Список вопросов
Ответ дан

Добрый день, являюсь держателем карты Альфа-Банк с мая месяца. Оформить карту именно вашего банка попросили…

Иные вопросы
02.04.2013 20:56
2
Альфа-Банк
Автор
Гость
Москва

Добрый день, являюсь держателем карты Альфа-Банк с мая месяца. Оформить карту именно вашего банка попросили на работе. В августе месяце я уволилась с той работы и с тех пор не могу снимать с карты деньги в банкоматах. Обратилась в отделение Альфа Банка за помощью, мне пояснили, что я нахожусь в списке неблагонадежный пользователей.
За весь период работы по моей карте не проходила ни разу сумма свыше 30000 рублей.
Также сотрудники пояснили, что возможно это не я попала, а компания в которой я работала, НО страдаю теперь я! Как узнать за что внесли в данный список и как из него выйти! Еще у меня подозрение, что из-за этого списка мне карту Сбербанка не переоформляют.

 

Уважаемый Клиент,
 
по Вашей карте, действительно, установлено ограничение на выдачу наличных через банкомат. Связано это с тем, что на Ваш текущий счет (открытый в 2008 году) было произведено зачисление денежных средств со счета физического лица или организации, которая несет высокие репутационные риски для Банка. Напоминаем, что в соответствии с Федеральным Законом от 07.08.2001 г. 115-ФЗ «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Договором о комплексном банковском обслуживании Банк вправе блокировать Ваши пластиковые карты и отказать в проведении операций, за исключением операций по зачислению средств, поступивших на счет. 
На данный момент Ваши счета функционирует в полном объеме, и Вы можете осуществлять операции по ним при личном обращении в отделение Банка. 
При этом если средства поступили:
— со счета компании, имеющей счет в Альфа-Банке, выдача возможна без ограничений и предоставления обосновывающих документов; 
— от стороннего юридического лица — после предоставлением Вами документов, подтверждающих перевод;
— путем внесения наличных денежных средств через банкоматы — после предъявления объяснительной об источнике происхождения средств;
— от физического лица (если в соответствии с нормами Гражданского кодекса РФ допускается заключение сделки в устной форме) — в качестве документа, определяющего источник происхождения средств на счете возможно предоставление письменных объяснений в свободной форме о характере проводимой операции.
Для рассмотрения Банком возможности исключения Вас из списка репутационных рисков, Вы можете написать заявление с разъяснениями по прошлым сомнительным операциям и предоставить его в отделение. Далее Банк примет соответствующее решение.

Эксперт банка

Лилипео Татьяна
Лилипео Татьяна
Руководитель поддержки в соцмедиа
counter

О банке

Альфа-Банк
Лицензия № 1326
ОГРН 1027700067328
Дебетовая карта года-2023
Адрес
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
Офисы в городе Москва
Телефон
+7 (495) 788-88-78
+7 (495) 755-58-58
8 800 200-00-00
8 800 100-77-33

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Альфа-Банк

Альфа-Вклад новые деньги
Альфа-Банк
до 23.02%
годовых
от 92 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
до 22%
годовых
от 123 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
до 22%
годовых
от 62 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
до 21%
годовых
от 30 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Вклад Пенсионный плюс
Альфа-Банк
до 21%
годовых
от 182 дн.
срок

Альфа-Банк

Альфа-Вклад (с пополнением и снятием)
Альфа-Банк
до 19.5%
годовых
от 92 дн.
срок
Последние вопросы к эксперту
Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена…
Альфа-Банк

Ваш ответ снова поражает!!! Просто наповал!!! Вы даже не читаете содержание жалоб, у вас видимо установлена програм... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу…
Альфа-Банк

Здравствуйте,сегодня положила на карту(депозит)42400руб.,но платеж не прошел,составила претензию,могу ли я быть уве... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв"потерянный платёж"от 10.10.2013.Но деньги на карту…
Альфа-Банк

Здравствуйте.Спасибо за оперативный ответ на отзыв«потерянный платёж«от 10.10.2013.Но деньги на карту м... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
как проверить баланс
Альфа-Банк

как проверить баланс Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте, информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе…
Альфа-Банк

Здравствуйте,информация по счетам и картам клиентов является конфиденциальной и на данном ресурсе не предоставляетс... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать…
Альфа-Банк

Здравствуйте! Почему на горячей линии отвечает только автоответчик? Как можно дозвониться, чтобы узнать о готовност... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую…
Альфа-Банк

Добрый День! У меня такая проблема. При отплате на сайте деньги онлайн по карте Альфа Банка. Выдаёт следующую ошибк... Читать полностью

16.10.2013 Иные вопросы
Здравствуйте! На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты…
Альфа-Банк

Здравствуйте!На основании кредитного предложения от 12.10.2013 г. я стал держателем кредитной карты с бес... Читать полностью

15.10.2013 Кредитные карты
5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако…
Альфа-Банк

5 октября я заплатил очередной платёж по потребительскому кредиту в Орехово-Зуевском банкомате,однако уже вторые су... Читать полностью

15.10.2013 Иные вопросы
Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро…
Альфа-Банк

Добрый вечер, делали перевод через кассира, деньги не дошли, в банке говорят перевод застярял, скоро уже месяц буде... Читать полностью

15.10.2013 Иные вопросы
Последние вопросы по теме
Бонус 2000 р. за заказ кредитной карты с сервиса banik.ru
Альфа-Банк

Ссылка на акцию "Получить 2000 за кредитку от banki.ru":https://rfnd.io/t/b24zc/?pid=1862&erid=2SDnjc8Ybzj Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
Потребительский кредит
Альфа-Банк

Здравствуйте, 03 февраля 2025 г. через он-лайн приложение банка подала заявку на кредит и получила одобрение. Приех... Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
отказ от выплаты вознаграждения за приглашение друга по реф ссылке
Альфа-Банк

ФИО написал в запросе22/10/1983 Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
Неверное отображение льготного периода
Альфа-Банк

Так что просьба обратить внимение что 24.11.2025 как утвержает сотрудник банка у меня был открыт льготный период, н... Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
Ранее писала о списании комиссии без уведомления об изменениях клиента. ФИО и дату направила на эл почту, когда ожидать ответ?
Альфа-Банк

Ранее писала о списании комиссии без уведомления об изменениях клиента. ФИО и дату направила на эл почту, когда ожи... Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
Блокировка моей карты
Альфа-Банк

Здравствуйте. была заблокирована карта за перевод. Я позвонила в альфабанк и сообщила что не могу придти в офис так... Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
Неверное отображение льготного периода
Альфа-Банк

Добрый день!В клиент банке некорректно отображался льготный период. Отображалось окончание льготного периода 27 янв... Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
отказ от выплаты вознаграждения за приглашение друга по реф ссылке
Альфа-Банк

https://ibb.co/xtHhNj3q Здравствуйте, по моей ссылке была оформлена дебетовая карта, оформитель,мой отец.Я ему скин... Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
Детская карта по ссылке
Альфа-Банк

Добрый день! В какие сроки ждать ответ? Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
почему при оформлении кредитного продукта 365 дней без процента меня не уведомили о том, что все поступления средств по СБП будут перенаправлены на кредитную карту, минуя текущий счет?
Альфа-Банк

Деньги поступили НЕ на кредитку по номеру кредитного счета, а по номеру телефона! И зачислились почему то не на тек... Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Откуда появился счет в Т-банке. Я ничего не открывала и не подписывала.
Т-Банк

Добрый день. При формаровании справки в личном кабинете ФНС обнаружила, что 01.01.2025 у меня открыт счет в Т-банке... Читать полностью

05.02.2025 Иные вопросы
Отредактировать данные о заявках на кредитные карты

Дело в том,что заявки нет в этом банке,а у вас на сайте есть.  Читать полностью

05.02.2025 Эксперты Банки.ру
Обмен валюты , юани
Т-Банк

Курс на сайте банки ру 13.12, в банкомате на обмен 13.61, почему не достоверная информация?  Читать полностью

05.02.2025 Банкоматы
Лимиты на переводы по подростковой карте.
ВТБ

Ребёнку 14 лет открыта подростковая карта (с собственным счетом). По ней есть лимиты на перевод 20 000 руб. Могу я... Читать полностью

05.02.2025 Переводы и платежи
Оформление ипотеки военной

Как оформить военную ипотеку по НИС Читать полностью

05.02.2025 Эксперты Банки.ру
Карта only Самоуправство списания
Альфа-Банк

04.12.2024 открыла премиальную карту. Декабрь и январь были бесплатными месяцами. Я закрыла карту в декабре. А оказ... Читать полностью

05.02.2025 Другое
Отзывы о Совкомбанке

Подскажите, пожалуйста почему не был зачтён отзыв о Совкомбанк, так как я хочу оставить положительный отзыв и что я... Читать полностью

05.02.2025 Эксперты Банки.ру
Здравствуйте, с карты списаны деньги от Сберпрайм 1990 рублей, Можете их вернуть
Сбербанк

Здравствуйте, с карты списаны деньги от Сберпрайм 1990 рублей, Можете их вернуть  Читать полностью

05.02.2025 Переводы и платежи
Сколько надо времени на проверку ?
Т-Банк

 В 2023г. брал автокредит в РОСБАНКе. В июле 2024 г. произошло ДТП. Согласно договору КАСКО машина признана не подл... Читать полностью

05.02.2025 Качество обслуживания
Добавить госномер в осаго

Я поставил авто на учет, необходимо добавить госномер в имеющуюся страховку осаго Читать полностью

05.02.2025 Эксперты Банки.ру