Список вопросов
Ответ дан

Альфа-банк категорически не хочет отдавать деньги

17.06.2024 15:12
159
Альфа-Банк

История началась 16 июня 2023 года, тогда я совершала операции по покупке и продаже криптовалюты, ничего противозаконного не делала. И вот 16 июня 2023 года банк меня заблокировал с смс "Операции по вашему счету несут риски для банка. Ограничены переводы в мобильном приложении и интернет-банке, а также по снятию наличных". На что я обратилась в местное отделение по адерсу: г.Асбест, ул.Ленина д 15, за разъяснениями. Ответ получили мы следующий: необходимо предоставить документы, обосновывающие операции по счету, а также происхожение средств на счету, блокировка по 115 ФЗ. Спустя время 05.02.2024, мы подготовили необходимый пакет документов и предоставили уже в Екатеринбурге ул. Ленина 60, где было составлено обращение А2402057547. На запрос банку выдать денежные средства и закрыть счет, банк ответил категорическим отказом, не составлавшись не на один федеральный закон. Была составлена претензия, которой был присвоен номер 0000741657884 ответ на который, мы до сих пор не получили (претензия от 05.02.2024 сотрудник Бирюкова Ольга Сергеевна). Т.е. банк удерживает мои денежные средства против моей воли. В ответ на наше обращение А2402057547 банк написла следующее: "Для рассмотрения вопроса о снятии ограничений с карты проси Вас предоставить в подразделения Банка документы за период с 15.03.2023 - 15.06.2023: обязательство в будущем операции не проводить по счетам в Банке (продажа/покупка криптовалюты); многочесленные переводы от и на 3 лиц; документы, потдверждающие источник происхождения денежных средства (2-НДФЛ продажа недвижимости, выписка с депозитного счета и т.д.); ."  

В ответ на это обращение 07.06.2024 мы предоставили справку 2 НДФЛ, кредитные договор, показали происхождение денежных средств, а также написали заявление больше не проводить операции по покупке/продаже криптовалюты и был присвоен номер обращения А2406079167. В ответ мне пришла смс от Альфа банка: Ограничение с карт по переводам снимут в течении 24 часов, вы снова можете пользоваться всеми функциями....... 

17.06.2024 мы обратились в местное отделение банка по адерсу г.Асбест, ул.Ленина д 15, где мне вновь отказали в открытии счета и сообщили что ограничение также действуют. На вопрос почему в смс одно, а по факту другое, развели руками и обратились по своим каналам в отдел поддержки, где им сказали писать обращение на почту. 

Все что описала в данном обращение это краткое содержание всех тех похождений и нервотрепок который Альфа банк мне доставил. Будем составлять 2 заявление в ЦБ. 1 заявление на основании какого закона, банк удерживает мои денежные средства по досудебной претензии. И 2е заявление: банк не снимает ограничение без объяснения причин, и обманывает присылая смс, с якобы снятие ограничений. Все доказательства в частности разговоры с операторами, все обращения, смс обязательно буду приложены. 

Приветствую!

Хочу отметить, что как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.

Вам нужно обратиться офис с паспортом и телефоном, также с заявлением на закрытие счетов и перевода средств в другой банк.

counter

О банке

Альфа-Банк
Лицензия № 1326
ОГРН 1027700067328
Дебетовая карта года-2023
Адрес
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
Офисы в городе Москва
Телефон
+7 (495) 788-88-78
+7 (495) 755-58-58
8 800 200-00-00
8 800 100-77-33

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты
Последние вопросы к эксперту
Пополнил карту Альфа-Банка через банкомат Газпромбанка деньги не зачислились на счёт
Альфа-Банк

Здравствуйте, Татьяна!Я хотел бы уточнить статус моего обращения. Прошло несколько дней, и я не получил никакого ре... Читать полностью

Ограничение на перевод себе в другой банк с нового устройства
Альфа-Банк

Здравствуйте.Сегодня мне понадобилось снять деньги с накопительного счёта и перевести себе в другой банк. Неожиданн... Читать полностью

Начисление процентов по кредитной карте.
Альфа-Банк

16.09.24 снял с кредитной карты 34тыс.рублей.регулярно вносил задолженность. По ошибке пропустил срок окончания льг... Читать полностью

23.11.2024 Другое
Мне не выплатили деньги по акции, хотя все условия были выполнены
Альфа-Банк

К сожалению, приходится писать негативный отзыв об Альфе. Ситуация следующая: я пригласила своего знакомого оформит... Читать полностью

Отзыв ребёнка не зачли. Не предоставили данных.
Альфа-Банк

У ребёнка есть карта. Ребёнок написал отзы со своего личного кабинета,похвалил работу банка.Написал 2 отзыва. А их... Читать полностью

23.11.2024 Другое
Комментарий банка к отзыву.
Альфа-Банк

Ожидаю скорешего положительного решения данного вопроса.Ситуация неприятная получилась. Читать полностью

Подключили альфа чек (уведомления без моего ведома)
Альфа-Банк

Здравствуйте. Пользуюсь Альфа Банком уже несколько лет, на днях для меня стало новостью, что мне оказывается подклю... Читать полностью

Случайно перевела деньги с кредитного счета, а не с дебетового
Альфа-Банк

Коллеги, здравствуйте! Весь день паникую и плачу из-за своей ошибки. Случайно перевела не с дебетового счета, а с к... Читать полностью

Юридическое лицо оказалось мошенником
Альфа-Банк

Добрый день 18 ноября 2024 года заключил договор на поставку пиломатериалов с ИП Кольтябина Анастасия Андреевна ИНН... Читать полностью

23.11.2024 Другое
Ошибочный перевод денежных средств.
Альфа-Банк

Здравствуйте!Я ошибочно перевел денежные средства на другой номер, ошибившись одной цифрой. Я написал в техническую... Читать полностью

23.11.2024 Другое
Последние вопросы по теме
Как Альфа банк превратил мою жизнь в АД
Альфа-Банк

ЗЗЗ Читать полностью

Блокировка по 115 ФЗ
Альфа-Банк

Карту заблокировали по 115 ФЗ Писал заявление с просьбой на разблокировку-не помоглоПытался сделать перевод в отдел... Читать полностью

Блокировка карты, заявление на расторжение
Альфа-Банк

Доброго дня. На днях заблокировали карту, возможно много переводов, но это не страшно. Страшнее то, что придя в отд... Читать полностью

Повторная блокировка счета менее чем через сутки
Альфа-Банк

14.11.2024 мои счета в банке были заблокированы (подозрительные операции с 16.08.24 по 13.11.24). 15.11.2024 я обра... Читать полностью

У меня есть карта, не могу получить к ней доступ
Альфа-Банк

Ранее я пользовался картой Альфа, потом уехал в другую страну, соответственно поменял номер телефона. Сейчас у меня... Читать полностью

Не снимают ограничения со счетов по законченным арестам
Альфа-Банк

В Альфа-Банке арестованы счета. Обратилась к приставу, взяла документ об отмене отправила в чат банка, меня переве... Читать полностью

Не закрыт счет, обещали закрыть 26 октября
Альфа-Банк

ДУБЛИРУЮДобрый день, 14.11.2024. подходила в офис банка проверить закрыли ли счет, НО так странно он был не закрыт!... Читать полностью

Как Альфа-банк вводит в заблуждение своих клиентов
Альфа-Банк

Добрый день! На днях произошла неприятная ситуация при использовании кредитной карты Альфа-Банка с льготным периодо... Читать полностью

Не снимают арест с карт
Альфа-Банк

Здравствуйте.Был долг по кредитной карте, банк предложил прощение долга с условием оплаты его половины. Я доехала д... Читать полностью

верните деньги самый худший банк
Альфа-Банк

альфа -это самый худший банк , до сих пор не может вернуть мне деньги 2159 руб за заправку , которая была 25 октябр... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Что делать если банк требует в два раза больше денег, после выполнения инструкций от сотрудников банка?
Т-Банк

После предыдущей ошибки https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/657024/ сотрудники сделали новую. ... Читать полностью

Пополнил карту Альфа-Банка через банкомат Газпромбанка деньги не зачислились на счёт
Альфа-Банк

Здравствуйте, Татьяна!Я хотел бы уточнить статус моего обращения. Прошло несколько дней, и я не получил никакого ре... Читать полностью

Закрыть кредит раньше 25 дней
Совкомбанк

Добрый вечер, при оформлении кредита я спрашивала по поводу доп комиссий , где о страховке я не была уведомлена, за... Читать полностью

Ограничение на перевод себе в другой банк с нового устройства
Альфа-Банк

Здравствуйте.Сегодня мне понадобилось снять деньги с накопительного счёта и перевести себе в другой банк. Неожиданн... Читать полностью

Как разблокировать карту
Т-Банк

отвечайте быстрее, 15 часов прошло после обращения Читать полностью

23.11.2024 Другое
Здравствуйте, мне увеличат лимит в итоге или нет?
Сбербанк

Мне пришло смс от Сбербанка!!!Екатерина Евгеньевна, спасибо, что пользуетесь кредитной картой СберБанка! Чтобы прия... Читать полностью

Как разблокировать карту
Т-Банк

ну и как ? Читать полностью

23.11.2024 Другое
ужасное обслуживание
Совкомбанк

Видимо не от большого ума оформила заявку на кредит в этот банк. позвонила специалист. выясняла все ,чуть ли не до... Читать полностью

Переход из кредитки Хоум банка
Совкомбанк

Здравствуйте. Моя кредитная карта Хоум банка стала картой Халва. Так как кредиткой я пользовалась всегда и везде ка... Читать полностью

Расторгнуть договор!

Списали деньги по услуге Телеюрист, хочу отказаться от услуги и чтобы деньиг вернули Читать полностью