34
Здравствуйте, был клиентом банка еще со студенческих времен, это около 6 лет сотрудничества, брал и кредиты, и кубышку, и кредитная карта есть активная, никаких сроков оплаты никогда не пропускал, все кредиты гасил, так же всегда оформлена подписка Pro.
В какой-то момент рынок криптовалют, не обошел меня стороной и я занимался покупкой крипты через р2р сервисы, объемы были большие и в какой-то момент Тбанка, прислал мне письмо счастья о том что, я попадаю под проверку счета на основании 115-ФЗ. Естественно ни о каких спонсирование терроистов я не причастен. Предоставил кипу документов, скриншотов оплаты, ссылки на криптотранзакции, но ничего банк не убедило и они ограничили мне все операции, кроме внтуребанкоских переводов между своими счетами, фактически им плевать на своего клента, который так долго был их клиентом, могли бы хотя бы ограничить какие-то другие операции, а оставить оплату только магазинах.
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Эксперт банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All GamesТ-Банк
All Airlines
По бандероли это официальный ответ банка по урегулированию конфликта, верно? Такое "урегулирование" меня не устраив... Читать полностью
16.09 были заблокированы карты и счета после того как я попытался оформить перевод 3ему лицу( является оно мошеннич... Читать полностью
Парфенова Екатерина, такой вопрос, как я должен был предоставить данные не имея 18 лет. Я покупал криптовалюту и с... Читать полностью
Карты не активировал. Услугами не пользовался. Дебетовые карты после 180 дней молчания становятся недействительными... Читать полностью
Вы просто издеваетесь! нет никакого ответа на обращение от 26.08! прислали две одинаковых отписки не по моему вопро... Читать полностью
Добрый день. Ситуация следующая. С июля этого года стали приходить смс от Т-Банка (штраф ГИБДД оплатите, кредит воз... Читать полностью
Добрый день, заблокировали еще больше месяца назад тинькофф по 115 фз без причин, предоставил письменные пояснения... Читать полностью
Добый день!Проходят ли впринципе SWIFT перевозы из США, и насколько рисковано в плане исполнения их проводить?Спаси... Читать полностью
попытаюсь еще раз обратиться к поддержке т банка за возвратом денег, я ошибочно оформил подписку премиум в т банке,... Читать полностью
Извиняюсь но я сейчас нахажу в Армению,но мне срочно надо карты,я регисрациу уже сделал,но брат сейчас в Москву,он... Читать полностью
Добрый день, заблокировали еще больше месяца назад тинькофф по 115 фз без причин, предоставил письменные пояснения... Читать полностью
Здравствуйте, в процессе обучения заблокировали аккаунт как мне его можно разблокировать ? Читать полностью
Вы подтверждаете, что банк имеет право на выдуманных причинах ограничить дистанционное обслуживание, тем самым укло... Читать полностью
10.09.24 Мне заблокировали возможность пользоваться интернет банком. За день до этого мне при переводе заблокировал... Читать полностью
Здравствуйте, пользовался Тинькоффом очень долго, на данный момент уже Т-Банк. Заигрался сильно в онлайн - казино,... Читать полностью
Жду вашего дальнейшего ответа.зачем все сотрудники отнекиваются мол - пока проводим проверку. Так вы проведите ее.... Читать полностью
11.09.24 Числа банк заблокировал мне доступ в личный кабинет и требует явиться в офис для расторжения договора, соо... Читать полностью
так а почему мне заблокирвали рабочий личный кабинет, до звонка в поддержку у меня все работало Читать полностью
Очень жду ответ Читать полностью
Согласно пункту 3.5.2. УКБО я могу в любой момнет отказаться от исполнения Условий. Или получается, что не в любой... Читать полностью
Добрый день.25.07.2024 г. заблокировали мне личные карты и вход в личные кабинеты банков по фз 161. Обращался в при... Читать полностью
Пожалуйста сообщите как на вашем сайте получить промо-код от banki.ru для открытия вклада в Локо банке Читать полностью
16.09 были заблокированы карты и счета после того как я попытался оформить перевод 3ему лицу( является оно мошеннич... Читать полностью
Добрый день! Планирую закрыть ИИС, который был открыт в банке Открытие. Сейчас для закрытия ИИС необходимо посетить... Читать полностью
Здравствуйте, у меня начали списывать деньги из за какой то подписки, но я ничего не оформлял. Как отменить эту под... Читать полностью
Парфенова Екатерина, такой вопрос, как я должен был предоставить данные не имея 18 лет. Я покупал криптовалюту и с... Читать полностью
Добрый день! Полис ОСАГО, Договор страхования № ХХХ-0449266206 от 18.09.2024, нет ни в личном кабинете, ни на почте... Читать полностью
Приходят сообщения что мне одобрены микрозаймы я ничего не подавала что делать? Читать полностью
Я являюсь клиентом Альфа-Банк, 19.09.2024 столкнулся с предвзятой блокировкой счета, пластика и личного кабинета в... Читать полностью