаю, они догадываются, что экстрасенсов нет), предоставил информацию по запросу, насколько смог (предугадывать точные суммы, куда и что потрачу с зарплаты, увы не могу). В чате банка подтверждают, что по всем пунктом всё написано. Тем не менее, теперь этот запрос постоянно банк присылает каждый раз (три раза одно и то же). Уже просто не знаю, что ответить. Каждый раз пишу, что предоставлял информацию до этого и каждый раз опять обработка вопроса по 5 дней.
Сразу бы хотел отметить, что переводы не осуществлялись для отмывания средств, покупки наркотиков и т.п., по этому поводу даже не переживаю. По источнику средств также подчеркну, что зарплатный проект и банк видит, откуда поступления (госорганизация ТЭК).
Хотел бы уточнить следующие вопросы:
1. насколько правомерны запросы банка о "Пояснения (в письменном виде) по поводу операций, которые клиент планирует совершать в будущем по счетам в АБ";
2. насколько правомерны запросы банка о "операциях, по которым клиент не сможет предоставить документального подтверждения" (напомню ,что речь идет о физлице);
3. куда можно написать жалобу на действия банка, который прекрасно провел операции, по которым возникли потом, но теперь заблокировал снятие наличных, как подозрительную операцию. Особенно учитывая, что эти наличные-зарплата человека.
Если кому показалось сумбурно-приношу извинения, готов более подробно объяснить.
Приветствую!
Мне нужно больше информации, чтобы разобраться.
Пришлите, пожалуйста, на ящик expert@alfabank.ru (в теме письма ID вопроса 595860) вашу дату рождения.
Всё проверю и вернусь с ответом.
UPD: По условиям нашего договора, мы можем ограничить операции до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы по ним.
На данный момент вижу, что ограничение сняли.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Travel
Добрый день! Моя компания работает с 2009 в сфере бухгалтерских и юридических услуг. Работаю на УСН. Налоги плачу... Читать полностью
В метро (станция "Комсомольская") подошел молодой человек Вадим и предложил оценить, какой кэшбек мне одобрят. По ф... Читать полностью
Вы там нормальные?Пару лет назад заблокировали карту по "подозрению в мошеннических махинациях" очень не во время.... Читать полностью
Банк заблокировал ВСЕ возможности перевода денег и по СБП и по номеру карты. Из-за ... внимание!!!!!.... того что я... Читать полностью
здравствуйте, при подключении карты не запомнила что будут какие-то комиссии , увидела это только сегодня , прошу о... Читать полностью
Читаю о многочисленных наградах банка в различных IT номинациях и уливляюсь: как такие ассы не могут просто открыть... Читать полностью
Здравствуйте, я являюсь клиентом Т-банка, Сбер, Озон, но никак не Альфа-Банка. Дело в том, что на мой номер в Альфа... Читать полностью
14 Апреля оформил рассрочку в магазине МВидео и получил товар, договор на руках но приложение Альфа банк его не вид... Читать полностью
Татьяна, добрый день!На сегодняшний день, 26.04.25 год полис не принят, банк отказывается принимать.В полис уже два... Читать полностью
здравствуйте, при подключении карты не запомнила что будут какие-то комиссии , увидела это только сегодня , прошу о... Читать полностью
Здравствуйте, я являюсь клиентом Т-банка, Сбер, Озон, но никак не Альфа-Банка. Дело в том, что на мой номер в Альфа... Читать полностью
Здравствуйте, я случайно растогнула договор о самозанятых. Хотела повторно заключить договор, но пишет ошибку #1102... Читать полностью
Не пришел бонус оставил отзыв 17 числа а он еще не пришел Читать полностью
Банк бездумно собирает информацию с Госуслуг и использует её не вникая и не понимая, даже после запрета в мобильном... Читать полностью
Добрый день. Вы мне ранее писали, что все проверили и кешбек придет до 25 апреля, сегодня 26 но так ничего и не нач... Читать полностью
Здравствуйте.Нам меня был взять кредит мошенниками .Ваш банк предложил оплатить кредит по программе лояльности.Тепе... Читать полностью
У Альфа-банка есть такая замечательная услуга! Но ей часто нельзя воспользоваться. Почему такие ограничения? Зарпла... Читать полностью
Добрый вечер! Подскажите, пожалуйста, могу я рекламировать свою реферальную ссылку на оформление карты с любимым кэ... Читать полностью
Можно ли получить их переводом на другую карту ? Или если придёт родственик с генеральной доверенностью ? Читать полностью
Я по сто раз уже со рудникам и в чате и по звонку и при личной встрече все объяснила, что при переводе ошиблась в... Читать полностью
Письмо направленопрОшу разобраться пожалуйста Читать полностью
Добрый день! Моя компания работает с 2009 в сфере бухгалтерских и юридических услуг. Работаю на УСН. Налоги плачу... Читать полностью
SBER*8999*SBERPRIME1 с вот этого адреса списывают деньги как отключить подписку и вернуть деньги на счёт Читать полностью
У меня некому переводить. Как тогда мне были? Уходить в другой банк? Читать полностью
А Расчетными документы на бумажном носителе Можно пользоваться? Или тоже бан? Читать полностью