Список вопросов
Требуется уточнение

Снятие блокировки ЦБ по 161 ФЗ

02.11.2024 17:17
56
Совкомбанк

Я не являюсь клиентом Совкомбанка. В августе совершал операцию по продаже криптовалюты. Как оказалось позже, покупатель совершал операции под действием мошенников. В итоге, так как переводы эти совершались мне, я попал в базу данных ЦБ по 161 ФЗ, и у меня в конце августа был заблокирован доступ ко всем счетам и личным кабинетам во всех банках, клиетом которых я являюсь.

На мой запрос в ЦБ об удалении из базы данных по 161 ФЗ пришел ответ, что "Банк России получил от ПАО «СОВКОМБАНК» информацию о том, что находящийся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента запрос REQ-20240826-1120 содержит информацию о совершенной с помощью Вашего электронного средства платежа операции, которая соответствует признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а также сведения о совершенных противоправных действиях, полученные от МВД России в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 No 161-ФЗ «О национальной платежной системе»."

Я обращался в Совкомбанк несколько раз. В один из разов мне сообщили, что направили в ЦБ новый запрос REQ-20241002-4691, в котором сообщили, что я мошенником не являюсь. Но каждый раз я получал отрицательный ответ от ЦБ со ссылкой на все тот же запрос REQ-20240826-1120.

После моего обращения от 12.10, утром 25.10 мне разблокировали все счета. Но вечером того же дня заблокировали снова. 28.10 я написал новый запрос в ЦБ об удалении моих данных и мне вчера снова пришел точно такой же ответ со ссылкой на тот же запрос REQ-20240826-1120.

Сегодня я снова звонил в Совкомбанк и по телефону меня заверили, что никакой информации обо мне как о подозрительной личности в банке не осталось и надо разбираться с ЦБ. 

Я позвонил в ЦБ. Там мне разъяснили, что ЦБ принимает решения о включении/исключении из базы данных ТОЛЬКО на основе информации, получаемой от банков, и Совкомбанк продолжает сообщаться им из раза в раз, что я совершил подозрительную операцию. 25.10, видимо, поступила информация о том, что все ок, но вечером при очередном обновлении базы данных ЦБ, Совкомбанк снова передал запрос REQ-20240826-1120, согласно которому я подозрительное лицо. 

Я приехал в отделение Совкомбанка, там снова зарегистрировали запрос мой, но сообщили, что вряд ли будет что-то новое.

Я уже больше двух месяцев не имею доступа ко своим банковским и брокерским счетам. Мало того, что я не могу нормально распоряжаться своими деньги, оплачивать покупки картами и получать переводу, я несу убытки из-за того, что не могу внести деньги на вклад и не могу вести инвестиционную деятельность. Как мне еще достучаться до Совкомбанка, я не знаю.

Уважаемый Автор!

Благодарим за обращение.

Информация по Вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и была направлена по представленным/указанным Вами контактам.

Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов.

С уважением, 

Эксперты банка

Шагушина Оксана
Шагушина Оксана
Начальник управления публичного сервиса Департамента Клиентских впечатлений
counter

О банке

Совкомбанк
Лицензия № 963
ОГРН 1144400000425
Победитель Народного рейтинга банков-2022
Адрес
156000, г. Кострома, просп. Текстильщиков, д. 46
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 100-00-06

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Совкомбанк

Прайм «Выгодный»
Совкомбанк
14.89% — 35.01%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Прайм «Специальный»
Совкомбанк
14.86% — 35.01%
Полная стоимость кредита
до 3 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Супер плюс
Совкомбанк
16.16% — 35.01%
Полная стоимость кредита
до 3 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Стандартный плюс
Совкомбанк
16.16% — 35.01%
Полная стоимость кредита
до 399 999 ₽
на срок 1 лет

Совкомбанк

Денежный кредит под залог авто «Выгодный»
Совкомбанк
14.89% — 35.01%
Полная стоимость кредита
до 15 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Под залог авто
Совкомбанк
16.16% — 35.01%
Полная стоимость кредита
до 15 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Прайм Хит
Совкомбанк
14.89% — 35.01%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Пенсионный плюс
Совкомбанк
16.16% — 35.01%
Полная стоимость кредита
до 399 999 ₽
на срок 5 лет

Совкомбанк

Из рук в руки «Выгодный»
Совкомбанк
14.89% — 29.14%
Полная стоимость кредита
до 3 млн.
на срок до 5 лет

Совкомбанк

Под залог недвижимости «Выгодный»
Совкомбанк
19.89% — 29.41%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Совкомбанк

Под залог недвижимости
Совкомбанк
27.99% — 35%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Совкомбанк

Под залог недвижимости
Совкомбанк
27.99% — 35%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет
Последние вопросы к эксперту
Ввели в заблуждение и не начислили проценты. Видимо так Совкомбанк пришел на помощь Хоум кредит банку, научил зарабатывать на клиентах больше
Совкомбанк

Delivery has failed to these recipients or groups:feedback@sovcombank.ruThe email address you entered couldn't be f... Читать полностью

Сняли все деньги с карты это вообще, что, 999 155 446 200
Совкомбанк

Как мне вернуть деньги на карту, что за безобразие. Просто взяли и сняли Читать полностью

13.11.2024 Другое
Банк отказывается закрывать счет и выдавать денежные средства
Совкомбанк

3.11.2024 составил обращение на выдачу денежных средств И закрытие счета, 82969095 номер обращения. банк заблокиров... Читать полностью

13.11.2024 Другое
Грубый работник в кассе
Совкомбанк

Мне ещё и выдали потертые старые доллары. И как это понимать, я сейчас поеду их возвращать и их не примут Читать полностью

Как наша рассрочка превратилась в кредит
Совкомбанк

Добрый день! Спасибо большое за ответ!я вообще не понимаю, почему только с января и что за льготная ставка, если на... Читать полностью

13.11.2024 О банке
Мировое соглашение (обращение)
Совкомбанк

я клиент совкомбанка ,у меня была просрочка ,я подала обращение на мировое соглашение ,внесла сумму на много больше... Читать полностью

Отъем денег у населения, легально?
Совкомбанк

Маргарита оказывается я не один столкнулся с данной организацией. Люди кто попал в сети мошенника под названием Сов... Читать полностью

Не отвечаете на вопрос
Совкомбанк

Здравствуйте, Маргарита. Вы так и не смогли ответить на мой вопрос. Просто перестали давать обратную связь. И всё ж... Читать полностью

13.11.2024 Другое
Блокировка карты и приложения
Совкомбанк

У вашего банка есть докозательства и веские основания для такого подозрения, если есть предоставьте. И как вы это б... Читать полностью

Заблокировали карту за перевод между своими счетами
Совкомбанк

Здравствуйте, у меня заблокировали карту за перевод между своими счетами. Месяц назад на заводе всем выдали зарплат... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Сняли все деньги с карты это вообще, что, 999 155 446 200
Совкомбанк

Как мне вернуть деньги на карту, что за безобразие. Просто взяли и сняли Читать полностью

13.11.2024 Другое
Банк отказывается закрывать счет и выдавать денежные средства
Совкомбанк

3.11.2024 составил обращение на выдачу денежных средств И закрытие счета, 82969095 номер обращения. банк заблокиров... Читать полностью

13.11.2024 Другое
Не отвечаете на вопрос
Совкомбанк

Здравствуйте, Маргарита. Вы так и не смогли ответить на мой вопрос. Просто перестали давать обратную связь. И всё ж... Читать полностью

13.11.2024 Другое
Наследство не получи
Совкомбанк

Обратился в офис Совкомбанка 03.11.2024 для оформления наследства. У отца был открыт депозит в Хоум банке, который... Читать полностью

13.11.2024 Другое
Оставила отзыв,но забыла сделать скриншот
Совкомбанк

Оставила отзыв,забыла сделать скриншот,как мне его найти мой отзыв Читать полностью

13.11.2024 Другое
Банк незаконно удерживает личные средства
Совкомбанк

Ответа нет Читать полностью

13.11.2024 Другое
Я в глубокой печали от того, что с меня снимают комиссию за перевод заемных средств. Максимально расстроен, просто пипец, как расстроен.
Совкомбанк

 ИзГотов написать негативный отзыв на банки.ру, но если решите проблему, то писать не буду. Итак. Я периодически по... Читать полностью

13.11.2024 Другое
Проверка отзыва очень долго
Совкомбанк

Модератору написала, но ответа нет. Спасибо за быстрый ответ вам!!! Читать полностью

13.11.2024 Другое
кредит под залог авто
Совкомбанк

Добрый день! Брал кредит под залог автомобиля согласованная с банком ставка 18,9% годовых сумма в 3 млн рублей. Бан... Читать полностью

13.11.2024 Другое
Комиссия банка за траты по кредитной карте
Совкомбанк

Комиссия за использование кредитной картыЗа каждую оплату картой банк берёт комиссию 99% и плюс списывает деньги за... Читать полностью

13.11.2024 Другое
Последние вопросы организациям
Ввели в заблуждение и не начислили проценты. Видимо так Совкомбанк пришел на помощь Хоум кредит банку, научил зарабатывать на клиентах больше
Совкомбанк

Delivery has failed to these recipients or groups:feedback@sovcombank.ruThe email address you entered couldn't be f... Читать полностью

Возврат платежа по ошибке
Альфа-Банк

Здравствуйте. Удалось изучить мой вопрос? Когда ждать от вас ответ? Читать полностью

Проблемы с банкоматом, Банк не хочет разбираться, шлёт отписки. Мучаюсь уже неделю с ними.
Альфа-Банк

на почту отправил, где мне ждать ответа от Вас? Читать полностью

не отправляют данные в БКИ
ВТБ

Добрый день.писал Вам уже. Вы ответили, что видели мой отзыв и дадите обратную связь, но отзыв др сих пор на обрабо... Читать полностью

13.11.2024 Другое
Галочка «являюсь собственником» страхование осаго

Добрый день, при оформлении страховки осаго, есть пункт "являюсь собственником", если не являюсь собственником, но... Читать полностью

почему не работает ваша горячая линия и действует против закона?
Т-Банк

пользовался 4 года продуктами т банка, но сейчас сильно об этом жалею и буду отговаривать людей пользоваться вашим... Читать полностью

Отзыв о банке т- банк

Я направила письмо изначально в службу поддержки они меня послали на почту responses@banki , письмо было отправлено... Читать полностью

Махинации с кэшбэком
Т-Банк

Столкнулся с неприятным опытом в связи с отказом банка от начисления кэшбэка. Являюсь клиентом банка уже более 10 л... Читать полностью

Сняли все деньги с карты это вообще, что, 999 155 446 200
Совкомбанк

Как мне вернуть деньги на карту, что за безобразие. Просто взяли и сняли Читать полностью

13.11.2024 Другое
Обмен неисправного автомобиля находящегося в залоге.
Сбербанк

Здравствуйте. Автомобиль куплен в кредит. Обнаружена повторная поломка гарантийного автомобиля. Планирую разорвать... Читать полностью