11
11 октября 2024 года я продала USDT на площадке «Bybit» с помощью верифицированного личного кабинета. После данной операции мой счет был заморожен в Альфа-банке. В тот же день обратилась на линию для выяснения причины. Мне озвучили какие документы необходимы. Я их предоставила и получила ответ - срок рассмотрения 3 рабочих дня. Сегодня, 23.10, я вновь отбращаюсь в чат выяснить решение (это уже 3 раз) и мне вновь сообщают, что требуются еще документы. По итогу прошло уже 12 дней, счет так и заморожен, банк ни разу сам не сообщил о том, что еще какие-то документы требуются и каждый раз срок рассмотрения продлевается на три рабочих дня.
Блокировка произошла по 115- ФЗ РФ, банк не дает четкой информации о причинах блокировки. В требуемых заявлениях и объяснениях просит писать, что я больше не буду вести предпринимательсую деятельность.
Действия считаю неправомерными так как:
1.Продажа USDT в РФ не запрещена законодательством
2.Ваша сторона не предоставила документального подтверждения каких-либо мной нарушенных мной нормативно-правовых актов в их числе законов, договоров.
Ваши утверждения, что продажа USDT является высокорисковой операцией считаю недостоверной, так как законодательством такой вид операций не запрещен. Я не скрываю какую операцию провела и все стороны операции известны.
Ваши требования дать письменные обязательства и пояснения также считаю неправомерными, так как я не осуществляла никакую предпринимательскую деятельность. Такая деятельность подразумевает регулярность действий, но и получения прибыли за какие-либо товары, услуги или иные действия, чего у меня не было и чем я не занимаюсь.
Если я и буду вести предпринимательскую деятельность в будущем, то только способами, предусмотренными законом и с помощью бизнес-счетов как самозанятая, ИП или другие правовые формы лица ведущего предпринимательскую деятельность.
Счет я использую исключительно в личных целях как физлицо и в будущем планирую использовать как личный счет физлица не ведущего предпринимательскую деятельность.
Я могу подтвердить, что не буду использовать свой личный счет физлица для получения денег за предпринимательскую деятельность. Незаконную предпринимательскую деятельность вовсе не планирую вести так как это противоречит законодательству и моим личным убеждениям.
Я не занимаюсь куплей/продажей криптовалюты для получения прибыли, а только продала USDT, которые находились у меня во владении, которые не являются в полном смысле криптовалютой, так как его курс привязан к доллару, соответственно и прибыли от купли/продажи я не получала.
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счет (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Кредитная карта с суперкэшбэкомАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
БилайнАльфа-Банк
с кэшбэком в Пятёрочке и Перекрёстке
Прошу прощение, за некорректно вставленный текст выше, привожу ниже обновленную редакцию)Городским судом был выдан... Читать полностью
Здравствуйте. 14 октября этого года при переводе моей зарплаты из Альфа Банка в ТБанк был потерян код 1 и вся моя з... Читать полностью
Кого подождать? какой ответ и какого банка? Читать полностью
Здравствуйте. Городским судом был выдан исполнительный лист ФС №038964522 от 11.10.2024 к немедленному исполнению.В... Читать полностью
Добрый день! Как таковой ответ не особо и нужен, любой сотрудник, работающий напрямую с клиентов - это лицо компани... Читать полностью
13.10.2024 АО "Альфа-Банк" мне заблокировал зарплатный счет открытый в их банке, и направил запрос на предоставлени... Читать полностью
По моей ссылке-приглашению супруга оформила карту банка 1 июня. В итоге в базе данных банка почему-то числится, что... Читать полностью
Можете предоставить список адресов банков, которые находятся в Екатеринбурге Читать полностью
осуществил перевод из сбербанка машинникам на карту Альфа банка, есть возможность как то вернуть деньги без заявлен... Читать полностью
Кого подождать? какой ответ и какого банка? Читать полностью
Не начислен за покупку кэшбек.За октябрь месяц у меня был повышенный кэшбек на Технику.Перед покупкой техники я поз... Читать полностью
https://ibb.co/BN2Kt89вот та самая ксерокопия Читать полностью
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11794634/"Администратор народного рейтинга22.10.2024 12:53Спа... Читать полностью
22.10.2024 года в АО Альфа Банк по адресу, г. Воронеж, ул. Кирова, д. 11 был вручен лично оригинал исполнительного... Читать полностью
А почему не даете ответ?! Читать полностью
Здравствуйте, я пришел в офис повторно, как мне и сказали. В итоге после всей заполненной информации мне сказали чт... Читать полностью
При обращении в ЦБ, дают ответ обратиться в Альфа-Банк Читать полностью
Увидела списание в истории операций. Пытаюсь оспорить через чат в приложении, так они там очень все хитро устроили,... Читать полностью
Вы меня не правильно поняли. Расписал все подробно выше.Скрин ошибочного статуса заявки моей рекомендации из моего... Читать полностью
Прошу прощение, за некорректно вставленный текст выше, привожу ниже обновленную редакцию)Городским судом был выдан... Читать полностью
Отключили партнёрство платежи всё равно проходят обращение по телефону и чате ничего не дают оставлял заявку в отве... Читать полностью
Между мной и Т-Банком был заключен договор потребительского кредитования .Были оплачены кредитные платежи в полном... Читать полностью
всмысле вы не можете назвать точных сроков? вы же разбираетесь с ситуацией? или вы заодно с мошениками( т-банком)?... Читать полностью
Здравствуйте, 19.10.2024 оплатил счет, три раза у ресторана в терминале проходила ошибка, на 4 раз прошел платеж, н... Читать полностью
я увидел ваш ответхочу чтобы вы пересмотрели это мое сообщение!так как разобрался в ситуации и банк нарушает ГК РФ!... Читать полностью
Здравствуйте. 14 октября этого года при переводе моей зарплаты из Альфа Банка в ТБанк был потерян код 1 и вся моя з... Читать полностью
Я ** +**19, пополнил свою карту на 40.000 через свой совкомбанк, перевел эти деньги своему знакомому в качестве воз... Читать полностью
Добрый вечер! Перевел карту из банка Открытие в банк ВТБ.Потратил более 2000 рублей за сентябрь, однако так и получ... Читать полностью