❓ Ограничение счета по фз-115

Список вопросов

Ответ дан

Ограничение счета по фз-115

Дистанционное обслуживание

07.11.2024 10:13

Т-Банк

Автор

user-471319899722

г Грозный

Здравствуйте, я конечно не хотел писать сюда, но безысходность натолнула меня сюда писать! У Меня есть ИП, Счет в Т-Банке, работаю почти год, продаю товары на WB, мне сейчас ограничили ДБО и рекомендуют закрытие счета с выводом средств, я предоставил все документы, отчеты и тп, после рассмотрения мне все равно отказали, но в этом нет ничего противозаконного со стороны Т-банка, там действительно моя ошибка, потому что я снимал много наличных и покупал товары за наличный расчет, и сами операторы тоже очень пытались мне помочь с разблокировкой, за что я им очень благодарен, особенно старшему куратору, она от А до Я все объяснила, вошла в мое положение и дала дальнейшие рекомендации, но счет мне как бы пока ограничен как минимум на 6 месяцев, у меня сильно упали продажи, моя карточка уже внизу и рейтинг у меня тоже падает на WB, теряю также поставщиков, т.к. сделал заказ и по факту доставки не получилось оплатить товар из-за наложенных ограничений, понимаете, Вы выполняете требования ЦБ, и это правильно, но меня тоже поймите, человек, который закончил 3 класса, у которого все детство прошло в подвалах из-за бомбежек, который кроме бесчисленных трупов людей ниче не видел, как может сразу все изучить и тд, я же не такой фин. грамотный, как вы и тд. Я же все налоговые документы, скрины с ВБ, серьифи на товар, фото переписок с поставщиком предоставил, но нельзя сделать какое-то исключение? ЦБ написал, ФНС тоже проверил, скмзади ограничение со стороны банка, у них ко мне претензий нет. Я конечно могу, открыть счет в Сбер Бизнес, более того, там тариф есть для Селлеров Маркетплейсов(неограниченные беспроцентные переводы физ лицам) всего за 2т рб, а Вам же я 8500 за пакет 1,200.000 платил, плюс еще 5000 за подписку, плюс доп процент ща снятие с дебетовой карты, все равно я выбрал Вас, хотя Сбер Бизнес мне несколько раз звонил и другие банки тоже, когда ИП открыл, я выбрал Вас, тк я Вам доверился, понравился Ваш сервис, обслуживание и тд. Поймите, если человек выбирал бы ради выгоды, то он однозначно выбрал бы Сбер, правильно же? Есть физ. офисы, ненужно вообще платить проценты за переводы, всего 2т в месяц и все. А Вам же я большие проценты платил.Мне это очень обидно, сказали обратиться в ближ офис, но он же от Грозного в 2000 км минимум. Прошу помочь мне, в рамках лояльности

Здравствуйте!

Мы обратили внимание на следующие факторы:

— Со счета почти не производилась оплата налогов;

— Деньги поступают за продажу товаров, однако, закупа этого товара со счета не осуществляется;

— 99% денег вы перевели на свой счет физического лица, впоследствии эти деньги снимались наличными.

На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П.

По итогу анализа предоставленных вами документов, мы отметили следующие моменты:

— Вами не были предоставлены договоры с поставщиками товаров;

— Закрывающие документы по поставке товаров не обосновывают объем и одного входящего платежа, прошедшего за последние 3 месяца по счету в Т-Банке;

— Вами не были предоставленны запрошенные Банком декларации налоговой отчетности;

— Мы не смогли выявить сорзамерность объема проданных товаров с объемами средств, прошедших по счету.

На основании вышеперечисленной информации мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрытие счета.

Вы дважды просили пересмотреть решение и предоставляли новые документы, однако, мы не смогли по ним определить объем проданного и закупленного товара для ведения деятельности. По итогам проведенных расследования и пересмотров ограничений, изменить решение не можем.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 849 Отделений 12

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк