22
Добрый день. АльфаБанк заблокировал операции по переводу и мобильному банку, по использованию дебетовых карт и т.д.
Я ИП работаю с 2016 года. В прошлом (2024 году) открыл в АльфаБанк инвестиционные счета у АльфаБрокера. 2024-12-22 года открыл накопительный счет в Яндекс Банке (Ежедневный процент). В течение трех месяцев до конца февраля работал с АльфаБрокером, а остаток средств, которые не использую в операциях по покупке выводил на Яндекс-Ежедневный процент. За время работы сумма оборота накопилась около 2 млн. рублей. Банк заблокировал мой аккаунт с требованием предоставить документы (происхождение средств, экономическое обоснование, пояснение по каждой транзакции).
Я предоставил документы в силу того, как я понял требование банка, а именно (показал задолженность перед государством ЕНС, объяснил банку что я ИП УСН 6% Доходы, показал уплату налоговых взносов по 2024 году. Сделал отдельную таблицу по суммам и расписал их перевод в Яндекс по всем заблокированным картам). Переводы третьим лицам я не осуществлял, СБП были самому себе на Яндекс, были отдельные оплаты коммунальных платежей. Предоставил контрагентов по ИП которые проводили оплаты за три месяца.
После предоставления документов банк заблокировал мне счета и оставил только возможность расторгнуть договор и снять деньги.
Как честному человеку мне горько и обидно, что со мной поступили подобным образом и не удосужились разобраться в моей ситуации. Я готов сотрудничать в вопросе восстановления справедливости и работать над вопросом доказательства моей невиновности. Я не хочу иметь в послужном списке своей истории отметку о блокировках по 115-ФЗ. Помогите мне, пожалуйста.
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Аэрофлот
Здравствуйте, хотел спросить в течение сколько времени идёт проверка отзыва об Альфа-Банк? Читать полностью
01.03.25 был подписан Акт по договору Оферты, который предполагает выплату за оказание услуг. На 19.03.25 выплата т... Читать полностью
Привет!1) После обновления на андроиде перестал работать чат. Идет постоянная загрузка, история не подгружается.Есл... Читать полностью
За 2 года активного использования кредитной карты, ни допускал ни разу просрочки всегда входил в льготный период, а... Читать полностью
Доброго времени суток.Утром пришло такое сообщение от банка:"Операции по вашему счёту несут риски для банка. Ограни... Читать полностью
Началось все с того, что приложение Альфа-Банка решило, что у меня сменилась СИМ карта. СИМ карта, конечно же, не м... Читать полностью
Прошу опубликовать мое обращение я 12.03.2025 и 14.03.2025 оставляла обращения и отзывы на них не получаю ответа и... Читать полностью
Оплачивала почтовый перевод Форсж (срочный безадресный перевод между физ лицами) с карты Альфа-Банка. Через термина... Читать полностью
С моего несовершеннолетнего ребенка списали деньги за самовольно подключенную банком услугу Альфа смарт. Когда офор... Читать полностью
По данному случаю написано заявление в Прокуратуру Калужской области,т.к. деньги не возвращают через оспаривать и о... Читать полностью
Прошу опубликовать мое обращение я 12.03.2025 и 14.03.2025 оставляла обращения и отзывы на них не получаю ответа и... Читать полностью
Указано, что ответ на вопрос дан, но по факту его нет. Читать полностью
Более 2 лет была VIP клиентом банка. На 4 марта имела 8 проходов в бизнес залы и 2 поездки в такси. После того как... Читать полностью
дд. Начали приходить спс оповещения в Вконтакте от альфа банка по покупкам, думаю ладно странно . На след день прих... Читать полностью
Здравствуйте,Начиная с 19.02.2024 г. за переводы с карты на карту берётся комиссия при условии подключённой услуги... Читать полностью
добрый день! сталкиваюсь с такой ситуацией не в первые! работаю и нет возможности зайти в личный кабинет и посмотре... Читать полностью
По моей рекомендации получены две дебетовые карты в декабре и январе. Последние цифры номеров телефонов: 55 и 27. С... Читать полностью
14.09.24 в отделении г. Казань, ул. Декабристов, 129 получила дебетовую карту. 18.03.25 решила активировать ее.Како... Читать полностью
Сегодня прошла встреча с представителем Альфа-Банка, где по заявке через сайт мне одобрили кредитную карту. Стоит п... Читать полностью
Добрый день! В приложении Альфа банка через Альфа Тревел 16.03.2025г. оплатила тур. Оплата произведена полностью. 1... Читать полностью
Я не буду оплачивать кредит,пока вы и полиция не разберётесь.Я снова положу деньги вам на озон карту и их снова кто... Читать полностью
пожалуйста можно это решить быстрее, вы поставили меня в очень плохое положение заблокировав все мои деньги, поддер... Читать полностью
Доброго времени суток. 17.03.2025 года писала обращение №250317-7001-711199 от 17.03.2025 года по вопросу предостав... Читать полностью
4 сентября 2024 у меня прошел год с момента оформления ипотеки по ставке 6,9% 5 сентября я принесла все документы в... Читать полностью
Как отписаться от вас Читать полностью
19 марта 2025 года оправилась отзыв о работе оператора, хочу узнать когда будет зачтен мой отзыв. Читать полностью
Здравствуйте!Возможно ли в свете изменений с 01.04.2025 приобретение индивидуального жилого дома на вторичном рынке... Читать полностью
Хочу опубликовать информацию о том что Фора Банк блокирует счет по 115фз и не воспринимает никаких объяснений о том... Читать полностью
Здравствуйте! Сделал заказ на озоне, хотел оплатить заказ с вертуальной карты, перевёл на свой счёт нужную сумму, а... Читать полностью
Добрый день Читать полностью