36
Добрый день. АльфаБанк заблокировал операции по переводу и мобильному банку, по использованию дебетовых карт и т.д.
Я ИП работаю с 2016 года. В прошлом (2024 году) открыл в АльфаБанк инвестиционные счета у АльфаБрокера. 2024-12-22 года открыл накопительный счет в Яндекс Банке (Ежедневный процент). В течение трех месяцев до конца февраля работал с АльфаБрокером, а остаток средств, которые не использую в операциях по покупке выводил на Яндекс-Ежедневный процент. За время работы сумма оборота накопилась около 2 млн. рублей. Банк заблокировал мой аккаунт с требованием предоставить документы (происхождение средств, экономическое обоснование, пояснение по каждой транзакции).
Я предоставил документы в силу того, как я понял требование банка, а именно (показал задолженность перед государством ЕНС, объяснил банку что я ИП УСН 6% Доходы, показал уплату налоговых взносов по 2024 году. Сделал отдельную таблицу по суммам и расписал их перевод в Яндекс по всем заблокированным картам). Переводы третьим лицам я не осуществлял, СБП были самому себе на Яндекс, были отдельные оплаты коммунальных платежей. Предоставил контрагентов по ИП которые проводили оплаты за три месяца.
После предоставления документов банк заблокировал мне счета и оставил только возможность расторгнуть договор и снять деньги.
Как честному человеку мне горько и обидно, что со мной поступили подобным образом и не удосужились разобраться в моей ситуации. Я готов сотрудничать в вопросе восстановления справедливости и работать над вопросом доказательства моей невиновности. Я не хочу иметь в послужном списке своей истории отметку о блокировках по 115-ФЗ. Помогите мне, пожалуйста.
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa TravelАльфа-Банк
Аэрофлот
Здравствуйте. Альфа банк необоснованно заблокировал все мои счета, банковские карты, личный кабинет. Денежные средс... Читать полностью
Четвёртый месяц подряд в разделе Alfa Only, с 1 числе каждого месяца, после обновления не корректно отображаются мо... Читать полностью
Возможно взять в кредит машину если история плохая Читать полностью
за рекомендарую обещаний бонус не начисляют! Начинают присылать всякие условия... что пока не сделает первую покупк... Читать полностью
за рекомендарую обещаний бонус не начисляют! Начинают присылать всякие условия... что пока не сделает первую покупк... Читать полностью
Написал вопрос ждал ответа больше недели так и не поступил. Написал отзыв уже третий раз, вы нагло обманываете чтоб... Читать полностью
Можно получить карту без посещения офиса? Читать полностью
хотела совершить большую покупку, но не знаю как увеличить лимит по кэшбеку Читать полностью
Являюсь клиентом Альфа-банка уже много лет, но сейчас впервые столкнулась с безалаберностью сотрудников, которая по... Читать полностью
Добрый день! Хотели открыть счет ИП с тарифом на РКО "Простой" (на сайте банка указан данный тариф как действующий)... Читать полностью
Был осуществлён выход из приложения е и после нового входа Банк устанавливает ограничение на переводы и не даёт выв... Читать полностью
У меня такое впечатление , что вопрос вы даже не почитали я вас спросила можно вместо кредитной карты ...1610 уреза... Читать полностью
Доюрый день, у меня заблокировали рассчётный счёт.Перевел себе по СБП 350000 р. со счёта сбербанка на счёт Альфабан... Читать полностью
Альфа-банк обманывает своих клиентов!Никогда не участвуйте ни в каких акциях и предложениях Альфа-банка!Вас обманут... Читать полностью
Здравствуйте. У меня две кредитные карты вашего банка . Пришло уведомление , что по карте 1610 будет снижен кредитн... Читать полностью
В августе 2024 г. выпустила карту Юнион пэй. Провела транзакций на 10 тыс.руб., а потом карты стали не рабочими. Я... Читать полностью
Здравствуйте, когда можно ждать вашего возвращения с ответом? Читать полностью
4.03 .2025 Альфа банком с моего счета было списано 3 раза по 97р87коп,о чем меня никто не уведомил. Это как оказало... Читать полностью
Добрый день! Без моего ведома и без какого-либо предварительного оповещения Банком мне была подключена услуга Аль... Читать полностью
Здравствуйте. Возникла какая то странная ситуация 10 марта приходит банковский ордер на расчётный счёт но не хвата... Читать полностью
Здравствуйте, оформил пробную подписку redflag, и немного позже приостановил её и не пользовался совсем. Думал, что... Читать полностью
как отменить операцию за какие то товары и услуги на YM*SAN RENT MOSCOW RUS ? Читать полностью
Здравствуйте являюсь клиентом вашего банка более 18 лет есть платные подписки.Сегодня мне заблокировали сщет сберсп... Читать полностью
Заблокированы все карты, всех банков, из-за перевода денег на счет карты ПСБ банка, сославшись на подозрение в моше... Читать полностью
Заблокировали счет в озон банк за подозрительную активнось, написал в чат поддержки по мимо двух сообщений от бота... Читать полностью
Хочю получить налоговый вычет по упрощённой системе которая работает с 2025 года , но не могу по причине Нал... Читать полностью
В кредитных документах нет прямых требований к шрифту, но все существенные моменты должны быть обозначены специальн... Читать полностью
Можете подать заявление в цб об исключении меня из базы 89116188086 в вашем банке Читать полностью
Прошу внести изменения в кредитный договор № 83946217 от 02 мая 2024 года в части пункта 4.Указанный пункт противор... Читать полностью