153
Деятельность в качестве ИП вел меньше месяца. После перехода на обслуживание в указанный банк столкнулся с некоторыми необоснованными ограничениями по своему счёту. Так, совершив возврат денежных средств с депозитного счета, открытого в Альфа-банке, я получил блокировку денежных средств на расчетном счете по ФЗ- 115 и ЗСК. После того, как счёт был заблокирован я неоднократно общался с сотрудниками банка о способах решения сложившейся ситуации, мне был дан ясный ответ - " Чтобы закрыть счёт и перевести средства, нужно просто ликвидировать компанию" . Последовав инструкциям сотрудников банка , я ликвидировал ИП, а далее подал в банк заявление на закрытие счёта. Сразу после подачи заявления на закрытие счёта, Банк выдвинул требование о предоставлении документов. По запросу банка я предоставил пакет документов в полном объеме.
В банке пояснили, что после подачи заявления о закрытии счета, счёт закрывается, как правило, в течение 2-3 дней, однако прошло достаточно много времени и счет не закрывается, остаток денежных средств не переводится. Еще раз обращаю внимание на то, что моя компания уже закрыта и деятельность не ведёт. А известно, что меры ЗСК не распространяются на компанию, прекратившую свою деятельность.
Ф3- 115 не дает банку право отказать клиенту в закрытии счёта. Соответственно действия банка незаконны. Мне стало известно, что платёж на перевод остатка сформированный группой закрытия счетов был отклонён службой финансового мониторинга.
Налицо злоупотребление Банком своими полномочиями в сфере регулирования Ф3-115 и ЗСК.
Я исполнил выдвинутые Банком условия для закрытия счёты - ликвилация ИП, предоставление документов. Условия я выполнил, но счёт по- прежнему не закрыт-прошло уже почти неделя с момента подачи заявления на закрытие счёта. Письма Банка об отказе в закрытии счёта я так и не получил, равно как и не получил информацию о том, когда мой счет будет закрыт, а денежные средства переведены.
Я попросил объяснить логичность действий Банка, просил разъяснить, как можно разрешить данную ситуацию. Я не уклонялся от дачи пояснений и предоставления информации по характеру операций на своем счете. В ответ на мои запросы при каждом визите в банк сталкивался с некомпетентными сотрудниками, которые внятно не могли пояснить, что происходит.
Клиент Банка прошу вас:
Предоставить информацию о причинах принятия решения об ограничении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, о причинах принятия решения об отказе в закрытии расчетного счета. Закрыть мой расчетный счет и исполнить поручение на перевод остатка денежных средств на предоставленный мной счет в другом банке.
Добрый день!
Сообщаем, что Банк работает строго в соответствии с действующим законодательством и установленными Правилами. Для консультации по вопросам имеющихся ограничений необходимо обращаться в обслуживающий офис Банка. По дистанционным каналам информация не предоставляется.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
ВТБ вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
Накопительный ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
Накопительный ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
Выгодное начало
ВТБ
ВТБ вклад (с пополнением)
ВТБ
Автокредит наличными
ВТБ
Под залог недвижимости
ВТБ
Под залог автомобиля
ВТБ
Наличными
ВТБ
Экспресс
Я выбрала у вас на сайте банк втб, чтобы открыть накопительный счёт под 24%Но счёт не открыт, а только заявка. Так... Читать полностью
Думаю, можно было хотя бы приостановить операцию, спросить номер преступного счета с чека для службы безопасности В... Читать полностью
Добрый день! Каким образом можно погасить задолженность за умершего отца до вступления в наследство, т.к. через пол... Читать полностью
Добрый день.По этому номеру обращения был ответ, что нужно придти в отделение банка для закрытия этих кредитных дог... Читать полностью
В какой срок? Прошло уже 3 месяца, информации от вашего банка я не получил. Сегодня поступил очередной звонок от со... Читать полностью
Мне дали стандартный ответ на вашей линии и ничем не Читать полностью
Добрый вечер,31.09.2024 открыл накопительный счёт в ВТБ,до этого оформил заявку на бонус за открытие в 500р ,бонус... Читать полностью
Я вот съездил и пересёк границу и заодно позвонил на номер 1000. Так вот мне сказали, что логин не дадут и идите, м... Читать полностью
Прошу предоставить мотивированный ответ на указанную электронную почту для дальнейшего обращения к финансовому упол... Читать полностью
в интернет банке выпустили новый сертификат на крипто про , активировать его имеющимся действительным не получается... Читать полностью
Добрый день, ВТБ офис обсуживания - г. Москва, ул. Генерала Глаголева, д. 30, корп. 2 . одобрено 2 млн онлайн заявк... Читать полностью
Кристина здравствуйте, написала отзыв и прошу разобраться в моей ситуации т.к. через менеджера банка не могу добить... Читать полностью
Здравствуйте. Прошу предоставить мне информацию о документах необходимых для подтверждения полномочий директора. Тр... Читать полностью
Доброе время суток! Прошу дать письменный ответ на "отказ в открытии расчетного счета для ИП" в вашем банке. В ваше... Читать полностью
Здравствуйте. Компанию ликвидировала налоговая без суда. Что в этом случае происходит со счетами и картами? Читать полностью
Три недели не переводят фирму ИНН из офиса на Кузнецком мосту в офис на Нахимовском проспекте. Заявление писалось л... Читать полностью
Заблокировали счет по 115ФЗ, запросили документы, которые были в полном объеме предоставлены. Никаких действий со с... Читать полностью
Подскажите еще, пожалуйста. Читать полностью
Я зарегистрировалась на вашем сайте, чтобы направить заявку на выдачу кредитной карты вТбанк. Через минуту пришёл о... Читать полностью
Вчера женщина в нашем магазине расплачивалась картой через терминал. Не посмотрели на статус операции отдали чек и... Читать полностью
Добрый день!02 ноября 2024г. оформил страховку по ипотеке в сбербанке: жизнь+имущество.Подскажите, почему недоступн... Читать полностью
С чего вы списали 600 рублей Читать полностью
Неделю назад оформил кредит в газпромбанке, также оформили сертификат ЕЮС, при оформлении ничего ни поясняли. Как м... Читать полностью
Долго пыталась расторгнуть договор. Сегодня заходя в приложении попросил подписать неподписаные акты. После подписа... Читать полностью
Сколько ждать вывод с счета банки ру на карту !? Читать полностью
Доброй ночи. Вопрос касается СберМегаМаркет. Почему перестали осуществлять доставку в пункты выдачи? Ранее получали... Читать полностью
как вернуть деньги за сберстикер? отменила выпускать его Читать полностью
Была украдена карта, доступа к карте и приложению у меня не было, теперь все счета заблокированы по 115-ФЗ, как вос... Читать полностью