Список вопросов
Ответ дан

Проблема со 115-ФЗ: я владелец компании и у нашего клиента требуют незаконно персональную информацию обо мне как владельце компании

23.05.2024 19:21
40
Альфа-Банк

Я являюсь владельцем компании Holden Market.

Вся информация о нашей компании, в том числе ИНН указаны на нашем официальном сайте: https://holdenmarket.ru.

Клиент вашего банка заказал у моей компании услуги, заключил с нами договор и официально по договору произвел оплату со своего счета физического лица на счет нашей компании. 

После данной операции клиенту вашего банка пришло от вас письмо, что вы проверяете его операцию по 115-ФЗ и можете заблокировать ее или счет, если он не пришлет запрашиваемые документы. 

Ваш клиент соответственно отправил наш договор, однако его не принимают, а просят заполнить некую анкету выгодоприобретателя, где ему нужно раскрыть обо мне, как владельце компании кучу информации, включая мои паспортные данные и проч. 

Объясните мне, пожалуйста, на каком основании вы вправе запрашивать мои персональные данные как третьего лица, почему вы не принимаете у вашего клиента договор, а требуете его бегать по компаниям и собирать персональную информацию?

Я владелец рекламного агентства и если этот вопрос не будет урегулирован адекватно, ваши сотрудники не удосужатся разобраться в ситуации - я планирую обратиться в правоохранительные органы, а также осветить ситуацию в СМИ, в том числе с помощью ресурсов, которые имеются у моей компании. 

 

Приветствую! 

Всё проверила и не нашла ошибок.

Банк обязан выявлять выгодоприобретателей своих клиентов, а у клиента есть обязанность эти данные предоставлять.

Мы, как и другие банки, делаем это по требованию регулятора (Положение ЦБ 499-П) и 115-ФЗ.

Основание п.14 ст. 7 Закона № 115-ФЗ:

Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

counter

О банке

Альфа-Банк
Лицензия № 1326
ОГРН 1027700067328
Дебетовая карта года-2023
Адрес
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
Офисы в городе Москва
Телефон
+7 (495) 788-88-78
+7 (495) 755-58-58
8 800 200-00-00
8 800 100-77-33

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Тех сбой ! Просьба срочно разобраться
Альфа-Банк

Добрый день сегодня произошла не приятная ситуация ложили деньги на карту альфа банка через банкомат Сбербанка день... Читать полностью

05.04.2025 Другое
Развод на страхование при оформлении кредитной карты
Альфа-Банк

02.09.24 была заказана и получена кредитная карта Альфа-банк с беспроцентной рассрочкой на 365 дней. Карту доставил... Читать полностью

Заказ дебетовых карт
Альфа-Банк

Я заказала дебетовую карту, мне привезли, но попросив открыть конверт, сотрудник сфотографировал карту, т.е все ном... Читать полностью

Банк не возвращает переплаченные проценты
Альфа-Банк

После 21 октября 2024г. мне повысили процентную ставку по ипотеке. При обращении на горячую линию банка сотрудник с... Читать полностью

Банкомат Сбербанка не зачислил деньги на карту и не вернул!!!!
Альфа-Банк

Прошло больше 3 часов, сумма не маленькая!!!!! Читать полностью

Не зачислились деньги на счет!
Альфа-Банк

Прошло уже больше 3 часов, это издевательство!  Читать полностью

Не зачислились деньги через банкомат сбербанка
Альфа-Банк

внесла деньги на альфа карту через банкомат Сбербанка, деньги не зачислились?! Что делать? Читать полностью

Списания квази кэш на большие суммы за месяц. Прошу вернуть деньги.
Альфа-Банк

Здравствуйте. Прошу помочь в решении вопроса по списанию квази кэша на сумму более 4000 тысяч за последние тридцать... Читать полностью

Альфа банк меня заблокировал в сообществе в вк
Альфа-Банк

Вчера писал в поддержку Альфа банка в ВКя писал на почту что бы Альфа банк направил в ЦБРФ заявление об исключении... Читать полностью

Списание квази кэш 4000 за месяц у ребёнка с карты.
Альфа-Банк

Моему сыну 15 лет. Я не думаю что он сможет чётко прояснить вопрос!!!Какие данные отличаются? Я как мать, имею прав... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Развод на страхование при оформлении кредитной карты
Альфа-Банк

02.09.24 была заказана и получена кредитная карта Альфа-банк с беспроцентной рассрочкой на 365 дней. Карту доставил... Читать полностью

Заказ дебетовых карт
Альфа-Банк

Я заказала дебетовую карту, мне привезли, но попросив открыть конверт, сотрудник сфотографировал карту, т.е все ном... Читать полностью

Банк не возвращает переплаченные проценты
Альфа-Банк

После 21 октября 2024г. мне повысили процентную ставку по ипотеке. При обращении на горячую линию банка сотрудник с... Читать полностью

Альфа банк меня заблокировал в сообществе в вк
Альфа-Банк

Вчера писал в поддержку Альфа банка в ВКя писал на почту что бы Альфа банк направил в ЦБРФ заявление об исключении... Читать полностью

Почему невозможно снять средства?
Альфа-Банк

Муж не смог снять деньги с карты в банкомате сбербанка. Читать полностью

Ошибка в подписании договора в Свой в Альфа
Альфа-Банк

Решил сменить наставника, расторг договор, написали что 4 апреля смогу заново зарегистрироваться, но 2 день пишет о... Читать полностью

Постоянно не работают переводы в приложении
Альфа-Банк

Утро субботы, а я не могу совершить перевод на свою же карту, чтобы заказать продукты. Не работают не переводы внут... Читать полностью

из приложения альфа банк исчезли две кредитки
Альфа-Банк

здравствуйт! сегодня я обнаружела, что из моего приложения исчезли 2 кредитки, из за чего такое может случиться? я... Читать полностью

Проблемы с закрытием вклада
Альфа-Банк

Никогда не писала негатив, но тут просто невозможно промолчать. Открыла сегодня вклад 04.04.25 утром, вечером предл... Читать полностью

При оформлении Альфы-Карты обнаружилось, что был открыт брокерский счет без моего ведома
Альфа-Банк

Добрый день, 4-го апреля 2025-го года, я решил оформить Альфа-Карту, ко мне приехал представитель и спросил про ном... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Не зачислились деньги на счет при попытке положить их через банкомат
Альфа-Банк

Пыталась положить денег на карту Альфа-Банка через банкомат сбербанка. На экране появилась надпись, что операцию вы... Читать полностью

Как снять деньги со счетов при блокировке по 161-ФЗ
Т-Банк

Как снять деньги со счетов при блокировке по 161-ФЗ в моей ситуации? Читать полностью

Не пришёл сертификат на озон с газпромбанка

 Ранее оформляли дебетовую карту по акции, обещанный сертификат озон на 2000 р. так и не пришел. В чате банка отпра... Читать полностью

Банкротство завершено, а доступа к интернет банку и средствам так и нет
Россельхозбанк

Доброго времени суток, так выпало что во время процедуры банкротства был принят на государственную службу, и зарпла... Читать полностью

Не предоставлена возможность открытия вклада "Народный вклад плюс".
Совкомбанк

Это, собственно, не вопрос, это констатация факта невыполнения банком договора о предоставлении возможности открыт... Читать полностью

Отвратительный рейтинг
Сбербанк

Ответьте, почему у банка такой отвратительный рейтинг, почему банк ничего не делает с улучшением своейпутации, а са... Читать полностью

05.04.2025 Другое
Отображается долг онлай
Сбербанк

А почему пении начислились если все через суд истребовали?  Читать полностью

Вышла из приложения онлайн банка, как установить новый пароль на вход?
ВТБ

Вышла из приложения, потому что не помнила пароль на вход(стоит Face ID и я не знала бед, но все-таки решила обнови... Читать полностью

как получить карту в Новосибирске, чтобы войти в личный кабинет
Т-Банк

Как получить карту банка в Новосибирске, чтобы войти в личный кабинет Читать полностью

05.04.2025 Другое
Не пришёл сертификат на озон от газпромбанка

Оформляли дебетовую карту по акции, обещанный сертификат озон на 2000 р. так и не пришел. В чате банка отправили к... Читать полностью