59
Добрый день!
Сотрудники Тбанка связались с нашей группой компаний, которая занимается купли-продажей вторичного сырья, с целью предложить открыть счет в банке и подключить обратный эквайринг для выплат физическим лицам - поставщикам вторичного сырья.
После прохождения большого количества этапов по открытию счетов и подключению обратного экварийнга через Джамп Финанс мы наконец начали получать платежи от заводов -переработчиков вторичного сырья и от торговых компаний, которые с нами сотрудничают.
После прихода денег, в течение недели мы их направляли на выплаты по обратного эквайрингу (общая сумма выплат до 2 млн рублей). После этого нам сразу прилетели запросы от мониторинга по предоставлению документов. Все документы мы предоставили, но счета в итоге все равно заблокировали.
Мы считаем, что такое поведение банка недопустимо и ограничивает малое предпринимательство , в частности, в сфере купли-продажи вторичного сырья, что, в свою очередь, способствует улучшению экологической обстановки в стране.
Требуем восстановить работу наших счетов и функций обратного эквайринга. В противном случае мы обратимся в суд, а также осветим ситуацию в СМИ.
Комапнии, которые имели счета в банке (включая обратный экварийнг) и были заблокированы: ООО "Атмосферные технологии" ( ИНН 5047162912), ООО "Вторсбыт" (ИНН 9726043265), ИП Манько Роман Эдуардович (ИНН 772975857963).
Добрый день.
По компании ООО "Вторсбыт".
Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но в вашем случае этого не делали.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- c расчетного счета ни разу не выплачивалась заработная плата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также dы не производили платежи в пользу подрядчиков;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- средства поступают от сомнительного контрагента, счета которого ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств;
- 99% денег в течение короткого промежутка времени переводили на счета физлиц;
- 99% поступлений было с включенным НДС, а 100% расходов — без включенного НДС.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Вы не предоставили документы в полном объеме, а по предоставленным документам мы не смогли подтвердить экономическую выгоду в расчетах, наличие ресурсов для ведения бизнеса и возможности оказания услуг.
По итогам проверки рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.
По ИП Манько Роман Эдуардович.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
По счету преобладает транзитный характер операций: денежные средства поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету.
100% поступлений от основного контрагента было с включенным НДС, а 90% денежных средств Вы израсходовали без НДС, нам было важно понять почему Вы выбрали именно такую модель расчетов.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание также ЦБ в 18-МР и 375-П.
Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных документов мы отметили:
- в выписках из других банков у вас аналогичный характер операций;
- описанная вами бизнес модель не соответствует транзакционному поведению по счету;
- списания с вашего счета в адрес физлиц, происходят в интересах сомнительных контрагентов (комитентов), включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств;
- расчеты по договорам комиссии с несколькими комитентами, не прослеживаются по предоставленным выпискам;
- в некоторых документах есть нестыковки.
По итогам проверки также рекомендовали закрытие счета без пересмотра решения.
По компании ООО "Атмосферные технологии".
Может ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, но этого не делали.
Обратили внимание на следующие факторы:
- по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;
- со счета не оплачивали налоги по деятельности;
- по счету нет операций по выплате зараплаты и оплате налогов и взносов с ФОТ;
- 96% средств переведили на счета физических лиц;
- 77% поступлений на счет компании было с НДС, который накопился на счете, так как расходных операций с НДС не производилось.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Не получили докумнеты в полном объеме, а по предоставленным документам не смогли подтвердить экономическую выгоду в расчетах и наличие ресурсов для ведения бизнеса и возможности оказания услуг.
В консультациях ошибок не допускали.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
На образование
Т-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All Games
Здравствуйте!очень жаль, что не получилось найти мирное решение и вернуть прежний график платежей, который вы все-т... Читать полностью
По вопросу отказа по одному другу понял, когда ожидать обратную связь по поводу бонуса за второго человека? Читать полностью
В общем, всё понятно... Спасибо) Читать полностью
"мы можем менять его лимит на свое усмотрение" - с этим я не спорю, но почему об этом нельзя предупредить?... Читать полностью
Не очень понял эти фразы "Обновляем наши продукты, чтобы клиентам было удобнее ими пользоваться. Поэтому закрыли та... Читать полностью
не решен Читать полностью
Понял! Я обновил приложение, но Кубышку у себя не нашел... :( Читать полностью
В августе 2024 года я оформила КК Т-Банка. Оформляла дистанционно, без дополнительных подписок и услуг. Через неско... Читать полностью
здравствуйте. когда ждать решение Читать полностью
Около 3 лет я пользовался овердрафтом (лимит был 30 тыс). Было очень удобно -- если нужно суммы на карте нет, залез... Читать полностью
Удалите счета в т бизнес, пожалуйста, я не могу этого сделать! Очень прошу. Заранее благодарю. Читать полностью
Вчера начала поступать отмена платежей, но в 23:02 вновь была списанна сумма 378 059.85 одним платежом в этот раз.... Читать полностью
Банком крайне не доволен, открыл ИП, занимаюсь прозрачным и честным бизнесом, бу электронику перепродаю. Банк всяче... Читать полностью
задолженности перед банком не было, кредит был оформлен на реконструкцию, на более выгодных условиях для банка и бо... Читать полностью
Оформил реконструкцию кредита в банке на физ лицо, сказали не пользоваться дебетовой картой, в наглую списали со сч... Читать полностью
Добрый день. Никакого решения нету. С момента вопроса прошло уже 6 дней. Меня кормят завтраками, обещают разобрать... Читать полностью
Добрый день! ООО, брали кредит, исправно платили. Овердрафт также - закрыли. Начисляют штрафов по 100 000 рублей в... Читать полностью
Добрый день. На протяжении 10-ти дней пытаюсь достучаться в банк, по поводу изменения номера телефона для входа в л... Читать полностью
Больше недели не могу работать и принимать оплату.Ваша служба поддержки ничего не решает. Читать полностью
Я описала и написала . Да и приложила Читать полностью
Здравствуйте. Оформлялась заявка на кредитные каникулы третьим лицом с моего личного кабинета. Соответственно была... Читать полностью
Я являюсь клиентом и Росбанка и Тинькофф. У меня есть арестованные счета в Тинькофф банке. Вопрос-будут ли аресто... Читать полностью
Всем здравствуйте. Никогда не думала,что смогу с таким столкнуться, да еще и с банком, которому доверяешь(ял). Озна... Читать полностью
Здравстауйте. Очень прошу вас закрыть мне счета и карты, закрыть доступ к кабинету в бизнесе, я не могу этого сдела... Читать полностью
Здравстауйте. Очень прошу вас закрыть мне счета и карты, закрыть доступ к кабинету в бизнесе, я не могу этого сдела... Читать полностью
Здравстауйте. Очень прошу вас закрыть мне счета и карты в сбер бизнесе, я не могу этого сделать. Компания ликвидиро... Читать полностью
Удалите счета в т бизнес, пожалуйста, я не могу этого сделать! Очень прошу. Заранее благодарю. Читать полностью
Здравствуйте, я Аванесян Борис Владимирович в 25.11.2020г.Оформил в ООО Альфастраховании-ЖИЗНЬ договор страхования... Читать полностью
Уже 3 месяца как открыт счёт, пароль изначально не пришёл, неоднократно оставлял обращения, чтобы прислали временны... Читать полностью