Есть такие банки (например «ВТБ 24», «Нефтепромбанк», и др.) которые предлагают «Forex» от собственного лица (т.е. с регламентацией на «Forex» для физ. лиц РФ от лица своего банка). А есть такие банки, которые предлагают якобы свой «Forex», с регламентом не от имени своего банка, а от имени аффилированного офшора, с которым сам банк как — то, не понятно как связан. В таком случае регламент на услуги «Forex» для физ. лиц РФ, это уже не регламент, а Соглашение о конверсионных арбитражных сделках на условиях «Margin Trading». Исходя из условий данного Соглашения, физ. лицо РФ (в случае своего спора с таким офшорным брокером), будет доказывать свои права в Лондоне, да ещё и со своим личным переводчиком английского языка.

<Выписка из клиентского соглашения о конверсионных арбитражных сделках на условиях «Margin Trading».

9. Применимое право и порядок разрешения споров.

9.1. Настоящее Соглашение (включая акцепт его условий Клиентом) регулируется и толкуется в соответствии с правом Англии.
9.2. Любой спор, вытекающий из настоящего Соглашения или связанный с ним, включая любой вопрос существования Соглашения, его действительности или прекращения, передаётся на рассмотрение и окончательно рассматривается путём проведения третейского разбирательства в соответствии с Регламентом Лондонского Международного Третейского Суда (ЛМТС), чей Регламент считается включённым ссылкой в настоящий пункт. Количество арбитров будет 1. Местом проведения третейского разбирательства будет г. Лондон, Англия. Третейское разбирательство будет проводиться на английском языке.

9.3. ……………………………………………………………………………………………………………

9.4.………………………………………………………………………………………………………….>

В пунктах (9.3 и 9.4) данного «Применимого права и порядка разрешения споров» пишется о том, как можно разрешить спор на месте (не в Лондоне) в указанные сроки. Но всё-таки главными приоритетными (основополагающими) здесь пунктами, являются пункты (9.1и 9.2).

И ещё интересное наблюдение:

На сайте самого «Альфа-Банка» есть активная строка «Обратная связь», нажав которую пользователю открывается соответствующее окно. В котором среди других окон, есть окна, — «Тема вопроса» и «Пожалуйста, уточните услугу». Где в теме вопроса по умолчанию стоит тема «Услуги частным лицам», но при этом раскладе в окне уточнения услуг, услуги «Альфа-Форекс» не существует. А это значит, что сам «Альфа-Банк» для частных лиц услугу «Forex» не предлагает и за неё не отвечает. Конечно, если пользователю сайта посмотреть в окне «Тема вопроса» сами темы вопроса, то услуга «Альфа-Форекс» там есть. И если выбрать эту тему в данном окне, то тогда всё окно «Обратная связь» кардинально меняется. А именно отсутствует в принципе сама тема «Услуги частным лицам». А значит сама услуга «Альфа-Форекс» в принципе не для частных лиц. Что кстати полностью соответствует законодательству РФ в сфере межбанконковской валютной торговле. (Банк, который имеет лицензии ЦБ РФ, естественно не будет предлагать услугу офшора для частных лиц РФ от своего лица). В этом законе сказано, что физ. лица РФ, которые являются резидентами, на валютную биржу ММВБ не допускаются даже через маркет мейкера (за исключением жёстко регулируемых условий по двум рублёвым парам). В случае заключения соглашения физ. лица РФ (резидента РФ) с ДЦ другой страны (не Российской Федерации), то такое физ. лицо РФ, в части биржевых валютных сделок, автоматически выпадает из правового поля РФ. На фондовую же биржу физ. лица РФ (как резиденты так и не резиденты РФ),— допускаются, через маркет мейкеров конечно. Естественно здесь речь идёт о тех маркет мейкерах, которые имеют на то специальные лицензии ЦБ РФ.
Теперь о том, что значит гражданину РФ выпасть из правового поля РФ в части финансовых сделок:
Третейское разбирательство на английском языке в Лондоне, это ещё полбеды. Дальнейшие последствия интересней. Особенно это касается новой поправки в законодательстве о налогообложении. Но сначала о предыстории:-
Для граждан РФ неподотчётная сумма на личном банковском счёте была 600 тыс. руб. А недавно стала, с новой поправкой 700 тыс. руб. Но речь здесь не об этой поправке. Все офшорные ДЦ консультировали начинающих трейдеров на предмет,— чтобы личные счета офшорных трейдеров не превышали предел 600 тыс. руб. «Хотите сохранить деньги,— открывайте разные счета не более 600 тыс. руб. каждый в разных банках. А если хотите хранить большие деньги, то храните в офшорах. Тогда вы будете вне поля зрения налоговой службы» Но это не самая главная самозащита офшорных ДЦ от налоговой службы. Это так,— инструктаж на всякий случай,— если некоторые трейдеры вздумают в ДЦ вкладывать значительные суммы, и соответственно нужна реализация вывода значительных сумм. Главной самозащитой офшорных ДЦ от налоговой службы заключалась в том, что абсолютное большинство трейдеров вкладывает незначительные суммы, и соответственно итоговый вывод денежных средств, с таких сумм у каждого трейдера, на вряд — ли может превысить 600 тыс. руб.
Это была предыстория.
Недавно, в конце августа 2012 г., произошло одно крупное событие;-
Это новая поправка в налоговое законодательство РФ,— «Обязательное предоставление сведений банками о любых суммах на личных счетах граждан». Т. е. теперь даже само понятие о неподотчётной сумме (600—700 тыс. руб.) уже не актуально. — А вот это уже настоящая история.
Когда гражданин РФ открывает свой счёт в банке, то он расписывается за условия соответствующего договора. В самих условиях данного договора написано кое-что интересное:-
Здесь речь пойдёт о таком понятии, как — «Ошибочное зачисление средств».
А именно,— когда на счёт клиента переводится денежная сумма предположительно незаконного происхождения (а это выясняется банком в запросе отправителю перевода), то тогда клиенту даётся дополнительная возможность, в течении 5 (пяти) рабочих дней представить документы,— подтверждающие законное происхождение средств. Если в течении указанного срока клиент этого не сделает или эти документы не подтвердят законность происхождения средств, то тогда сам банк эти средства будет квалифицировать как «Ошибочное зачисление средств», и спишет их со счёта клиента. Что будут делать сами надзорные органы с таким клиентом, это уже отдельная тема. Если раньше было само понятие «Неподотчётная сумма 600—700 тыс. руб.», то теперь, в связи с вышеописанной поправкой в налоговое законодательство РФ, из любого лицензированного в ЦБ РФ банка, будет идти запрос о любой сумме отправителя, на предмет законного происхождения денежных средств.
Теперь о том, что здесь подразумевается под незаконным происхождением денежных средств.-
Это такие денежные переводы, на счёт клиента любого лицензированного в ЦБ РФ банка, которые перечислены из любого офшора.


Что Вы теперь на всё это скажите?

И чем тогда в новых условиях налогового законодательства, будут отличаться офшорные услуги для физ. лиц РФ в «Альфа-Форекс», от офшорных услуг для физ. лиц РФ других ДЦ, таких как «Liteforex», «Instaforex», «Roboforex», и т. д., и т. п.?