50
26 сентября Альфа банк заблокировал мой счет ООО "Фрокон". со стандартной формулировкой Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ, а также пункту п.4.3.6 Договора РКО, обслуживание ограничено. Предоставьте сведения о предпринимательской деятельности.
после этого была долгая переписка со службой поддержки, звонков на горячую линию с вопросм какие документы нужно предоставить? через 10 дней мне наконец то прислали перечень документов которые я должен приложить. я все документы с контрагентов собрал и приложил, заплатил налоги за 3 квартал (тк ООО работало всего 2 месяца) и приложил выписку об оплате налогов, описал деятельность организации а также всю ситуацию.
после этого через 5 дней пришел отказ в разблокировке от бота, с формулировками абсолютно такими же как и были до этого. я приложил документы еще раз, отправил в банк и опять пришел ответ от бота о том что ограничения не снимут. я не могу от живых людей добиться ответа какие документы еще нужнот предоставить - никто ничего не говорит и не хочет общаться. и это все при том что я 7 лет клиент альфа банка (мое ИП обслуживается в этом банке) и также вип клиент как физлицо.
Прошу разобраться в ситуации и дать разьяснения какие необходимо приложить дополнительные документы, или снять ограничения, на проведение операций.
Приветствую!
Ограничения сохраняем из-за подозрений в проведении сомнительных операций по счёту.
Повторное рассмотрение возможно через 3 месяца, если операции по счёту будут скорректированы согласно нашим рекомендациям:
1. Работайте только с надёжными контрагентами (проверяйте партнёров перед заключением договора и в процессе сотрудничества, обращайте внимание на оценку контрагентов при создании платежа и используйте сервисы для проверки их деловой репутации);
2. Оплачивайте хозяйственные расходы со счёта (аренда, связь, интернет, расходы на содержание офиса, заработная плата и т.п.);
3. Подробно заполняйте назначение платежа (наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов);
4. Платите налоги (доля налоговых отчислений не менее 0,9% от расходных операций по счёту);
5. Не снимайте много наличных (более 30% от оборота в течении недели), сохраняйте документы, подтверждающие их расходование (чеки).
После выполнения рекомендаций, необходимо повторно зарегистрировать обращение через кнопку «Предоставить сведения» на баннере в интернет-банке.
Сейчас в интернет-банке вы можете совершать:
• налоговые платежи, кроме платежей за третье лицо;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов, например, аренды, связи, закупки канцелярии или воды на общую сумму до 200 000 рублей в месяц;
• внутрибанковские переводы на счета физлиц для выплаты зарплаты и других выплат социального характера на общую сумму до 50 000 рублей в месяц.
С помощью бизнес-карты вы можете оплатить расходы или снять наличные на общую сумму 50 000 рублей в месяц.
Важно: платежи в старой версии интернет-банка не доступны, поэтому рекомендуем использовать новую версию интернет-банка на компьютере или мобильное приложение.
Операции на сумму свыше лимита можно провести в нашем офисе, предоставив платёжные поручения в бумажном виде:
• выплаты заработной платы и выплат социального характера;
• переводы на счета юрлиц для оплаты хозяйственных расходов;
• однократный перевода на свой счет в другой банк с назначением платежа «Перевод собственных денежных средств»;
• вернуть поступивший перевод на счёт отправителя.
Но обращаем внимание, что у нас остается право отказать в проведении операций, согласно пункту 11 статьи 7 115-ФЗ.
Спасибо за понимание.
Основания для ограничения интернет-банка:
• пункт 4.3.6 «Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»;
• письмо Банка России №60-Т от 27.04.2007 «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счёту клиента (включая интернет-банкинг)».
Если остались вопросы, позвоните в поддержку на номер 8 800 100 77 33 и скажите «комплаенс-консультация».
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Travel
С карты Альфа банка списали 1999 рублей, за какую-то неизвестную оплату страхования продукта, хотя когда я получал... Читать полностью
Уважаемая Татьяна, я описал свою ситуацию досконально, у меня нет возможности позвонить по номеру телефона, я могу... Читать полностью
Здравсьвуйте,заблокировали карту из за подозрительных переводов,мы с друщьями закидывали на левую контору букмекерс... Читать полностью
Претензия к Альфа-БанкуГород: МурманскДата происшествия: июль 2024 г.Сумма ущерба: 24 567 рублей В конце июля 202... Читать полностью
Здравствуйте, отправила вам на почту свои данные проверьте пожалуйста, не дает зайти в свой в альфа по ссылке, выхо... Читать полностью
Здравствуйте. Сегодня знакомый попросил купить ему криптовалюту в виде USDT с помощью моей карты, я не в чем не под... Читать полностью
25.03.25 на карту Альфа-Банка было перечислено 20 000 через СБП. Деньги на счет карты зачислены не были. Несколько... Читать полностью
Дя суда нужна нетиповая справка в банке ответили, что на горячей линии и в чате запросить ее нельзя, можно только в... Читать полностью
Здравствуйте. Банк самовольно установил на 24 часа лимит на 15 тысяч на переводы и снятия якобы в целях безопасност... Читать полностью
Здравствуйте. Сбой приложения, не было опции зайти по секретному коду. Пришлось заходить по телефону и номеру карты... Читать полностью
Претензия к Альфа-БанкуГород: МурманскДата происшествия: июль 2024 г.Сумма ущерба: 24 567 рублей В конце июля 202... Читать полностью
Открыл РКО с бизнес-картой в Альфа банке (позвонил сотрудник, рассказал о замечательных условиях, болших кешбэках,... Читать полностью
Спишите комиссию с сотрудника, который закрывал счет. Или из наших бонусов, о которых регулярно оповещают из вашего... Читать полностью
115 ФЗ или как долго банк ограничивает бизнес в расчетах? Читать полностью
Вот уже почти на протяжении трёх лет являемся клиентами Альфы как ЮЛ и наверное перестанем такими быть...Всё бы нич... Читать полностью
Здравствуйте, после открытия в Альфа банке расчётного счёта, был совершён один платёж, за поставку товара, поставщи... Читать полностью
В конце февраля мною был открыт р/с ИП, и сразу же мне начали приходить данные по эквайрингу третьего лица-другого... Читать полностью
Добрый день!Я открыла счет для юридического лица в Альфа-Банке, подключив тариф «Специальный выбор». Стоимость обсл... Читать полностью
Обслуживаемся одной из компаний в этом банке более 2 лет, за это время поменялось около 8 личных менеджеров, но ни... Читать полностью
а сколько ждать ответ, от банка до сих пор тишина, а от вас??? Читать полностью
В Тбанке был открыт расчетный счет ИП и взяты кредитные денежные средства - оборотный кредит и овердрафт. В тот мом... Читать полностью
С карты Альфа банка списали 1999 рублей, за какую-то неизвестную оплату страхования продукта, хотя когда я получал... Читать полностью
Уважаемая Татьяна, я описал свою ситуацию досконально, у меня нет возможности позвонить по номеру телефона, я могу... Читать полностью
Ужасающее Обслуживание операторов горячей линии , и чата поддержки , которые не оставили выбора и было написано зая... Читать полностью
Добрый день! Столкнулась с не профессиреальной деятельностью ББР банка. Ситуация 27.12.24 и 15.01.25 прилетели 2 ИП... Читать полностью
Добрый день. Ранее, 19.03.2025 г., я подавал обращение в Ваш адрес, обещали ответ в течении 5 дней. Ответа до насто... Читать полностью
личный кабинет и карту заблокировали , много раз писала заявление . Предоставить документы немогу откуда источник... Читать полностью
Хочу отменить оформление стикера ВТБ. Заказала случайно, сегодня утром. Не знаю как это сделать, не могу зайти в ВТ... Читать полностью
Здравсьвуйте,заблокировали карту из за подозрительных переводов,мы с друщьями закидывали на левую контору букмекерс... Читать полностью