96
Добрый день!
11 марта 2025 года я направил в ПАО Совкомбанк официальный запрос с просьбой разъяснить правомерность требований банка о предоставлении:
1. Выписок со счетов/вкладов отправителя денежных средств, заверенных банком(-ами)
2. PNL-отчетов по результатам торговли криптовалютой по всем площадкам
В запросе я подробно аргументировал, почему эти требования вызывают вопросы с точки зрения законодательства (банковская тайна третьих лиц, техническая нереализуемость предоставления данных по всем криптовалютным площадкам), и обосновал свою позицию ссылками на нормативные акты Банка России.
Уже 12 марта я получил ответ, который полностью игнорировал мои вопросы и не содержал ни единого разъяснения относительно правомерности указанных требований (стандартный типовой ответ на 5 строк). Я повторно подал аналогичное обращение, которое было зарегистрировано 13 марта, но 18 марта получил ответ, уже на 15 строк, но... опять не имеющий отношения к моему запросу. Почему-то банк продолжает мне отвечать о блокировке. Зачем? 13го числа при повторной подаче обращения сотрудница в отделении банка около 15 минут заполняла что-то в компьютере и сообщила, что делает специальные пометки для тех, кто будет отвечать на моё обращение. Однако это не помогло — ответ был таким же шаблонным и не относящимся к моему запросу.
При посещении отделения банка (сегодня, 18го, когда забирал второй ответ) сотрудник сообщил, что "бессмысленно подавать третий раз одно и то же", и что я "всё равно получу тот же самый ответ". Мне было рекомендовано либо обращаться на портал banki.ru, либо "сразу писать в межведомственную комиссию", как я и планировал.
Меня беспокоит тот факт, что банк в своих требованиях ссылается на рекомендательные письма ЦБ, но при этом сам же их нарушает где ему выгодно. Например, в своём запросе я указал на Информационное письмо Банка России №ИН-014-12/93, рекомендующее применять риск-ориентированный подход при анализе операций с цифровыми валютами, а не требовать невыполнимых условий "по всем площадкам".
Вызывает серьезную обеспокоенность, что сотрудники банка, очевидно, получают зарплату за отправку одних и тех же типовых ответов, даже не читая содержание обращений клиентов. Если проверки в банке проходят по такому же принципу, возникают большие сомнения в качестве контроля за соблюдением законодательства внутри организации. Ещё раз подчеркну, что в любом случае ответы банка (в т.ч. и с banki.ru будет подан в межведомственную комиссию для оценки со стороны ЦБ).
На данный момент даю Совкомбанку последний шанс предоставить мне законодательно обоснованные разъяснения по вопросам из моих запросов до обращения в МК ЦБ РФ.
С уважением,
Владимир
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение.
Карта «Халва» является расчетной картой для совершения покупок в связи с чем, любая иная деятельность по карте недопустима и может привести к ограничению в ее использовании.
В соответствии с п. 5.10. Общих условий Банк вправе заблокировать карту, заблокировать расходные операции, отказать в замене или выдаче новой Расчетной карты в случае несоблюдения Заемщиком действующего законодательства РФ, а также требований, правил, установленных Банком, в том числе при проведении Заемщиком операций, несущих репутационный риск для Банка, при непредставлении документов и сведений по требованию Банка.
Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк обязан проводить проверки операций клиентов, если они подпадают под критерии подозрительных или необычных операций. Если Банк обнаруживает подозрительные операции, он может заблокировать счет и запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств.
Банковская карта и сервис Дистанционного банковского обслуживания были заблокированы по инициативе Банка. Для принятия решения о разблокировке Банк направил Вам список документов, которые Вам необходимо предоставить, при по мощи уведомления 08.03.2025.
Также по Вашему вопросу 18.03.2025 был подготовлен письменный ответ, который Вы можете получить в любом отделении Банка.
При возникновении дополнительных вопросов мы всегда на связи с Вами.
С уважением,
Эксперты банка
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Совкомбанк
Прайм «Выгодный»
Совкомбанк
Стандартный плюс
Совкомбанк
Супер плюс
Совкомбанк
Прайм Хит
Совкомбанк
Прайм «Специальный»
Совкомбанк
Пенсионный плюс
Совкомбанк
Денежный кредит под залог авто «Выгодный»
Совкомбанк
Под залог авто
Совкомбанк
Из рук в руки «Выгодный»
Совкомбанк
«Выгодный»
Совкомбанк
Под залог недвижимости
Здравствуйте, опять проблема!!! С вашей стороны не произошло списания в феврале. Видимо потому что обычно списывает... Читать полностью
Кредит Читать полностью
Добрый день. Приставом наложен арест на 5448.23 руб., а банком арестованы счета в 70 разбольше. При этом на странич... Читать полностью
Добрый день.15.03 через **Банки.ру** я подал заявку на дебетовую карту с кешбэком по категориям. После этого мне по... Читать полностью
Добрый день. Ранее, 19.03.2025 г., я подавал обращение в Ваш адрес, обещали ответ в течении 5 дней. Ответа до насто... Читать полностью
личный кабинет и карту заблокировали , много раз писала заявление . Предоставить документы немогу откуда источник... Читать полностью
В 2024 году банк Совкомбанк отправил жалобу на меня в ЦБ РФ, после чего мне заблокировали доступ ко всему, обращалс... Читать полностью
Как ни бились мы во все инстанции банка (личное посещение банка, через чат, через горячую линию, через социальные с... Читать полностью
Моему отцу поступают звонки с переодичностью 5 раз в сутки с уточнением "знает ли он заемщика вашего уважаемого бан... Читать полностью
Кредит Читать полностью
В 2024 году банк Совкомбанк отправил жалобу на меня в ЦБ РФ, после чего мне заблокировали доступ ко всему, обращалс... Читать полностью
Скажите, можно ли оформить кредит под залог 5/6 долей в квартире? Читать полностью
Добрый день!04.01.2025 была произведена покупка у партнера Hoff на сумму 27148,00 руб с рассрочкой платежа на 24 ме... Читать полностью
Добрый день! 18.02.25 года мною был оформлен кредит в Совкомбанке в размере 250000 цель кредитования (рефинансирова... Читать полностью
Ответа от вас так и не получил. На это же обращение, отправленное на электронную почту банка ответа так же не получ... Читать полностью
Добрый день, подскажите пожалуйста, у меня муж положил деньги через банкомат Сбербанк на карту совкомбанка, большую... Читать полностью
Я отправила повторное обращение номер 891425. Мои переводы по карте отображались,как покупки. И оборот 5*10 выполня... Читать полностью
Почему тогда Ваши консультанты дают ложную информацию. Я периодически раз в полгода звонила на горячую линию и уточ... Читать полностью
Отзыв https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12213966/ Почему долго обрабатывается ? Читать полностью
Здравствуйте! С вашей стороны не произошло списания в феврале. Видимо потому что обычно списывается 29 числа, а его... Читать полностью
Здравствуйте, опять проблема!!! С вашей стороны не произошло списания в феврале. Видимо потому что обычно списывает... Читать полностью
Добрый день! Хочу удалить свой отзыв Читать полностью
Кредит Читать полностью
В конце прошлого года пришло по смс предложение закрыть картой Альфа банка кредит стороннего банка без комиссии и у... Читать полностью
если нужно больше доказательств могу скинуть фото Читать полностью
Добрый день! Не приходят смс с госуслуг после смены номера. Читать полностью
Не могу зарегестрировать новую карту. Читать полностью
Здравствуйте, подскажите пожалуйста по данной облигации: RU000A104L02Какой принцип? Если я правильно понимаю, 26% п... Читать полностью
Здравствуйте! При расчете полиса ОСАГО не получается выбрать мощность моего авто, в соответствии с регистрационными... Читать полностью