Список вопросов
Ответ дан

банк не поясняет по каким операциям вопросы возникли в рамках 115фз

15.12.2024 16:37
326
Т-Банк

банк прислал стандартный запрос
1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке

2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры

но не может обьяснить по каким конкретно операциям расходным требуется пояснение
операций много больше сотни, гдето перевод кафе, чаевые, мастеру, рынок
мне каждую операцию по 50р пояснять? или есть вопросы только по крупным, срок дали до 18.12, но банк не дал конкретики по каким операциям пояснение связи с чем не могу предсоставить ответ на запрос банка, что может повлечь негативные последствия для меня

Здравствуйте.
 

По 115-ФЗ мы обязаны следить за всеми действиями по счетам клиентов. Мы провели анализ и заметили, что некоторые из ваших операций попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». 

 

Запросили подтверждающие документы, чтобы разобраться в ситуации, и пока ожидаем их от вас. В чат направили больше конкретики по операциям и периоду, которые нас интересуют. 

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Предоставление информации о сумме задолженности, остатке задолженности, остатке задолженности и дата и денежный эквивалент - сколько было начислено штрафных санкций из- за несвоевременной выплаты остатка по задолженности.
Т-Банк

1.Причина по несвоевременной оплате задолжености- узнается формально.2.Полная информация по дате и сумме начисленны... Читать полностью

Банк не снимает ограничения
Т-Банк

Банк незаконно удерживает средства, хотя всё остальные банки арест сняли. Но Т банк почему то считает что ему нет д... Читать полностью

Разблокировать карту
Т-Банк

Заблокировали личный кабинет по 161 ФЗ,как из него выйти если ЦБ отказывает  Читать полностью

Очень испортился сервис поддержки.
Т-Банк

Анна подскажите вы как потребитель обычный, не из банковской сферы, знаете что такое МСС коды? Я ради интереса сего... Читать полностью

Дезинформация при отключении подписки
Т-Банк

Обращался к оператору по тел. 88003333333 после подключения подписки Premium, т.к. не смог воспользоваться преимуще... Читать полностью

25.04.2025 Другое
Лояльность в кешбэке
Т-Банк

Раньше, при кешбэке за доставку в Дикси и недобор до нужной суммы, вследствии отсутствия товара, что видно в истори... Читать полностью

Блокировка 161 фз.
Т-Банк

как разблокировать карту Читать полностью

25.04.2025 Другое
Блокировка карты и доступа к операциям
Т-Банк

 Начал пользоваться Т-банком по рекомендации. Но, после оформления карты представителем Т-банка, получил уведомлени... Читать полностью

Банк удерживает мои средства и не дает снять после восстановления доступа операций!!
Т-Банк

11.04 мне заблокировали карту за перевод мошенникам, 12.04 приезжали подтвердить мою личность, все осознав, я ждала... Читать полностью

Заблокирован счёт хотя мы воспользоваться услугой банка "Сбор денег"
Т-Банк

Заблокирован счёт хотя мы воспользоваться услугой банка "Сбор денег". В обращение в банк было в 17-14 сегодняшнего... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Банк не снимает ограничения
Т-Банк

Банк незаконно удерживает средства, хотя всё остальные банки арест сняли. Но Т банк почему то считает что ему нет д... Читать полностью

Заблокирован счёт хотя мы воспользоваться услугой банка "Сбор денег"
Т-Банк

Заблокирован счёт хотя мы воспользоваться услугой банка "Сбор денег". В обращение в банк было в 17-14 сегодняшнего... Читать полностью

Закрытие счета. Претензия
Т-Банк

Добрый день!Зарегистрируйте претензию, я уже не знаю куда обратиться. Несколько лет пытаюсь закрыть счет , но он до... Читать полностью

Блокировка личного счета 161 ФЗ
Т-Банк

Добрый день Анна,Прошу помочь разобраться с ситуацией о блокировке моего счета в Тиньков банке. Как я предполагаю о... Читать полностью

Сегодня в ЛК банка появилась некая кредитная карта с балансом -89000рублей. Ранее этой информации не было, далее мне банк заблокировал доступ ко всем моим личным денежным средствам, стала выяснять на горячей линии и в поддержке ( в чате).
Т-Банк

Сотрудники банка утверждают, что есть судебный приказ и документы направлены к судебным приставам. Информации у при... Читать полностью

Т банк списал деньги в счет уже ЗАКРЫТОГО Исполнительного производства.
Т-Банк

Вот идите и общайтесь ВЫ. Деньги списали по вине банка , уже после завершения исполнительного производства. Нужно в... Читать полностью

Т банк списал деньги в счет уже ЗАКРЫТОГО Исполнительного производства.
Т-Банк

А 10 000 рублей вы мне каким способом вернете ? Из за Т банка эти деньги списаны в счет недействительного исполните... Читать полностью

Т-БАНК решил меня кинуть на деньги
Т-Банк

На прошлой неделе мне позвонили мошенники, под предлогом обеспечения безопасности средств меня заставили сделать пе... Читать полностью

Заблокирована по ФЗ 161.
Т-Банк

Я клиент Т-банка долгое время, перевожу сбережения, получаю ЗП, но вот уже больше полутора месяца моя учетная запис... Читать полностью

Не могу закрыть счет в вашем банке
Т-Банк

Появился еще вопрос, можно ли при закрытии всех счетов, указать в графе (сумма перевода) фразу "все доступные средс... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Предоставление информации о сумме задолженности, остатке задолженности, остатке задолженности и дата и денежный эквивалент - сколько было начислено штрафных санкций из- за несвоевременной выплаты остатка по задолженности.
Т-Банк

1.Причина по несвоевременной оплате задолжености- узнается формально.2.Полная информация по дате и сумме начисленны... Читать полностью

ВЕРНИТЕ ДЕНЬГИ СБЕРБАНК! Незаконное удержание моих денежных средств!

Александрова Мария, вы читаете между строк! Сторонний банк озон, еще вчера направил вам обращение! Ваш же банк не т... Читать полностью

26.04.2025 О банке
Можно ссылку, где я могу откорректировать отзыв так, чтобы его засчитали. Уже написала третий и прям все прикрепила. И скрины, и договор с банком. И все свои личные данные. И время и место и событие. ФСБ опубликовало бы, а вы нет!)

Текст вопроса в самом вопросе!) Читать полностью

Не зачтён отзыв

Здравствуйте, не могу посмотреть у себя в профиле Отзывы и Вопросы причину отклонения отзыва. Вроде всё указала и р... Читать полностью

Изменить номер телефона

Здравствуйте, нужно изменить номер телефона новый в профиле Читать полностью

У вас нет карт или счета с которых можно перевести. Оформите карту или откройте счет.
Сбербанк

Доброго времени суток.При переводе денежных средств, муж нажал на что-то и на экране высветилось данное сообщение,... Читать полностью

Когда банк втб начнет работу?
ВТБ

Отказ руководителем в обслуживании + безосновательный вызов гбр после вопроса о видеосъёмки. Врёт по обращениям сп... Читать полностью

Некорректно отображается доход
Сбербанк

Здравствуйте. В кредитном потенциале отражается доход 0р. Уже более 2-х месяцев. Но у меня стабильные и постоянные... Читать полностью

26.04.2025 Другое
Возврат денежных средств на кредитную карту
Сбербанк

Здравствуйте. Надеюсь на вашу помощь. Сделал заказ на озоне, и через несколько часов отменил. Озон прислал чек о во... Читать полностью

26.04.2025 Другое
как удалить записи из истории операций на карте в приложении сбербанк онлайн на мобильном?
Сбербанк

как удалить записи из истории операций на карте в приложении сбербанк онлайн на мобильном? Читать полностью