❓ Взял кредит в т-банке, но на мой счет наложили ограничения и я не могу пользоваться кредитными деньгами

Список вопросов

Ответ дан

Взял кредит в т-банке, но на мой счет наложили ограничения и я не могу пользоваться кредитными деньгами

Переводы и платежи

30.10.2024 16:13

Т-Банк

Автор

user-287819861970

г Москва

Добрый день! 18.08.2024 взял в т-банке кредит на 1 200 000 рублей под залог автомобиля для торговли на маркетплейсе wildberries. Я покупаю товар в Китае, а затем продаю его на маркетплейсе. Перевожу деньги в Китай при помощи криптовалюты (по другому сейчас деньги перевести в Китай нельзя, насколько я знаю). 24 октября 2024 года я покупал криптовалюту на криптовалютной бирже bybit.com, я создал ордер на покупку usdt на 500 000 рублей. Но деньги продавцу криптовалюты перевести не получилось, т.к. банк приостановил мои операции и потребовал разъяснения об операциях и происхождении средств в свободной форме.

24 октября на почту Т-банка я выслал все разъяснения о том как именно покупаю товар, торгую на маркетплейсе. Предоставил скриншоты из кабинета маркетплейса, скриншоты и выписки с расчетного счета, скриншоты из биржи байбит. Но банк после рассмотрения моего письма ограничения не снял. Получается, я не могу пользоваться кредитом, который взял в Т-банке, потому что Т-банк наложил ограничения на мой счет!!!

Вчера, 29 октября, я скинул кредитный договор в чат Т-банка, но получил тот же ответ, что банк наложил ограничения на мой счет.

Я требую разблокировки моего счета, т.к. я ничего не скрываю, работаю абсолютно легально, все могу подтвердить. К тому же происхождение моих средств очень просто объяснить, я взял кредит в Т-банке!!! И не могу пользоваться деньгами. У меня заморожено на счете около 840 711 рубля и 63 копейки. Но Банк не идет на контакт! Мне нужно, чтобы со мной связался специалист и разъяснил, какие документы мне нужно показать и что нужно подтвердить! Я готов прислать и показать кредитный договор и вообще все что необходимо, проблема в том, что банк не дает никаких разъяснений, какие документы ему нужны. "дайте пояснения в свободной форме" это недостаточно информативно! Свяжитесь со мной срочно. Сейчас близится новый год, продажи растут, но мои средства оказались заблокированы!!! Я брал кредит для покупки товара, а не для того, чтобы деньги были заморожены на моем счету!!!

Здравствуйте.

Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.

Изучили ваши операции и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в положении ЦБ № 375-П. Обращать на это внимание нас обязывает 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По результатам их анализа не смогли подтвердить реальность расчетов. После комплексной проверки рекомендовали закрыть счет. Пересмотреть решение не готовы.