❓ Блокировка по 115-ФЗ

Список вопросов

Ответ дан

Блокировка по 115-ФЗ

Переводы и платежи

27.08.2024 16:03

279

Альфа-Банк

Автор

user-173515271010

г Москва

20 августа 2024 года Альфа-Банк наложил ограничения на мои счета как физ.лица.

21 августа мной были предоставлены все документы, подтверждающие "экономический смысл операций". Какие конкретно операции - Альа-Банк не назвал, что конкретно смущает банк - тоже не было написано.

На мои вопросы в отделении - сотрудники вообще не знают, что ответить. Посылают в онлайн. Онлайн посылает в отделение. Мой персональный менеджер - тоже не знает что ответить: ни по документам ни по тому, что конкретно запрашивает банк.

Я уже давно являюсь премиальным клиентром Альфа-Банка. Также у меня есть специальный счет как "ИП" в банке.

Все мои операции у банка на виду. Платежей совершается по карте на сумму более 300тр. ежемесячно. Декларацию по доходах редоставлял.

Итоговый ответ банка:

"Снятие ограничений НЕЦЕЛЕСООБРАЗНО!!!! Операции клиента носят сомнительный характер и не имеют явного экономического смысла, для проведения подобных операций исключение нецелесообразно"

Что подразумевается под словом "нецелесообразно" (соответствие каким-либо целям). Соответствует целям экономического характера - доход - расход. При том юридически обоснованный в рамказ российского закона!

Что значит носят сомнительный характер? Я предоставил явные доказательства на что были потрачены мои средства ( все это же видно из моих операций по счету).

А какой должен быть экономический смысл операций? Какие конкретно операции не устраивают? Почему банк с отсылкой на операции не отметил их?

Приветствую!

Ограничения сняли.

Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций.

Иногда для разблокировки нужно личное присутствие человека в офисе с паспортом и телефоном.