83
Здравствуйте. В 2023 году я совершал операции через криптобиржу ByBit, и все транзакции проходили через Альфа-Банк. Что я делал? У меня за годы накопились USDT, и я решил вывести их в рубли по хорошему курсу через стакан P2P на ByBit. Это являются легальными операциями и не нарушает закон.
Спустя некоторое время мне заблокировали личный кабинет. Сейчас я не могу точно сказать, по какому ФЗ — по горячей линии либо не говорят, либо называют неуверенно: 115 или 161 ФЗ. Я обратился в банк, и мне сказали, что нужно предоставить документы о происхождении денежных средств.
Что я сделал? Я распечатал свои справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ за последние несколько лет как доказательство того, что такие деньги у меня могли быть. Также я приложил несколько сделок на бирже, относящихся к тому промежутку времени — некоторые даже с чеками, так как люди посчитали нужным их прислать.
Пришел ответ от отдела безопасности: предоставленных документов недостаточно, и требуется «справка о происхождении денежных средств от тех людей, с которыми была сделка». Это действительно тяжело сделать, так как этим людям, очевидно, уже не до меня (написал нескольким в чате на ByBit).
Также я обращался на горячую линию — сотрудники создавали пару заявок и обещали, что перезвонят в течение двух недель, но этого не произошло. От банка я так и не получил информации, по каким конкретно транзакциям требуются объяснения, что ещё больше усложняет ситуацию.
На данный момент я нахожусь за границей и не имею возможности прийти в банк лично, горячая линия говорит только в банк, хотя в реестр ЦБ меня уже внесли по жалобе Альфы, и теперь мне рекомендуют общаться только с ними.
Я искренне хочу разобраться в ситуации и понять, как её можно решить, поскольку осознаю, что не нарушал закон, не являюсь мошенником и чувствую себя в безвыходном положении. Люди, с которыми я совершал операции, очевидно, не заинтересованы мне помогать. Со своей стороны я могу предоставить то, что есть: историю на ByBit, несколько чеков и справки о доходах.
Хочу привести аналогичную ситуацию, которая может добавить ясности и имеет схожесть с криптовалютными операциями.
Предположим, у меня есть 1 000 000 рублей, и я хочу положить их на карту. Я нахожусь в местности, где нет ни одного банкомата, и мне посчастливилось найти одного человека с 500 000 руб., а другого — с оставшейся суммой. Мы обменялись: я передал им наличные, они перевели мне деньги на карту. После этого, не взяв контактов, я уехал.
Вопрос: деньги мои? Да. Легально ли это? Да.
Затем меня блокируют и просят справки о происхождении средств. Что я делаю? Пытаюсь найти этих людей, что само по себе сложно, да и им, возможно, уже всё равно. Эта ситуация — простая иллюстрация того, как может выглядеть взаимодействие с криптовалютой.
Приветствую!
Изучу подробнее ваш вопрос и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (с пополнением)
Альфа-Банк
Наличными для новых клиентов
Альфа-Банк
Наличными
Альфа-Банк
На любые цели под залог недвижимости
Альфа-Банк
Под залог автомобиля
Альфа-Банк
На покупку автомобиля
Альфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Alfa Travel
Здравствуйте. Мне ваш сотрудник открывал дополнительную карту и создал новый личный кабинет, из-за этого перестал р... Читать полностью
По исполнительному производству работодатель переводит 50% ЗП приставам. Остаток уходит на карту Альфа-банка. Вчера... Читать полностью
Т.е слово "навсегда" и данное обещание ничего для вашей организации не значат? Читать полностью
Почему еще отображается кредит, когда я его закрыл еще 08.04.2025 Читать полностью
Здраствуйте , оформил кредит в альфа банке на 1 млн руб. на личные цели. При попытке снятия и перевода на свой счёт... Читать полностью
Банк подключил платные услуги. И два месяца в тихаря списывал деньги. После моего обращения дал ответ. Что приноси... Читать полностью
Здравствуйте, я по случайности заказал карту хотел бы ее отменить можно? Читать полностью
5 дней прошло , а вы так и не ответили. Татьяна , когда деньги поступят на карту? Читать полностью
Можно сделать перевод в другой банк по реквизитам, не открывая счет в Альфа-банке? Лимит? Комиссия ? Читать полностью
07.04.2025 захожу в банк и сталкиваюсь с блокировкой ЛК. Звоню в горячую линию, говорят у вас 115-ФЗ, мол идите сра... Читать полностью
Т.е слово "навсегда" и данное обещание ничего для вашей организации не значат? Читать полностью
Почему еще отображается кредит, когда я его закрыл еще 08.04.2025 Читать полностью
Банк подключил платные услуги. И два месяца в тихаря списывал деньги. После моего обращения дал ответ. Что приноси... Читать полностью
Здравствуйте можно ли снять деньги со счета в отделении банка при блокировке по 161фз? Читать полностью
Здравствуйте! Когда мне зачислят деньги за отзыв? Читать полностью
Взяла кредит в данном банке , о чем сильно пожалела . Кредит оформляла онлайн в приложении . Каким же сюрпризом пос... Читать полностью
в отделение в г. Красногорск попытался открыть договор обслуживания сейфовой ячейки 16.04.2025, поразило наплевател... Читать полностью
Подскажите пожалуйста, когда будет ответ по моему обращению от 10.04.2025 № D2504106069, все рекомендации я выполни... Читать полностью
Здравствуйте альфа банк обманывают своих клиентов. Обещая оплату за хороший отзыв, отзыв публикуется, а оплата не п... Читать полностью
Отправила заявку, кредит одобрили, что делать дальше? Читать полностью
Здравствуйте! Прошу прекратить рассылку писем из серии: "Вам начислены 5000 рублей" Т-Банк Читать полностью
Много уважаемый сбербанк, скажите пожалуйста, почему моё обращение от 12 марта ещё нерассмотренно, ну это уже похож... Читать полностью
16.04.2025 был "приятно" обрадован появившейся надписи на главной странице приложения Совкомбанк о наличии задолжен... Читать полностью
Ну вот прошёл ещё месяц с моего запроса на responses@banki.ru и до сих пор тишина, ни ответа, ни привета. Итого по... Читать полностью
Это квест с подключением оплаты по улыбке не реально выполнить. Второй раз пришел в офис банка, кое как с пятой поп... Читать полностью
Здравствуйте. Мне ваш сотрудник открывал дополнительную карту и создал новый личный кабинет, из-за этого перестал р... Читать полностью
Доброе утро подскажите пожалуйста у банков нет лицензий на выдачу кредитов ? Почему банк АО ТБанк прописывает что... Читать полностью
Справка для госслужащих на 31.12.2024Первое обращение состоялось 31 марта 2025 года. Нужна была справка для госслуж... Читать полностью
Блокируют постоянно входящий перевод. Я не являюсь клиентом этого банка, но мои родственники и друзья им пользуются... Читать полностью