246
Здравствуйте Татьяна. Месяц назад мой любимый альфа банк, клиентом которого я являюсь с 2009 года и премиум клиентом несколько лет, прислал смс с текстом что операции по моему счету несут риски для банка и операции ограничены. Мои карты и карта моего сына заблокированы, оплатить ничего не можем.
Окей, думаю, разберемся, у меня же есть замечательный персональный менеджер Роман, он поможет наверняка прояснить происходящее и разблокировать счета. На мой вопрос последовал ответ от Романа: можете всё описать письменно и направить в чат. Ага, помог, спасибо. Пишу в чат, там начинается:
По контрагенту многочисленные Р2Р, СБП переводы за период c 20.03.2024 по 20.06.2024:
Письменное пояснение экономического смысла, проводимых операций,
Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств за последние 3 месяца,
Документы, подтверждающие целевое использование денежных средств за последние 3 месяца.
Окей, так как я ИП, то все переводы входящие (грешен, не отрицаю) что были, пробивались по кассе. Выгружаю чеки, пишу пояснения по каждой операции. 23 июня мне написали что сроки до 5 рабочих дней. Ждем, думаю смс придет или в приложении кто напишет. Тишина.
15 июля раздается звонок персонального менеджера Романа с речью о том, что я мол не пользуюсь премиум пакетом, на что я ему отвечаю что у меня карты заблокированы и я собственно жду ответа от банка по разблокировке моих карт. Роман дает ответ что оказывается я сам должен постоянно писать в банк и уточнять, есть ли решение по моему вопросу! Ну написал, а там- еще пачку давай бумаги: налоги платите ли (ИП 11 лет уже как существует), давайте платежки, выписку со счета ИП, обязательство что больше шалить не будете.
Хорошо, собрал все платежки, написал обязательство, загрузил в чат, документы якобы загрузили и передали. Жду еще 5 дней.
Пишу сегодня, ну что там, оператор отвечает: нет выписки со счета ИП и документов об оплате налогов (которые я 5 дней назад отправлял). Как, говорю нету, вот скриншоты что я всё отправил. Получаю ответ: банк прислал ответ, после этих документов, значит что предоставленных документов не хватило для снятия ограничений.
Стоп.
Выписку со счета ИП я предоставил за 3 месяца до момента запроса документов.
Платежки об оплате налогов от ИП своего за 2023 и 2024 года я предоставил.
Больше никто ничего не запрашивал, но "этого недостаточно".
Я загрузил сейчас еще раз все документы. В 22:53 Татьяна написала что приступила к загрузке и спустя 40 минут уже не подаёт признаков жизни.
Татьяна, есть возможность прекратить этот балаган и разблокировать мои карты ?
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
UPD: Ограничений сейчас нет.
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный плюс
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Сегодня произошла ситуация в банке Альфа города Ижевск , ул. Ленина дом 21переводила средства по закрытию счета в т... Читать полностью
Как вы считаете рекомендация была правильная, обоснованная? Читать полностью
28.12.24 я открыла брокерский счет в банке по ссылке по акции банка и сразу приобрела акции на сумму 1100руб., обе... Читать полностью
Здравствуйте, примерно месяц назад я оформил карту Альфа-банка. Ко мне приехал курьер, отдал карту, мы всё сделали.... Читать полностью
В понедельник, 20 января 2025 г. рекомендовал по WhatsUp дебетовую карту + детская, подруге Moor Svetlana. (тел. +7... Читать полностью
Я, являюсь клиентом вашего банка, в котором открыт расчетный счет и открыт брокерский счет. 21 июля 2021 года в... Читать полностью
Не могли бы Вы, пожалуйста, помочь с моим вопросом, который был задан 12.01.2025 Читать полностью
Вы сейчас серьезно????нет нарушений??? а 1200 скринов подтверждающих оплату клиентам за заказ вашей карты? Все клие... Читать полностью
Заблокировали карту, по непонятным причинам. Хотел бы получить ответ и разъеснение блокировки. Нахожу это возмутити... Читать полностью
Все документы и скрины прикреплены . Детально ,очень подробно с соблюдением всех правил описала данную проблему . К... Читать полностью
Здравствуйте!Мне нужен брокерский отчет и документы по ИИС который я закрыл в 2024 году, чтоб оформить налоговый вы... Читать полностью
Здравствуйте написано что одобрена сумма 300 тыс руб ,как получить Читать полностью
мне ограничили операции хотел закрыть счет вывести деньги так как я за границей деньги нужны,я сделал доверенность... Читать полностью
Когда в Нальчике ( Кабардино-Балкарская Республика) начнут выдавать кредитные карты? Когда только банк пришел в рег... Читать полностью
Здравствуйте! 07.01.25 произошла неприятная ситуация. При задолженности 20 570 руб. Мне начислили проценты в размер... Читать полностью
Интересуют банки партнеры в которых можно как пополнять через банкомат так и снимать средства без комиссии Читать полностью
Нахожусь в США. Доступ к банку получал через смс на виртуальный номер от Zadarma. Смс-ки перестали проходить на это... Читать полностью
Тут такая дилемма, что офис находится в 70 км от города, и нам нужно точно знать, что нужно для того чтобы закрыть... Читать полностью
Самый лучший БАНК. Обслуживание на самом высшем уровне, вежливые сотрудники. Доступные кредиты, и проценты. Благода... Читать полностью
Пришла блокировка по 115фз моему брата на альфа банк, но я не знал, он меня не уведомил и я перевёл деньги нескольк... Читать полностью
По условиям договора ипотечная ставка у меня сохраняется в размере 8%, если я каждый год продлеваю подписку Домклик... Читать полностью
Сегодня произошла ситуация в банке Альфа города Ижевск , ул. Ленина дом 21переводила средства по закрытию счета в т... Читать полностью
Я являюсь клиентом АО "Т Банк". Мне была навязана услуга по дебитовой карте тариф Премиум. После чего без предупреж... Читать полностью
Добрый день. Я хочу купить квартиру, которая в ипотеке у Тбанка. Могу ли я оформить договор у нотариуса? Читать полностью
Уже много месяцев я не могу пользоваться банки.ру. При регистрации Я-Гайдин Владимир, мой тел. 89613040354 и моя же... Читать полностью
Добрый день! Закончился долларовый вклад открытый в феврале 2022 г. В операционной кассе не выдают вклад купюрами с... Читать полностью
К сожаления ваш финансовый маркетплейс едиственное место где можно публично высказаться относительно того безобрази... Читать полностью
Как вы считаете рекомендация была правильная, обоснованная? Читать полностью
28.12.24 я открыла брокерский счет в банке по ссылке по акции банка и сразу приобрела акции на сумму 1100руб., обе... Читать полностью
Взяла займ на месяц 15т.рублей с процентной ставкой 720 руб.+ перевод при выплате займа банк берет проценты. Сегодн... Читать полностью