12
В начале октября я совершил действия по продаже своего актива в виде криптовалюты на бирже, что не запрещено законом РФ. Вырученные от продажи средства третьими лицами были зачислены на мои счета в ПАО Сбербанк (один перевод на 225 000 руб от 11.10.2024) и Т-Банк (два перевода на 68 000 от 04.10.2024 и 100 000 руб от 04.10.2024). Спустя три недели ПАО Сбербанк приравнял мои действия к подозрительным и заблокировал мои денежные переводы во всех банках и доступ в онлайн банк, я был внесен в базу ЦБ РФ по переводам без добровольного согласия. Вследствие этого, во всех других банках я также оказался ограничен в своих действиях. На запрос в ЦБ РФ об исключении меня из данной базы я получил отказ с рекомендацией обратиться к инициатору (ПАО Сбербанк). Банк мне не сообщил о том, что я включен в список по 161 ФЗ, хотя обязан это делать в течение двух рабочих дней. После выяснения в самостоятельном порядке какие действия привели к таким последствиям, я объявил о готовности предоставить всю необходимую информацию (чеки, ордера) для подтверждения легальности и честности данных операций, на что ПАО Сбербанк мне ответил отказом и посоветовал вернуть деньги тем людям, которые сделали перевод или получить от них письменные заявления об отсутствии претензий.
Банки обязаны проверять все переводы клиентов на предмет мошенничества, сверяя их с базой данных ЦБ и анализируя на соответствие признакам подозрительных операций. Если операция вызывает подозрение, банк должен приостановить ее, связаться с клиентом, чтобы убедиться, что он действительно хочет совершить этот перевод. Если в момент перевода, банк не связался с клиентом, в случае неправомерных действий ответственность ложиться на банк. В момент совершения переводов на мой счет средств от продажи активов криптовалюты на легальной бирже, банк не связывался с отправителями и таким образом перекладывая свои несовершенные обязанности в отношении подтверждения легальности и безопасности переводов на меня, так как должен был сам связаться с отправителями переводов и убедиться, что человек добровольно совершает данный перевод. Превышение ПАО Сбербанком своих полномочий вызывает и тот факт, что со стороны Т-Банка претензии по двум переводам, сделанными людьми со своих счетов в ПАО Сбербанк на мой счет в Т-банке отсутствуют.
ПАО Сбербанк в своем объяснении просто ссылается на п.5 ст.27 закона 161ФЗ и предлагает обратиться в суд. Также ПАО Сбербанк отказывается предоставлять какую-либо информацию (контакты отправителей денежных средств, письменный отказ от ЦБ, который они якобы получили, хотя сам ЦБ запрашивает у меня данный отказ, номер и дату договора между мной и ПАО Сбербанк, а также какие претензии у отправителей денег ко мне) ссылаясь на банковскую тайну.
Как мне добиться исключения из базы ЦБ РФ и доказать? Почему Сбербанк отказывается рассматривать мои доказательства честных переводов средств?
Спасибо!
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
СберВклад (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (в конце срока)
Сбербанк
Лучший % (ежемесячно)
Сбербанк
СберВклад (ежемесячно)
Сбербанк
СберKids+
Сбербанк
Управляй+
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта Аэрофлот
Можно ускорить проверку? Обьяснение операций я вам написал, что там можно так долго проверять? Читать полностью
Прошло более 7 рабочих календарных дней. Просьбу о возврате отказывают мне. В закрытии счета ответа не могу получит... Читать полностью
Здравствуйте.04.12.24 г. в отделение ПАО "Сбербанк" №5940/05 - УЛ ЛЕНИНА, 46, Г НИЖНЕВАРТОВСК, подано заявление о... Читать полностью
Здравствуйте! При переводе средств через приложение сбербизнес с бизнес карты на свою карту физлица, приложение выл... Читать полностью
Здравствуйте, у меня были две рассрочки и одна кредитная карта, две рассрочки я закрыл полностью сегодня, кредита о... Читать полностью
Банк заблокировал мои карты по компроментации, у суруги есть генеральная доверенность на распоряжение деньгами на с... Читать полностью
Что то долго Вы ворачиваетесь. Так и не разблокировали мне счета. Зато я написал заявление в прокуратуру с просьбой... Читать полностью
Был клиентом вашего банка около 10 лет и получил 115-ФЗ на счет. Отправил на soglasie@sberbank.ru и finhelp@sberban... Читать полностью
Я работала в отделении Сбербанка 4532 в г.Дербенте Республика Дагестан с 1991 по 2000г. Хотела бы узнать сколько мн... Читать полностью
Списали денги на карту 2069 не могу взять возврата Читать полностью
Здравствуйте! При переводе средств через приложение сбербизнес с бизнес карты на свою карту физлица, приложение выл... Читать полностью
Пытались снять деньги в сбербанк онлайн, в офисе не пробовали Читать полностью
Здравствуйте, вчера списали деньги через BEELINE MOSCOW RUS 4814 без моего участия на сумму 9000 и 15000р. Я смотр... Читать полностью
спасибо! жду! Читать полностью
Добрый день . 09.12 была совершена покупка и использовались бонусы спасибо 4157 . 10.12 был произведен возврат това... Читать полностью
Прошло 5 дней... Читать полностью
Добрый вечер, у меня сегодня должен состояться кредитный платёж, перевела деньги брату, чтобы через услугу "Помощь... Читать полностью
05.11.2024 11:30:24 с личного кабинета был сделан перевод в другую страну Киргизия в сумме 35000 рублей, сумма 3500... Читать полностью
Это какое-то издевательство по-моему уже, никто даже не связывался со мной, просто сдвигается срок обращения и все!... Читать полностью
Мария , письмо на e-mail не поступило ! Вышлите еще раз на tehburservice@mail.ruИменно с этого e- mail адреса посту... Читать полностью
Дублирую свою проблему, потому что случайно куда то нажал и у меня отметилось что мой вопрос решен Добрый день, ме... Читать полностью
как вернуть деньги за стикер, который я не заказывала Читать полностью
Можно ускорить проверку? Обьяснение операций я вам написал, что там можно так долго проверять? Читать полностью
В 2024 году в октябре я перевел свою пенсию сотрудника МВД в банк ВТБ и уже 2 раза ее получил. 30 рабочих дней прош... Читать полностью
Здравствуйте, ладно с этим все понятно. Но банк даже незапросил у меня документов подтверждающих происхождение дене... Читать полностью
23 ноября 2021 г. в отделении № 3349/14/2 г. Россельхозбанка г.Воронеж я хотел положить деньги на свой счет банка,... Читать полностью
На работе заказале зарплатную карту в Альфа-банке. Набирает робот, что бы выслать смс и назначить встречу с курьеро... Читать полностью
Мы ООО обслуживаемся в банке около 9 лет, никогда проблем не возникало. 18.12.2024 нам заблокировали доступ в клиен... Читать полностью
Прошло более 7 рабочих календарных дней. Просьбу о возврате отказывают мне. В закрытии счета ответа не могу получит... Читать полностью