Доброго времени суток. Не давно столкнулся с проблемой в Альфа банке. Пока ещё являюсь клиентом, имеется кредитная карта и до 27 июля была дебетовая карта. Произошло следующее: работаю в ООО «» официально, время от времени необходимы денежные средства для ремонта в квартире, порой пользуюсь кредитными средствами, своими личными, перезанимаю на работе по договору займа. В очередной раз составили на работе договор займа, благо руководство добрые люди. Сумма была 200000 рублей. Как увидел через приложение необходимую мне сумму радостный поскакал к банкомату ближ. с работой.
Но денег снять не смог. Все банкоматы писали, повторите попытку позже.
Позвонив на горячую линию обьснил ситуацию, мне сказали что счёт вашей Карты заблокирован на съем денежных средств, если только оплачивать безналично. Для уточнения подробной информации обратитесь в отделение.
Долго не думая опять поскакал в банк отделение г. Москва рядом со станцией метро Полежаевская. Выждал очередь. Объяснил менеджеру(фамилию не помню, но узнаю) свою ситуацию… И был не много растерян. Четкого разъяснения моей проблемы не услышал, конкретных путей решения тоже нет. Со слов менеджера мой счёт Карты заблокировали на снятие денежных средств. Заблокировали потому что переодически на счёт Карты поступают денежные средства от физических лиц, так же от организации в которой официально трудоустроен. С Собой взял 3 договора займа между мной и организацией в которой работаю. Предоставил менеджеру. Сняли ксерокопии. Справка с места работы оказалась не нужна (очень странно!!!) Ну думаю жизнь налаживается, в результате узнаю что мой счёт заблокирован ещё 28 июня. Месяц почти прошёл. Ни кто даже не сообщил (переодически заходил в приложение, ни звонка, ни смс). Как так можно относиться к своим клиентам?!? После предоставления имеющихся документов, менеджер мне сообщает, что даннных документов мало. Нужны подтверждающие документы всех приходных средств на карту ссылаясь на Федеральный закон № 470. Распечатали выписку за последнее время(точный период не подскажу), Вижу знакомые мне суммы. Реально сумм не мало, месяца за 2 примерно на 1 млн выходит. спрашиваю какие конкретно суммы мне нужно подтвердить?! слышу ответ на все суммы. У меня кроме переводов на мою карту были просто пополнения в банкомате лично мной на 50000 рублей, для дальнейшего перевода на кредитную карту Альфа банка:))) написал я пояснение на имя управляющего, что все переводимые средства на мою дебетовую карту физ. лицами являются средствами которые я ранее давал в долг. Менеджер мне сказал что этой писульки не достаточно. Да и так получилось не ношу с собой долговые расписки! Уточнив ещё раз все досканально у менеджера в случае предоставлении мной подтверждающих документов указанных сумм сотрудником банка, задал вопрос: «какой исход меня ждёт? Когда я увижу свои 200000 рублей, которые нужны мне?» На что опять не услышал конкретики. В результате мне предложили если срочно деньги нужны, то закрывайте дебетовый счёт Карты, мы берём 2000 комиссию за перевод на счёт в другой банк. Ладно Сбербанк премьер оперативно работает молодцы. Все данные мои скинули. Перевели 198000 на Сбербанк. В результате как я понял, Теперь я в чёрном списке Альфа банка, который может внести изменения в общую базу банков, что я заподозрен в обналичивании денег или что подобное.
Вопрос мой следующий, счёт я свой закрыл дебетовой карты, хочу реабилитироваться в Альфа банке и в банковской системе пока не испортили мне историю мою, а именно подтвердить документами что я не являюсь подозреваемым или преступником. Верно ли?! Что В связи с порочной практикой применения банками Закона о противодействии легализации, стало принятие Федерального закона от 29.12.2017 № 470-ФЗ, который внес в 115-ФЗ ряд изменений: закреплено право клиента предоставить в банк документы в случае применения банком мер в отношении клиента, которые банк обязан в течение 10 дней рассмотреть и дать ответ, отпали ли указанные обстоятельства;
возложил на банки обязанность рассматривать жалобы клиентов о неправомерном применении мер по Закону о противодействии легализации;
определил полномочия Межведомственной комиссии Банка России по рассмотрению жалоб Клиентов на неправомерные действия банков в рамках Закона о противодействии легализации; Что можете посоветовать?
определил порядок предоставления банком в Росфинмониторинг сведений об устранении Клиентами оснований для применения в их отношении мер в рамках Закона о противодействии легализации.