98
11 октября 2024 года я продала USDT на площадке «Bybit» с помощью верифицированного личного кабинета. После данной операции мой счет был заморожен в Альфа-банке. В тот же день обратилась на линию для выяснения причины. Мне озвучили какие документы необходимы. Я их предоставила и получила ответ - срок рассмотрения 3 рабочих дня. Сегодня, 23.10, я вновь отбращаюсь в чат выяснить решение (это уже 3 раз) и мне вновь сообщают, что требуются еще документы. По итогу прошло уже 12 дней, счет так и заморожен, банк ни разу сам не сообщил о том, что еще какие-то документы требуются и каждый раз срок рассмотрения продлевается на три рабочих дня.
Блокировка произошла по 115- ФЗ РФ, банк не дает четкой информации о причинах блокировки. В требуемых заявлениях и объяснениях просит писать, что я больше не буду вести предпринимательсую деятельность.
Действия считаю неправомерными так как:
1.Продажа USDT в РФ не запрещена законодательством
2.Ваша сторона не предоставила документального подтверждения каких-либо мной нарушенных мной нормативно-правовых актов в их числе законов, договоров.
Ваши утверждения, что продажа USDT является высокорисковой операцией считаю недостоверной, так как законодательством такой вид операций не запрещен. Я не скрываю какую операцию провела и все стороны операции известны.
Ваши требования дать письменные обязательства и пояснения также считаю неправомерными, так как я не осуществляла никакую предпринимательскую деятельность. Такая деятельность подразумевает регулярность действий, но и получения прибыли за какие-либо товары, услуги или иные действия, чего у меня не было и чем я не занимаюсь.
Если я и буду вести предпринимательскую деятельность в будущем, то только способами, предусмотренными законом и с помощью бизнес-счетов как самозанятая, ИП или другие правовые формы лица ведущего предпринимательскую деятельность.
Счет я использую исключительно в личных целях как физлицо и в будущем планирую использовать как личный счет физлица не ведущего предпринимательскую деятельность.
Я могу подтвердить, что не буду использовать свой личный счет физлица для получения денег за предпринимательскую деятельность. Незаконную предпринимательскую деятельность вовсе не планирую вести так как это противоречит законодательству и моим личным убеждениям.
Я не занимаюсь куплей/продажей криптовалюты для получения прибыли, а только продала USDT, которые находились у меня во владении, которые не являются в полном смысле криптовалютой, так как его курс привязан к доллару, соответственно и прибыли от купли/продажи я не получала.
Приветствую!
Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций и запросить дополнительные документы, пояснения и нам требуется некоторое время для их обработки.
Нарушений с нашей стороны нет.
Почитала чат — сотрудники консультировали верно.
После обращения 23.10.2024 не получили от вас дополнительно запрошенных документов.
По вопросу получения остатка средств при условии закрытия всех счетов нужно обратиться в наш офис.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Апельсиновая карта
Здравствуйте в связи с чем нет банкоматов в ливадии приморский край и в южно-морской Приморский край Читать полностью
Добрый день , почему банк не передает данные о доходе в налоговую за 2024год , проработала пол года в Сбербанке и п... Читать полностью
Добрый деньЯ не получал уведомление, в таком случае это можно интрепретировать как обман со стороны банка. Еще раз... Читать полностью
Добрый день. Не получила ответа. Читать полностью
По кредитной карте предоставлено:105 000р. из них 5602р05 коп.потрачено на покупки в магазинах( льготный период 60... Читать полностью
3 дня назад банк заблокировал мой счёт по фз 115. Я обратился в отделение чтоб мне закрыли счёт и перевели средства... Читать полностью
Вообщем такая неприятная ситуация произошла с банком Альфа , пополняла я всегда без проблем в любых банкоматах. Ни... Читать полностью
Я хочу написать обязательство в Альфа банк, все переводы на моем счету были возвратом долгов, выбрал эту карту пото... Читать полностью
Лилипео Татьяна , сейчас все отправлюПроверьте почту я все отправила Читать полностью
Заказал карту. Указал номер телефона. На сайте написали привезём. Привезли. Представитель зарегистрировал карту. По... Читать полностью
Я хочу написать обязательство в Альфа банк, все переводы на моем счету были возвратом долгов, выбрал эту карту пото... Читать полностью
Когда-то давно я имела глупость завести кредитную карту в Альфа-банке. Затем я ее погасила, и закрыла! Однако она н... Читать полностью
Как появился у меня Дзынь в ВК не пойму. Помогите его отключить. Хочу получать СМС на телефон. Читать полностью
Здравствуйте, возникли проблемы с входом в личный кабинет, ранее была карта альфа банка, входил по номеру карты, в... Читать полностью
Татьяна, задавая вопрос, я надеялся на ваше экспертное мнение как банковского сотрудника который защищает интересы... Читать полностью
Первой вопрос https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/722334/Вы указали не мой вопрос, Вы указали... Читать полностью
Еще времени? Сколько времени? На каком основании Вы лишаете семью участника СВО без средств к существованию ? еще В... Читать полностью
Не понятно, на каком основании арестовали деньги на моем дебетовом счете за другого человека. В офисе несут какую т... Читать полностью
17 января 2025 г оформлил кредитную карту Ак барс, все условия выполнил. Являюсь новым клиентом. Но обещанный подар... Читать полностью
Добрый день! Спасибо за участие. Я проверила еще раз электронную почту, нет письма, в спаме тоже... эл.адрес - juli... Читать полностью
Когда я смогу полноценно пользоваться моб. приложением? С 1.03.25 г. не могу управлять моими вложениямм Читать полностью
Если счет когда-то был, но закрыт - осталась ли эта информация в базе данных банка, если осталась - можно ли пользо... Читать полностью
Халкечева Алина Иссалиевна 89998237570позвоните мне Читать полностью
Здравствуйте в связи с чем нет банкоматов в ливадии приморский край и в южно-морской Приморский край Читать полностью
Являюсь клиентом банка с 2017 года. В 2020 году стал получать выплаты из пенсионного фонда, как ветеран боевых дейс... Читать полностью
Добрый день , почему банк не передает данные о доходе в налоговую за 2024год , проработала пол года в Сбербанке и п... Читать полностью
При попытке войти в sbermarket у меня высвечивается ошибка: "ошибка api, попробуйте повторить попытку позже". При в... Читать полностью
Добрый деньЯ не получал уведомление, в таком случае это можно интрепретировать как обман со стороны банка. Еще раз... Читать полностью