Я, Ананьев Алексей Викторович являюсь владельцем нескольких организаций. Одна, из которых ООО «Семена Черноземья»
ООО «Семена Черноземья» (ИНН/КПП 3616020056 / 366601001) в сентябре 2018 года был открыт расчетный счет 40702810313000026967 в ЦЕНТРАЛЬНО-ЧЕРНОЗЕМНЫЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК БИК 042007681 к/с № 30101810600000000681.
Спустя некоторое время, (а именно в конце сентября 2018 года, успев сделать несколько операций по счету) нашей организации заблокировали счет, ссылаясь на ФЗ № 115.В рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) нам было направлено требование о предоставлении Документов (их копии)- подтверждающие источник образования/поступления денежных средств (договоры с контрагентами, договоры купли-продажи имущества, купли-продажи ценных бумаг, договор займа, спецификации, приложения, дополнительные соглашения и другие документы, являющиеся неотъемлемой частью данных договоров, и т. п.) по операциям с контрагентами.
— документы, подтверждающие их исполнение (счета, счета-фактуры, транспортные, товарные, товарно-транспортные накладные, заказы — наряды на предоставление транспортного средства, путевые листы, акты приема-передачи, акты выполненных работ/оказанных услуг, авансовые отчеты, расходно-кассовые ордера, приходно-кассовые ордера, кассовые чеки и т. п.) по операциям с контрагентами, указанными выше;
— подтверждающие вещные права на реализуемые на территории РФ товары либо иные активы;
— копию бухгалтерской отчетности за последний отчетный период (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) с отметкой налогового органа о его принятии (в случае, если не предоставлялась ранее в Банк);
— подтверждающие уплату необходимых налогов и сборов в бюджет в случае их уплаты через счета, открытые в других банках (платежные поручения/выписки) либо документы/сведения, подтверждающие отсутствие оснований для уплаты налогов в бюджетную систему Российской Федерации (надлежащим образом заверенные копии);
— с данными о численности, о составе работников;
— подтверждающие наличие материально-технической базы (транспортные средства и расходы по их эксплуатации, ПТС), складских помещений для ведения основного вида деятельности (копии договоров аренды при наличии) и факты учета соответствующих товаров на них;
— иные документы:
— налоговые декларации с отметкой налоговых органов о получении;
— Копии документов, подтверждающих оплату аренды и договора аренды; (по адресу регистрации юридического лица, акт приема передачи помещения)
— Копии документов подтверждающих выплату заработной платы и уплату НДФЛ;- Выписку по расчетному счету АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (за последние 3 месяца), а также выписки по счетам сторонних организаций, в случае наличия счетов в других уполномоченных банках (заверенную печатью банка, в том числе по закрытым счетам. Выписка должна отражать подробные реквизиты контрагентов);
— договоры с контрагентами, указанными в выписке, со всеми приложениями/спецификациями, и документами, подтверждающими факт исполнения условий договоров;
— В обязательном порядке все транспортные\товарно-транспортные накладные\путевые листы с указанием грузоотправителя, грузополучателя, перевозчика (в случае осуществления грузоперевозок третьими лицами предоставить доверенность или заявку на получение груза);
Письменные пояснения:
— разъясняющие экономический смысл операции(й);

Все документы, запрошенные по /теме сообщения: 13_3616020056_Запрос документов_ООО СЕМЕНА ЧЕРНОЗЕМЬЯ_2207/ были предоставлены.
Но расчетный счет нам не разблокировали, ссылаясь на то, что проверяющие работники Сбербанка не увидели в наших документах, которые мы предоставили экономический смысл операций, которые мы производили с расчетного счета открытого в Сбербанке.
На вопрос, по каким критериям Вы (работники Сбербанка) могли определить экономический смысл, мы ответа так и не получили (работники Сбербанка аргументирует это тем, что кредитные организации вовсе не обязаны этого делать), в свю очередь Мы неоднократно написали объяснения наших сделок.
Хочется узнать какие причины могут послужить поводом для отказа
для Расчетно кассового обслуживания.

Также из-за проблем со Сбербанком по всем организациям, которыми я владею, а именно (ООО «Альфа-Магистраль» ИНН 3663091551; ООО «Тмк-Зерно» ИНН 3666141722; ООО СК «Союз» ИНН 3666197563; ООО «Семена Черноземья» ИНН 3616020056)
меня ставят в категорию «проблемного собственника», что мешает мне заниматься бизнесом и развивать свои компании.

Прошу вас разобраться с данным вопросом.

Заранее Большое Спасибо.

Ананьев А. В.
8-962-329-00-00