62
Добрый день!
Сотрудники Тбанка связались с нашей группой компаний, которая занимается купли-продажей вторичного сырья, с целью предложить открыть счет в банке и подключить обратный эквайринг для выплат физическим лицам - поставщикам вторичного сырья.
После прохождения большого количества этапов по открытию счетов и подключению обратного экварийнга через Джамп Финанс мы наконец начали получать платежи от заводов -переработчиков вторичного сырья и от торговых компаний, которые с нами сотрудничают.
После прихода денег, в течение недели мы их направляли на выплаты по обратного эквайрингу (общая сумма выплат до 2 млн рублей). После этого нам сразу прилетели запросы от мониторинга по предоставлению документов. Все документы мы предоставили, но счета в итоге все равно заблокировали.
Мы считаем, что такое поведение банка недопустимо и ограничивает малое предпринимательство , в частности, в сфере купли-продажи вторичного сырья, что, в свою очередь, способствует улучшению экологической обстановки в стране.
Требуем восстановить работу наших счетов и функций обратного эквайринга. В противном случае мы обратимся в суд, а также осветим ситуацию в СМИ.
Комапнии, которые имели счета в банке (включая обратный экварийнг) и были заблокированы: ООО "Атмосферные технологии" ( ИНН 5047162912), ООО "Вторсбыт" (ИНН 9726043265), ИП Манько Роман Эдуардович (ИНН 772975857963).
Добрый день.
По компании ООО "Вторсбыт".
Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого не делали.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- c расчетного счета ни разу не выплачивалась заработная плата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также dы не производили платежи в пользу подрядчиков;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- средства поступают от сомнительного контрагента, счета которого ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств;
- 99% денег в течение короткого промежутка времени переводили на счета физлиц;
- 99% поступлений было с включенным НДС, а 100% расходов — без включенного НДС.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Вы не предоставили документы в полном объеме, а по предоставленным документам мы не смогли подтвердить экономическую выгоду в расчетах, наличие ресурсов для ведения бизнеса и возможности оказания услуг.
По итогам проверки рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.
По ИП Манько Роман Эдуардович.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
По счету преобладает транзитный характер операций: денежные средства поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету.
100% поступлений от основного контрагента было с включенным НДС, а 90% денежных средств Вы израсходовали без НДС, нам было важно понять почему Вы выбрали именно такую модель расчетов.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание также ЦБ в 18-МР и 375-П.
Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных документов мы отметили:
- в выписках из других банков у вас аналогичный характер операций;
- описанная вами бизнес модель не соответствует транзакционному поведению по счету;
- списания с вашего счета в адрес физлиц, происходят в интересах сомнительных контрагентов (комитентов), включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств;
- расчеты по договорам комиссии с несколькими комитентами, не прослеживаются по предоставленным выпискам;
- в некоторых документах есть нестыковки.
По итогам проверки также рекомендовали закрытие счета без пересмотра решения.
По компании ООО "Атмосферные технологии".
Может ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но этого не делали.
Обратили внимание на следующие факторы:
- по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
- со счета не оплачивали налоги по деятельности;
- по счету нет операций по выплате зараплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
- 96% средств переведили на счета физических лиц;
- 77% поступлений на счет компании было с НДС, который накопился на счете, так как расходных операций с НДС не производилось.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Не получили докумнеты в полном объеме, а по предоставленным документам не смогли подтвердить экономическую выгоду в расчетах и наличие ресурсов для ведения бизнеса и возможности оказания услуг.
В консультациях ошибок не допускали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Сегодня 22.01.2025, прошло уже больше, чем 62 дня с момента Вашего ответа. Один из двух счетов, о которых шла речь... Читать полностью
причем тут безопасность, я хочу закрыть кредит на товар , как мне это сделать Читать полностью
Добрый день . Много лет являюсь клиентом вашего "замечательного" банка. По дебетовой карте был установлен овердрафт... Читать полностью
Это называется банк нарушил условия, а не пошёл на уступки. В условиях ничего не было сказано про сделки с бумагами... Читать полностью
Здравствуйтепо итогу выплатили 1500 вместо 5000 Читать полностью
с возвращением на 10.76 пока в чате тупилово Читать полностью
Здравствуйте! До какого срока исправите технические сложности с неправильным отображением суммы долга и графика пла... Читать полностью
Прошёл почти месяц. Ответа от банка так и не поступило. В чём дело? Читать полностью
24 декабря, проблема не решена! Читать полностью
Спасибо за полный и окончательный ответ. Хочу лишь добавить - ваш ответ некорректный, и тому некомпетентному юрист... Читать полностью
Мне ка ИП практически каждый день звонят на протежении 6 месяцес после открытия ИП, в начеле просто отказывался, се... Читать полностью
Банк не возвращает деньги после размещения РФ юр. Лицом на биржевом овернайте. Позавчера наше юр. Лицо разместило ч... Читать полностью
Обратилась в ТБанк с вопросом до скольки можно отправить платеж чтобы он был исполнен, на что получила ответ до 21:... Читать полностью
И это только за сегодня. И я каждый раз просил перестать мне звонить. И это продолжается с конц... Читать полностью
Каждый день в течение 2-х месяцев получаю множество звонков от "партенеров" Т-Банка, чтобы открыть счет для обслужи... Читать полностью
Изменений после "объединения" профилей не произошло.Что конкретно произошло с профилями в данной систуации мне тепе... Читать полностью
Доброго дня. 11/01/2025 со стороны Т-Банка доступ к моим счетам ИП был ограничен. Никакую операцию по счету провест... Читать полностью
Добрый день, Вот уже неделю Т Банк заюлокировал доступ к счету, на телефоны горячей линии не отвечают, в чате подде... Читать полностью
У меня вопросов к Т-банку нет, только разочарование. Очень несерьезная организация, только отняли время.Мы являемся... Читать полностью
Здравствуйте.Спасибо. Все пришлем.Вы подскажите, пожалуйста, какие наши действия, чтобы получить доступ к интернет-... Читать полностью
Здравствуйте.В декабре 2024 года по кредиту образовалась просроченная задолженность, в связи с чем судебные приста... Читать полностью
Когда проверят отзыв? Отправила отэыв 25 .12.2024 г. Приложила скриншоты 11.01.2025 г. И 13.01.2024 г. Жду ответа.... Читать полностью
Добрый день. Прошу исключить мой номер +7903******* из регулярных обзвонов с агрессивным навязыванием Ваших услу... Читать полностью
помогите пожалуйста решить вопрос пройду любые проверки но не в москве же в конце концов Читать полностью
Если с с момента отправки банком заявления в Росреестр до смены собственника пройдет, к примеру, 1 месяц - кто в эт... Читать полностью
через какой банк можно оплатить инвойс на бирже в сша Читать полностью
11 января 2025 г. мною производилось внесение наличных средств в банкомат, который расположен в ином учреждении. П... Читать полностью
Как долго вы будете проверять незаконные действия ваших коллег? Время идёт! Напишите в ответе так же список контрол... Читать полностью
Здравствуйте, была на приёме и сотрудник предложил перевести социальные выплаты, мы вместе перевели социальные выпл... Читать полностью
Я Ялалова Диана Альфредовна, хотела перевести деньги со счёта Т-Банка за оплату горячей путёвки за которую я уже... Читать полностью