39
В начале октября я совершил действия по продаже своего актива в виде криптовалюты на бирже, что не запрещено законом РФ. Вырученные от продажи средства третьими лицами были зачислены на мои счета в ПАО Сбербанк (один перевод на 225 000 руб от 11.10.2024) и Т-Банк (два перевода на 68 000 от 04.10.2024 и 100 000 руб от 04.10.2024). Спустя три недели ПАО Сбербанк приравнял мои действия к подозрительным и заблокировал мои денежные переводы во всех банках и доступ в онлайн банк, я был внесен в базу ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия. Вследствие этого, во всех других банках я также оказался ограничен в своих действиях. На запрос в ЦБ РФ об исключении меня из данной базы я получил отказ с рекомендацией обратиться к инициатору (ПАО Сбербанк). Банк мне не сообщил о том, что я включен в список по 161 ФЗ, хотя обязан это делать в течение двух рабочих дней. После выяснения в самостоятельном порядке какие действия привели к таким последствиям, я объявил о готовности предоставить всю необходимую информацию (чеки, ордера) для подтверждения легальности и честности данных операций, на что ПАО Сбербанк мне ответил отказом и посоветовал вернуть деньги тем людям, которые сделали перевод или получить от них письменные заявления об отсутствии претензий.
Банки обязаны проверять все переводы клиентов на предмет мошенничества, сверяя их с базой данных ЦБ и анализируя на соответствие признакам подозрительных операций. Если операция вызывает подозрение, банк должен приостановить ее, связаться с клиентом, чтобы убедиться, что он действительно хочет совершить этот перевод. Если в момент перевода, банк не связался с клиентом, в случае неправомерных действий ответственность ложиться на банк. В момент совершения переводов на мой счет средств от продажи активов криптовалюты на легальной бирже, банк не связывался с отправителями и таким образом перекладывая свои несовершенные обязанности в отношении подтверждения легальности и безопасности переводов на меня, так как должен был сам связаться с отправителями переводов и убедиться, что человек добровольно совершает данный перевод. Превышение ПАО Сбербанком своих полномочий вызывает и тот факт, что со стороны Т-Банка претензии по двум переводам, сделанными людьми со своих счетов в ПАО Сбербанк на мой счет в Т-банке отсутствуют.
ПАО Сбербанк в своем объяснении просто ссылается на п.5 ст.27 закона 161ФЗ и предлагает обратиться в суд. Также ПАО Сбербанк отказывается предоставлять какую-либо информацию (контакты отправителей денежных средств, письменный отказ от ЦБ, который они якобы получили, хотя сам ЦБ запрашивает у меня данный отказ, номер и дату договора между мной и ПАО Сбербанк, а также какие претензии у отправителей денег ко мне) ссылаясь на банковскую тайну.
Как мне добиться исключения из базы ЦБ РФ и доказать? Почему Сбербанк отказывается рассматривать мои доказательства честных переводов средств?
Спасибо!
Здравствуйте!
Банк принял решение сохранить ограничения
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад (в конце срока)
Сбербанк
СберВклад (ежемесячно)
Сбербанк
Управляй+
Сбербанк
Вклад в юанях
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКартаСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
СберКарта ВетеранаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта с дизайном "Кино"Сбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта Ветерана
Здравствуйте прислали ссылку на оплату дом. Клик + ссылка не открывается 🤷♀️ деньги с карты не списываются что де... Читать полностью
Здравствуйте,сбербанк заблокировал все счета и карты,пользуюсь сбербанком давно и всегда была довольна,сейчас какой... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу оказать помощь в получении расширенной архивной банковской выписки по своим счетам в ПАО "Сберб... Читать полностью
Здравствуйте 21.02.2025 у меня заблокировали карту сбер ,не могу перевыпустить и открыть новую ,в поддержке сказали... Читать полностью
Здравствуйте!Мой сбербанк карту и онлайн приложение заблокировали, меня вызвали предоставить все необходимые докуме... Читать полностью
Мою карту заблокировало МВД. Мои документы на месте, и сотрудники МВД сказали, что Сбербанк разблокирует вашу карту... Читать полностью
Здравствуйте. Вчера 27.02.2025 с моего сбервклада списали деньги судебные приставы в сумме 5254,08 руб. По условиям... Читать полностью
Я сегодня захожу в приложение сбербанк, хочу отправить деньги маме и вижу что на моей карте стоит ограничение.Там н... Читать полностью
Оформили ипотеку в апреле 2024 года на 30 лет с платежом 28715р., все свои обязательства по погашению выполняли. В... Читать полностью
У меня стоит ограничение на карте .Чем это связано. Читать полностью
Я сегодня захожу в приложение сбербанк, хочу отправить деньги маме и вижу что на моей карте стоит ограничение.Там н... Читать полностью
У меня стоит ограничение на карте .Чем это связано. Читать полностью
Здравствуйте, мною была взята ипотека траншами, первый транш я уменьшил срок до 3 лет, когда взялся второй транш у... Читать полностью
Я, Панющкин А.В. 17.02.25 обратился в офис Сбербанка по адресу г.Москва, Литовский б-р д.20. Обслуживался в окне 8,... Читать полностью
Приветствую👋🏻 Прошу Вас подсказать, сколько времени должно пройти после блокировки по компроментации для перевыпуск... Читать полностью
Здравствуйте, я самозанятый, банк отклоняет перевод клиента. У клиента при попытке перевода указано, что перевод от... Читать полностью
Когда мне ждать перевод от СФР 28 числа СФР назначили выплаты а деньги так и не пришли Читать полностью
Сегодня в 08:35 я оплатила билеты на сайте авиакомпании Победа. Оплату провела через Сбер Пей. Деньги списались, а... Читать полностью
Отель не возвращает сумму возврата 64 875,00 и № брони 8 057 967 от 22 ноября 2024г. (№ фолио MIRAP0736294).Заявлен... Читать полностью
Здравствуйте, очень хотелось бы узнать, возможно ли пополнение сберегательного счёта в Сбербанке с карты другого ба... Читать полностью
Здравствуйте,сбербанк заблокировал все счета и карты,пользуюсь сбербанком давно и всегда была довольна,сейчас какой... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу оказать помощь в получении расширенной архивной банковской выписки по своим счетам в ПАО "Сберб... Читать полностью
Здравствуйте 21.02.2025 у меня заблокировали карту сбер ,не могу перевыпустить и открыть новую ,в поддержке сказали... Читать полностью
Добрый день. В 2017 году взяли ипотеку в банке ВТБ, после рождения ребенка в 2021 году заключили доп. соглашение с... Читать полностью
заблокировали дебетовую карту при попытке снять денежные средства со счета, мол система безопасности от мошенничест... Читать полностью
Здравствуйте!Мой сбербанк карту и онлайн приложение заблокировали, меня вызвали предоставить все необходимые докуме... Читать полностью
28.02.2025 попытался сделать перевод на сумму 1300000 со своего счета в Россельхозбанке сам себе в другой банк по н... Читать полностью
Открылся вклад в "Свой Банк" через банки.ру. Средства лежат на карте "Свой Банк", а на вновь открытый вклад не пере... Читать полностью
Вопрос висит с 7 февраля. Подскажите, ответ будет дан или нет? Читать полностью
Здравствуйте!Мой сбербанк карту и онлайн приложение заблокировали.Я работаю в строительной компании ССТ.Я стал само... Читать полностью