41
В начале октября я совершил действия по продаже своего актива в виде криптовалюты на бирже, что не запрещено законом РФ. Вырученные от продажи средства третьими лицами были зачислены на мои счета в ПАО Сбербанк (один перевод на 225 000 руб от 11.10.2024) и Т-Банк (два перевода на 68 000 от 04.10.2024 и 100 000 руб от 04.10.2024). Спустя три недели ПАО Сбербанк приравнял мои действия к подозрительным и заблокировал мои денежные переводы во всех банках и доступ в онлайн банк, я был внесен в базу ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия. Вследствие этого, во всех других банках я также оказался ограничен в своих действиях. На запрос в ЦБ РФ об исключении меня из данной базы я получил отказ с рекомендацией обратиться к инициатору (ПАО Сбербанк). Банк мне не сообщил о том, что я включен в список по 161 ФЗ, хотя обязан это делать в течение двух рабочих дней. После выяснения в самостоятельном порядке какие действия привели к таким последствиям, я объявил о готовности предоставить всю необходимую информацию (чеки, ордера) для подтверждения легальности и честности данных операций, на что ПАО Сбербанк мне ответил отказом и посоветовал вернуть деньги тем людям, которые сделали перевод или получить от них письменные заявления об отсутствии претензий.
Банки обязаны проверять все переводы клиентов на предмет мошенничества, сверяя их с базой данных ЦБ и анализируя на соответствие признакам подозрительных операций. Если операция вызывает подозрение, банк должен приостановить ее, связаться с клиентом, чтобы убедиться, что он действительно хочет совершить этот перевод. Если в момент перевода, банк не связался с клиентом, в случае неправомерных действий ответственность ложиться на банк. В момент совершения переводов на мой счет средств от продажи активов криптовалюты на легальной бирже, банк не связывался с отправителями и таким образом перекладывая свои несовершенные обязанности в отношении подтверждения легальности и безопасности переводов на меня, так как должен был сам связаться с отправителями переводов и убедиться, что человек добровольно совершает данный перевод. Превышение ПАО Сбербанком своих полномочий вызывает и тот факт, что со стороны Т-Банка претензии по двум переводам, сделанными людьми со своих счетов в ПАО Сбербанк на мой счет в Т-банке отсутствуют.
ПАО Сбербанк в своем объяснении просто ссылается на п.5 ст.27 закона 161ФЗ и предлагает обратиться в суд. Также ПАО Сбербанк отказывается предоставлять какую-либо информацию (контакты отправителей денежных средств, письменный отказ от ЦБ, который они якобы получили, хотя сам ЦБ запрашивает у меня данный отказ, номер и дату договора между мной и ПАО Сбербанк, а также какие претензии у отправителей денег ко мне) ссылаясь на банковскую тайну.
Как мне добиться исключения из базы ЦБ РФ и доказать? Почему Сбербанк отказывается рассматривать мои доказательства честных переводов средств?
Спасибо!
Здравствуйте!
Банк принял решение сохранить ограничения
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Сбер Как зарплатный
Сбербанк
Накопительный счет Молодёжный
Сбербанк
Накопительный счет
Сбербанк
Лучший %
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
Ключевой детский
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
СберКартаСбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта с дизайном "Кино"Сбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта Ветерана
Пояснения и цели перевода с подтверждением всё предоставил, вы хот видели что я предоставил?! И вообще вы не предос... Читать полностью
Александрова Мария, а конда я могу выпустить новую карту ? Через сколько лет ? Читать полностью
Добрый день. Банк по непонятной причине приостановил операции по расчетному счету. Наша организация находится в бан... Читать полностью
здравствуйте, уточните пожалуйста, автомобиль в залоге, но его обратили в федеральную собственность, и представител... Читать полностью
Сняли детские пособия в счет кредита. Как это исправить? Читать полностью
когда моно выпустить новую карту? Читать полностью
Здравствуйте,сегодня в счет погашения кредитов были списаны детские пособия,которые приходят под кодом и которые за... Читать полностью
Александрова Мария, жду ответа Читать полностью
Сняли деньги 399р за приложениеNizhnIu no rus как отключить приложение и вернуть деньги Читать полностью
Добрый день . Ранее уже обращалась со своей проблемой , но безрезультатно . Мои счета и онлайн кабинет заблокировал... Читать полностью
Здравствуйте,сегодня в счет погашения кредитов были списаны детские пособия,которые приходят под кодом и которые за... Читать полностью
Доброго дня,Заблокировали перевод, дозвониться не могу, мобильное приложение заблокированоЧто делать? Читать полностью
Добрый день. Сегодня 03.04.2025 вновь списали детские пособия с карты мир 4672,сумма 45927.ЭТО ДЕТСКИЕ ДЕНЬГИ, ПРОШ... Читать полностью
Здравствуйте возникла такая проблема что какая то компания instandgames сняла у меня 199 рублейИ при этом я еще дол... Читать полностью
Получили сертификат молодая семья 14.02.2025 года, в этот же день открыли расчетный счёт на получение и перечислени... Читать полностью
У меня списали деньги просто так хотя я на оформляла карту у вас как вернуть деньги ? Что за офера? Не один раз а н... Читать полностью
Добрый день, списали деньги 575р неизвестно за что, по информации из мобилетного приложения банка – [censored] MOSK... Читать полностью
Я направляю жалобу в Роспотребнадзор. Читать полностью
Здравствуйте. Перевела деньги между своими банками, со сбербанка списали сумму,но на ПСБ так и не пришли. Читать полностью
Внесли Деньги через банкомат сбербанка в размере 40000 руб, сразу же на экране появилась запись об отклонение опер... Читать полностью
Вчера 02,04,2025 года заказала дебетовую карту в Альфа-банке,ее еще не получила,а уже 3 апреля 2025 года со счета с... Читать полностью
Пояснения и цели перевода с подтверждением всё предоставил, вы хот видели что я предоставил?! И вообще вы не предос... Читать полностью
Что мне делать? Как мне с ними договориться ? Мне бы как нибудь отсрочку сделать, а они говорят не могут мне ее дат... Читать полностью
когда мне ответят на мой вопрос? Читать полностью
почему в банке ВБРР на странице вкладов написано 24.12% но когда туда заходишь там максимальная ставка 22% это назы... Читать полностью
Александрова Мария, а конда я могу выпустить новую карту ? Через сколько лет ? Читать полностью
Хочу перевести зарплату и пенсию на карточку Т. Банка Читать полностью
Добрый день Помогите,пожалуйста, не работает приложение альфа банка, поэтому не могу ни позвонить в альфа банк,ни н... Читать полностью