Список вопросов
Требуется уточнение

Блокировка по 161-фз по инициативе Т-Банка без запроса подтверждения!

11.02.2025 06:00
909
Т-Банк

У меня заблокированы все счета, я добавлена в базу МВД и даже не могу добиться официального основания о передаче моих сведений и в МВД и ЦБ. Один только банк прислал смс с основанием блокировки по статье 9, 161-ФЗ, т.е. когда отправитель заявляет, что он не согласен был переводить мне деньги и банку нужно возместить убытки. В конце января я продавала свою криптовалюту на p2p обменнике, чтобы в том числе оплатить счета по кредитке на сумму в 35000 рублей. Все ордера и подтверждение по сделкам могу предоставить. Но Т-Банк позвонил 1 раз 23 января поздней ночью и почему то уточнял всю информацию о данном переводе только по телефону. На мои запросы и перезвоны никто не предоставил точную информацию почему вообще возник этот вопрос, какое обращение от кого поступило, могу ли я подтвердить правомерность данного платежа. Сейчас я осталась без зарплаты, под угрозой моя свобода, карьера... я бы никогда не подвергла семью и себя такому риску. Я одна воспитываю маленькую дочь, кормлю всю семью. А сейчас благодаря вашим действиям я просто боюсь представить, что меня ждёт. Я никогда не нарушала закон и уж тем более не брала чужих денег! По данной ст.9 161-фз срок предоставления подтверждающих документов 5 дней, но никто ничего у меня не запрашивал. Записи звонков вы точно можете предоставить, когда я пыталась выяснить об этой проблеме, задавала вопросы в чате. Скрины у меня есть, вы молчали и отправляли по телефону. По телефону тоже результат 0, был только 1 разговор 23 января поздней ночью пока я укладывала больного ребенка спать с загадочной девушкой, которая сообщила, что отправитель просит вернуть ему деньги. Я просто не поверила, что такое возможно, очень было похоже "на развод". Иначе я бы тоже так могла заявлять про все свои переводы??? "Я была не согласна переводить деньги, а ну-ка верните". Я еще раз обращаюсь с просьбой предоставить всю информацию о том, в чем меня обвиняли и что я не выполнила. Вы отправляете писать обращение в ЦБ, но я даже не знаю какую конкретику им необходимо предоставить - я не знаю точной причины. Да, я могу расписать детали о бесполезном общении и звонках в Т-Банке, могу предоставить движение по моему депозиту на криптобирже. Но хочется оперировать всеми фактами для решения этого вопроса. 

Здравствуйте.

Мы приостановили дистанционное банковское обслуживание на основании 161-ФЗ, поскольку ваши реквизиты попали в базу данных Банка России. Полное название этой базы — «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».

Ранее по вашим реквизитам поступила жалоба от нашего клиента о совершении противоправных действий. По закону мы обязаны информировать Банк России о подобных операциях. Детали по операциям и отправителям средств предоставить не можем — это внутренняя информация.

11.02.2025 мы отправили запрос в Банк России, чтобы из базы убрали ваши данные.

Срок рассмотрения запроса — до рабочих 15 дней.

Ваши реквизиты находятся в части базы, которую пополняют на основании данных от МВД. Повлиять на исключение из нее мы не можем — такое решение принимает только Банк России.

counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с дизайном "Мир Кубиков"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 с оформлением на Банки.ру
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с кэшбэком
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Games
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
подскажите на сколько это законно
Т-Банк

В кредитных документах нет прямых требований к шрифту, но все существенные моменты должны быть обозначены специальн... Читать полностью

21.03.2025 Другое
Изменили условия автокредита без моего ведома!
Т-Банк

По состоянию на 21.03.2025 г. вопрос не решён. Банк вынуждает обратиться в суд. Читать полностью

21.03.2025 Другое
Немогу войти в личный кабинет
Т-Банк

Поменяла номер телефона. Как привязать новый номер телефона к банковской карте, личному кабинету Читать полностью

восстановить карту банка
Т-Банк

Доброй ночи. Закрыла карту, удалила приложение. Все платежи платила через банк. Сейчас нужны квитанции по оплате со... Читать полностью

Как отключить платную услугу спросят 5 раз, а как списать деньги за услугу которая была бесплатная можно и в «тихую»
Т-Банк

Являюсь клиентом банка уже лет 15, все устраивает... устраивало, к клиенту относились так что бы не было желания да... Читать полностью

У Вас остались сотрудники,которые отвечают на прямые вопросы?
Т-Банк

Я повторно обращаюсь ,потому что даже на этом сайте и вроде как ответы с экспертом,что подразумевает углубленое изу... Читать полностью

Прошу кредитные каникулы в связи с ухудшением материального положения
Т-Банк

3 марта 2025 года в 17,54 сотруднику банка в чате предоставил справку 2-НДФЛ из налоговой, но она вам не подошла! Н... Читать полностью

Торговля криптовалютой
Т-Банк

В ходе проверки были предоставлены все доказательства источника происхождения денежных средств сделок по покупкам/п... Читать полностью

налоговые льготы
Т-Банк

какие у меня есть налоговые льготы? Читать полностью

20.03.2025 Другое
валютная ипотека переход от росбанка
Т-Банк

вопрос не решается, сроки предоставления банком справок вы бесконца исправляете, сегодня в личном кабинене поставил... Читать полностью

Последние вопросы по теме
Немогу войти в личный кабинет
Т-Банк

Поменяла номер телефона. Как привязать новый номер телефона к банковской карте, личному кабинету Читать полностью

Как отключить платную услугу спросят 5 раз, а как списать деньги за услугу которая была бесплатная можно и в «тихую»
Т-Банк

Являюсь клиентом банка уже лет 15, все устраивает... устраивало, к клиенту относились так что бы не было желания да... Читать полностью

У Вас остались сотрудники,которые отвечают на прямые вопросы?
Т-Банк

Я повторно обращаюсь ,потому что даже на этом сайте и вроде как ответы с экспертом,что подразумевает углубленое изу... Читать полностью

Прошу кредитные каникулы в связи с ухудшением материального положения
Т-Банк

3 марта 2025 года в 17,54 сотруднику банка в чате предоставил справку 2-НДФЛ из налоговой, но она вам не подошла! Н... Читать полностью

валютная ипотека переход от росбанка
Т-Банк

вопрос не решается, сроки предоставления банком справок вы бесконца исправляете, сегодня в личном кабинене поставил... Читать полностью

Ипотека в процедуре банкротства
Т-Банк

Вы вообще вопрос не читаете? До признания банкротом как оплачивать ипотеку, если есть просрочка по кредитной карте,... Читать полностью

Выписка для госслужащих
Т-Банк

Сделать выписку для госслкжащих за 2024 год, карты нету Читать полностью

Мне заблокировали карту,
Т-Банк

Я пользуюсь карточкой тбанка,мне перечислили несколько переводов денежных средств зарплату 50000т.р ну и знакомый п... Читать полностью

161-ФЗ запрос на снятие ограничений
Т-Банк

Уважаемые сотрудники Т-Банка!Я, обращаюсь к вам с просьбой рассмотреть мою ситуацию, связавшуюся с блокировкой моих... Читать полностью

Ипотека в процедуре банкротства
Т-Банк

Добрый день! Клиент банка собирается вступить в процедуру банкротства, но хочет сохранить ипотеку. Как ее оплачиват... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Как добиться справедливости
Альфа-Банк

Татьяна, прошу помочь в решении вопроса. В феврале продляли акцию по брокерском счету. Ни в одном посте, который в... Читать полностью

21.03.2025 Другое
Блокировка сщета сберспасибо
Сбербанк

Здравствуйте являюсь клиентом вашего банка более 18 лет есть платные подписки.Сегодня мне заблокировали сщет сберсп... Читать полностью

21.03.2025 Другое
Как разблокировать счет
Сбербанк

Здравствуйте. Возникла какая то странная ситуация 10 марта приходит банковский ордер на расчётный счёт но не хвата... Читать полностью

Как вернуть деньги за подписку, которой не пользовался
ВТБ

Здравствуйте, оформил пробную подписку redflag, и немного позже приостановил её и не пользовался совсем. Думал, что... Читать полностью

как отменить операцию за какие то товары и услуги на YM*SAN RENT MOSCOW RUS ?
Сбербанк

как отменить операцию за какие то товары и услуги на YM*SAN RENT MOSCOW RUS ? Читать полностью

21.03.2025 Другое
Блокировка сберспасибо.
Сбербанк

Здравствуйте являюсь клиентом вашего банка более 18 лет есть платные подписки.Сегодня мне заблокировали сщет сберсп... Читать полностью

Заблокированы все карты, всех банков, из-за перевода денег на счет карты ПСБ банка, сославшись на подозрение в мошенничестве ,как мне разблокировать все банки.Могут ли разблокировать карты ,если я закрою счёт банка ПСБ для разблокировки других?

Заблокированы все карты, всех банков, из-за перевода денег на счет карты ПСБ банка, сославшись на подозрение в моше... Читать полностью

Заблокированный счет
Ozon Банк

Заблокировали счет в озон банк за подозрительную активнось, написал в чат поддержки по мимо двух сообщений от бота... Читать полностью

передача данных в налоговую инспекцию
Россельхозбанк

 Хочю получить налоговый вычет по упрощённой системе которая работает с 2025 года , но не могу по причине Нал... Читать полностью

21.03.2025 Другое
подскажите на сколько это законно
Т-Банк

В кредитных документах нет прямых требований к шрифту, но все существенные моменты должны быть обозначены специальн... Читать полностью

21.03.2025 Другое