42
В моей квартире ремонт, в связи с чем со счета было множество СБП переводов. Кроме того, с 19 по 22 февраля 2025 был сбор для закупки общедомовых тележек собственниками дома. У нас "двор без машин", это позволило снизить траты на доставку стройматериалов в квартиры.
Однако после перевода в размере около 157 тыс на оплату стройматериалов была наложена блокировка счетов со ссылкой на № 115-ФЗ. Все имеющиеся документы с подробным описанием переводов (включая фотографии товаров, договор услуг и реквизиты для оплаты от поставщиков услуг) с 29.11.2024 по 26.02.2024 на 7 стр, отчеты об объявлении сбора в чате дома и траты на тележки отправлены. Однако блокировка без каких-либо уведомлений о рассмотрении снята не была.
В связи с этим банк вынуждает меня закрыть свой зарплатный счет, но при закрытии банк требует комиссию в размере "1,99% минимум 990 ₽ от суммы операции", т.е в офисе банка я не могу получить свою заработную плату без комиссии.
Согласно ряду актов ВС РФ Федеральный закон N 115-ФЗ, устанавливая специальные правовые последствия выявления кредитными организациями сомнительных операций, не содержит норм, позволяющих кредитным организациям в качестве меры противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, устанавливать специальное комиссионное вознаграждение. Осуществление Банком функций контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма производится в публичных интересах, во исполнение обязанностей, возложенных федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами, а не на основании договора с клиентом.
Противодействие незаконным финансовым операциям должно осуществляться на стадии исполнения банком поручения клиента о совершении соответствующей операции, когда банк вправе в одностороннем порядке отказать клиенту в исполнении поручения. Именно отказ банка от осуществления сомнительных переводов денежных средств, а не списание денежных средств со счета клиента, соответствует цели ФЗ № 115.
Кредитные организации не наделены полномочиями налагать финансовые санкции ни за неисполнение положений Закона № 115-ФЗ, ни в связи с реализацией предоставленных им указанным законом полномочий.
Таким образом, считаю взятие комиссии необоснованным обогащением, прошу закрыть счет в вашем банке без удержания комиссии, денежные средства выдать в офисе по адресу Киевское шоссе, 22-й километр, 4, стр. 1, район Солнцево, Западный административный округ, Москва.
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Travel
Почему мне не меняют условия по снятию наличных? Когда в свое время у меня были другие условия Читать полностью
Увольнялся в октябре месяце 2024 года, при увольнении не поступило выплаты за доп.часы, я конечно в панике того, чт... Читать полностью
Здравствуйте, за границей украли телефон и сим карту, сим карту восстановила, но банк видит,что она восстановленная... Читать полностью
Здравствуйте. Грузков Василий Николаевич 26 ноября 1980г.рожденияЯ хотел купить колеса у незнакомого мне человека.... Читать полностью
Клиентом Альфа банк я не являюсь. Где и как (кроме как в отделении банка) можно получить ответ на обращение без рег... Читать полностью
Добрый вечер! Ранее имел кредитные обязательства перед альфа-банкам, в 2020-2021 году проходил процедуру банроства... Читать полностью
Если коротко, банк снизил лимит по моей кредитной карте, ссылаясь сначала на увеличение нагрузки, потом на просрочк... Читать полностью
Альфа-Банком пользуюсь очень давно, но с таким отношением с давним клиентом я не сталкивался!Летом 2024 года неско... Читать полностью
Лимит был изменён.Кредитный лимит по счёту не был использован полностью и с 27.03 скорректирован до 10000 ₽. Восст... Читать полностью
Здравствуйте. Грузков Василий Николаевич 26 ноября 1980г.рожденияЯ хотел купить колеса у незнакомого мне человека.... Читать полностью
Здравствуйте.В качестве подтверждения источника происхождения денежных средств 16.03.2025 АБ передала копии приказа... Читать полностью
спасибо, жду вашего ответа. Читать полностью
Добрый день, а это такой метод ответа на вопрос для билллинга? Мы вроде как ответили но ничего не ответили. Обознач... Читать полностью
Направила на почту Читать полностью
Здравствуйте, подскажите, какими способами можно увеличить лимит кэшбэка на счету дебетовой карты Альфа банка? Напр... Читать полностью
Мне как клиенту не удобно и такой пароль не надежен, так как может быть украден! Оператор сказал переводы будут огр... Читать полностью
Уважаемый , Альфа Банк , я провел в вешем отделении 4 дня. У меня доверенность на управление счетами своего отца. Н... Читать полностью
Я заказал зарплатную карту пришёл 12 марта за картой в офис Автозаводская 5 ваш сотрудник парень с кольцом в ухе по... Читать полностью
Добрый день! В субботу 22.03.25 я получила смс уведомление со следующим содержанием «Из-за подозрительных операций... Читать полностью
Почему мне не меняют условия по снятию наличных? Когда в свое время у меня были другие условия Читать полностью
Добрый день! Вчера пришло такое сообщение от номера 900:"Ваши карты заблокированы согласно Условиям выпуска и обслу... Читать полностью
Здравствуйте! Я писал в чат в приложении, мне отвечает бот шаблонами, звоню на номер, отвечает бот и сразу сбрасыв... Читать полностью
Остались ли у меня какие-либо обязательства перед банком? Читать полностью
Здравствуйте. Скажите пожалуйста какие сроки рассмотрения и исполнения по исполнительному листу с районного суда о... Читать полностью
Заблокировали мобильный банк у физлица и у после проверки по 115фз. Пао Сбербанк Читать полностью
Увольнялся в октябре месяце 2024 года, при увольнении не поступило выплаты за доп.часы, я конечно в панике того, чт... Читать полностью
Направила в озон банк заявку на закрытие счета,по результатам рассмотрения указали,что в течении 45 дней счет закро... Читать полностью
извините так и не ответили на вопрос, номер вопроса 36894651 Читать полностью
произошла следующая проблема, вчера заблокировали карту мол неизвестные переводы и т.д и т.п, когда просили разблок... Читать полностью