Как перевести деньги через Сбербанк без комиссии

С карты Сбербанка можно переводить деньги на счета внутри самой организации и в другие банки. Некоторые операции бесплатные, а за другие взимается комиссия.

Разбираемся, как переводить деньги через Сбербанк бесплатно.

Какие есть способы перевода денег с карт Сбербанка

С карты Сбербанка можно переводить деньги разными способами: через онлайн-сервисы банка, с помощью СМС-кодов, а также через банкоматы и офисы Сбера. Каждый способ имеет свои особенности и ограничения.

Переводы через «Сбербанк Онлайн» 

Через «Сбербанк Онлайн» можно переводить деньги внутри банка и в другие финансовые организации. В мобильном приложении и в веб-версии личного кабинета порядок переводов примерно одинаковый.

Как перевести деньги через «Сбербанк Онлайн»: 

1. Авторизуйтесь в «Сбербанк Онлайн».
2. Выберите нужную карту.
3. Нажмите «Оплатить или перевести».
4. Выберите способ перевода: по СБП (значок в верхнем правом углу экрана) или по номеру телефона, карты или счета в поле «Перевести».
5. Укажите номер телефона, карты или счета.
6. Укажите банк получателя и сумму перевода.
7. Подтвердите перевод.

Через «Сбербанк Онлайн» разрешается переводить деньги только в рублях, суточный лимит на платежи и переводы — 1 млн рублей. Лимит можно самостоятельно увеличить до 2 млн рублей в разделе «Тарифы и лимиты».

Переводы по СМС

Клиенты Сбербанка могут переводить деньги по телефону с помощью СМС-команд. Этот способ доступен только при подключенной услуге «Уведомления об операциях». Стоимость услуги — 99 рублей в месяц (40 рублей в месяц — для пенсионных клиентов) или бесплатно с подпиской «СберПрайм». Деньги по СМС можно переводить как между своими счетами, так и на счета других клиентов Сбербанка.

Между своими счетами. Отправьте СМС на номер 900 с текстом «Перевод 1234 5678 1000», где 1234 — карта списания, 5678 — карта зачисления, а 1000 — сумма перевода. Ограничений по суммам нет. 

По номеру телефона. Отправьте СМС на номер 900 с текстом «Перевод 9ХХ1234567 1000», где 9ХХ1234567 — номер телефона получателя, а 1000 — сумма перевода.

Деньги поступят получателю на карту, которая подключена к СМС-банку или «Уведомлениям об операциях». Минимальная сумма перевода — 10 рублей, максимальная — 30 000 рублей в сутки.

По номеру карты. Отправьте СМС на номер 900 с текстом «Перевод 1234ХХХХХХХХ5678 1000», где 1234ХХХХХХХХ5678 — номер карты получателя, а 1000 — сумма перевода. Минимальная сумма — 10 рублей, максимальная — 30 000 рублей в сутки.

Сервис переводов по СМС доступен для абонентов «Билайн», МТС, «МегаФон», «Теле2». Сообщения на номер 900 оплачиваются по тарифу мобильного оператора.

Как устроена флагманская карта Сбера — «СберКарта», читайте в подробном обзоре на Банки.ру. 

Переводы через банкомат

Через банкоматы Сбербанка можно перевести деньги между своими счетами и на карты других людей внутри банка и в другие организации. 

Как переводить деньги через банкомат:

1. Вставьте карту в банкомат или приложите ее к бесконтактному считывателю и введите пин-код.
2. В основном меню выберите раздел «Платежи и переводы».
3. Задайте направление операции — на карту Сбербанка или другой кредитной организации.
4. Введите номер карты или номер телефона, к которому привязана карта. 
5. Укажите сумму перевода в пределах лимита по карте.
6. Проверьте реквизиты платежа.
7. Подтвердите совершение операции.

Через банкоматы доступны переводы в рублях, долларах США и евро. Лимит на переводы через банкоматы — 1 млн рублей. Деньги по переводу зачисляются в среднем в течение 15 минут.

Как перевести деньги через Сбербанк без комиссии

С карты Сбербанка можно бесплатно переводить деньги внутри банка и в другие финансовые организации, но с определенными ограничениями. В частности, в банке есть лимиты на бесплатные переводы. Эти лимиты зависят от способа перевода, а также от того, какими еще банковскими продуктами пользуется владелец карты. 

Разберемся, сколько денег можно переводить без комиссии.

Перевод клиенту Сбербанка

Каждый месяц с карты Сбербанка разрешается бесплатно переводить на карты других клиентов Сбера до 50 000 рублей. После исчерпания лимита банк начнет брать за такие переводы комиссию — 1%, максимум 5000 рублей. 

Как перевести без комиссии со Сбербанка более 50 000 рублей в месяц

Есть два способа увеличить лимит бесплатных переводов внутри банка: можно оформить подписку стоимостью от 99 рублей в месяц или настроить автоперевод.

1. Платная подписка. С подпиской «СберПрайм Старт», «СберПрайм» или «СберПрайм+» лимиты на бесплатные переводы больше:

• «СберПрайм Старт» — 100 000 рублей в месяц;
• «СберПрайм» — 500 000 рублей в месяц;
• «СберПрайм+» — 1 млн рублей в месяц.

Комиссия за переводы сверх лимита с подпиской «СберПрайм Старт» составит 1% от суммы перевода, максимум 5000 рублей, с подписками «СберПрайм» или «СберПрайм+» — 0,5%, максимум 5000 рублей. 

Важно! Расширенные лимиты по подписке действуют только для переводов внутри Сбербанка. Действие подписки не распространяется на платежи и переводы в банкоматах, терминалах и офисах банка, а также на операции с дополнительных карт. 

2. Автоперевод. Сэкономить на переводах внутри банка можно с помощью услуги «Автоперевод». Это бесплатная услуга, которая позволяет без комиссии переводить клиентам Сбербанка до 1 млн рублей в сутки. Одновременно можно подключить несколько переводов с разной периодичностью: раз в неделю, раз в месяц, раз в квартал или раз в год. 

Каждый раз накануне перевода банк будет присылать СМС с напоминанием и кодом отмены — на случай, если понадобится отменить перевод или изменить сумму. Как только деньги по автопереводу зачислятся на карту получателя, банк пришлет СМС и отправителю, и получателю перевода.

Подключить автоперевод можно в «Сбербанк Онлайн» в разделе «Сервисы» на странице карты. Для подключения достаточно указать номер карты, на которую будут перечисляться деньги. 

Также можно настроить автоматические переводы в другие банки, но за эти операции взимается комиссия 1,5%, минимум 30 рублей. Лимит на суточные автопереводы в другие банки — 150 000 рублей.

Перевод в другой банк по Системе быстрых платежей

Система быстрых платежей (СБП) — это специальный сервис, созданный Центробанком РФ для денежных переводов между клиентами банков. Воспользоваться СБП могут клиенты банков, присоединившихся к сервису. Сегодня это практически все крупные финансовые организации. Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно знать номер телефона и название банка получателя средств.

Лимиты на бесплатные переводы по СБП:

• на свои счета — 30 млн рублей в месяц; 
• на счета других людей — 100 000 рублей в месяц.

Комиссия за переводы по СБП сверх лимита составляет 0,5%, максимум 1500 рублей.

Важно! Чтобы перевести деньги через «Сбербанк Онлайн» именно по Системе быстрых платежей, при переводе надо выбрать значок СБП. Если просто указать номер телефона в поле «Перевести», операция будет классифицироваться как перевод по номеру телефона и банк возьмет комиссию в соответствии с тарифом.

Как переводить деньги по СБП в «Сбербанк Онлайн»:

1. На главной странице выберите карту, с которой будете переводить деньги.
2. Перейдите на вкладку «Оплатить или перевести».
3. В открывшемся окне нажмите на значок СБП в верхнем правом углу экрана.
   Выберите, куда именно переводить деньги: себе на Сбер или в другой банк.
4. Укажите номер телефона.
5. Выберите банк получателя и укажите сумму перевода.
6. Подтвердите перевод.

При переводах по СБП деньги зачисляются на карту получателя практически мгновенно.

Когда придется заплатить комиссию за перевод через Сбербанк

Есть ряд переводов, за которые придется заплатить комиссию вне зависимости от суммы операции. Так, не получится бесплатно перевести деньги через банкоматы и офисы банка. Также комиссия предусмотрена за переводы через «Сбербанк Онлайн», если переводить деньги в другие банки по номеру карты или по номеру телефона не в рамках СБП. 

Переводы через банкоматы

Переводы через банкомат имеют свои плюсы: например, таким способом можно перевести деньги не только в рублях, но и в долларах США и евро. Однако за такие операции Сбербанк берет комиссию: 1% за переводы с карт Сбербанка и 1–1,5% за переводы с карт других банков. Комиссия взимается как за перечисление денег на карты других банков, так и за переводы внутри Сбера. Максимальная сумма комиссии за один перевод через банкомат — 5000 рублей. 

Переводы в офисе Сбербанка

Переводы через офис Сбербанка тоже платные. Размер комиссии зависит от того, куда переводить деньги:

• внутри банка — в рублях 1,5%, минимум 30 рублей, максимум 5000 рублей; 
• в другие банки — 2%, минимум 50 рублей, максимум 5000 рублей.

Главный плюс этого способа — нет ограничений на сумму перевода. Кроме того, через офис можно переводить деньги в рублях и в иностранной валюте.

В другой банк по номеру карты через «Сбербанк Онлайн»

За перевод в другой банк по номеру карты Сбербанк берет 1,5% от суммы операции, но не менее 30 рублей. 

Лимит на переводы по номеру карты через «Сбербанк Онлайн» — 1 млн рублей в сутки, 3 млн рублей в месяц. Суточный лимит учитывается суммарно по исходящим переводам по номеру карты в другой банк и/или по номеру телефона в банки-партнеры.

В другой банк по номеру телефона через «Сбербанк Онлайн» 

Переводы по номеру телефона доступны в Т-Банке (бывший «Тинькофф»), Альфа-Банке, Совкомбанке, Уралсибе, Промсвязьбанке, Хоум Банке, Ингосстрах Банке.

Комиссия за перевод по номеру телефона на карту другого банка через «Сбербанк Онлайн» — 1% от суммы перевода, максимум 5000 рублей. 

Лимит — 1 млн рублей в сутки. Суточный лимит учитывается суммарно по исходящим переводам по номеру карты в другой банк и/или по номеру телефона в банки-партнеры.

Переводы самому себе

Переводить деньги между своими счетами внутри банка проще всего через «Сбербанк Онлайн» — бесплатно и без ограничений. Также в «Сбербанк Онлайн» можно без комиссии перечислять на свои счета в других банках до 30 млн рублей в месяц по Системе быстрых платежей.

За другие переводы банк может брать комиссию согласно тарифам.

Что нужно знать о переводах денег через Сбербанк без комиссии: главное

1. Лимит на бесплатные переводы с карты на карту Сбербанка — 50 000 рублей в месяц. После исчерпания лимита комиссия составит 1% от суммы перевода, максимум 5000 рублей.
2. Увеличить лимит бесплатных переводов можно с премиальной подпиской или с помощью услуги «Автоперевод». 
3. Бесплатно переводить деньги с карты Сбербанка можно по Системе быстрых платежей: до 100 000 рублей в месяц другим клиентам и до 30 млн рублей в месяц самому себе.